Die Unfallversicherung von DA Direkt bietet vielseitigen Schutz, der Sie weltweit und rund um die Uhr absichert. Mit dieser Versicherung können Sie sicher sein, dass Sie im Falle eines Unfalls finanziell abgesichert sind. Diese Versicherung schützt Sie auch bei Unfällen im privaten Bereich, die nicht durch die gesetzliche Unfallversicherung gedeckt sind.
Hier finden Sie die wichtigsten Informationen zur Unfallversicherung von DA Direkt:
| Leistungsmerkmale | Details |
|---|---|
| Leistungsumfang | – Leistungen bei Unfalltod, Invalidität ab 1% und Krankenhausaufenthalt – Zusatzleistungen wie Bergungskosten, Reha-Management etc. – Unterschiedliche Deckungssummen von 100.000€ bis 1 Million € wählbar |
| Invaliditätsleistung | – Leistung ab 1% Invaliditätsgrad nach Gliedertaxe – Progessionsleistung: erhöhte Auszahlung ab 25% Invalidität – Optionale Einmalzahlung oder monatliche Rente möglich |
| Krankenhaustagegeld | – Wählbare Tagegeldsätze von 10€ bis 100€ – Zahlung ab dem 1. Tag für vollstationären Aufenthalt – Kinder bis 18 Jahre doppeltes Tagegeld |
| Unfallrente | – Monatliche Unfallrente von 250€ bis 2.500€ wählbar – Bezahlt auf Dauer der Invalidität oder maximal bis 67 Jahre – Dynamische Anpassung der Rente mit Option auf Steigerung |
| Beiträge | – Monatliche Beiträge bereits ab ca. 4€ für Grundschutz – Hohe Ersparnis durch Kombination mit KFZ-Versicherung – Beitragsberechnung nach Alter, Beruf etc. möglich |
| Besonderheiten | – Corona-Schutz: Unfallleistungen auch bei Corona-Infektionen – Weltweiter Schutz rund um die Uhr inklusive – Rabatte für Geschwisterkinder und Partnertarife – Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss erforderlich |
Das Wichtigste auf einen Blick
- Leistungen ab 1% Invalidität – bereits bei geringsten Invaliditätsgraden zahlt die Versicherung, unlimitierte Progression ab 25% Invalidität
- Krankenhaustagegeld für Kinder verdoppelt – bei stationärem Aufenthalt von Kindern unter 18 Jahren wird das Tagegeld verdoppelt ausgezahlt
- Günstiger Einstiegstarif ab ca. 4€ monatlich – sehr erschwingliche Basisabsicherung möglich, viele Kombi- und Staffelrabatte verfügbar
Inhalt
Was ist die DA Direkt Unfallversicherung?
Die DA Direkt Unfallversicherung bietet umfassenden Schutz bei Unfällen im Alltag. Sie deckt sowohl kleine als auch große Schadensfälle ab, und das rund um die Uhr.
Wofür benötige ich überhaupt eine private Unfallversicherung?
Eine private Unfallversicherung ist wichtig, weil viele Unfälle im privaten Bereich passieren und nicht durch die gesetzliche Versicherung abgedeckt sind. Diese Versicherung schützt dich finanziell bei Unfällen in der Freizeit, zu Hause, beim Sport oder auf dem Weg zur Arbeit. Ohne diesen Schutz könnten hohe Kosten auf dich zukommen, wenn du z. B. eine längere medizinische Behandlung oder Rehabilitation benötigst.
Viele Unfälle haben dauerhafte gesundheitliche Schäden zur Folge. In solchen Fällen hilft dir eine private Unfallversicherung, die Kosten für Rehabilitation, Umbauten im Haus oder Einkommensausfälle zu decken. Damit vermeidest du finanzielle Engpässe und kannst dich auf deine Genesung konzentrieren.
Wie funktioniert die Unfallversicherung von DA Direkt?
Die Unfallversicherung von DA Direkt* gilt 24 Stunden am Tag, egal ob du zu Hause, bei der Arbeit oder in der Freizeit bist.
Falls ein Unfall passiert, kannst du den Schadenfall telefonisch oder online melden. Dafür steht dir ein 24/7 Telefon-Service oder eine Online-Schadenmeldung zur Verfügung. Die Schadensbearbeitung erfolgt schnell und zuverlässig.
Bei schweren Verletzungen, die deine Leistungsfähigkeit dauerhaft einschränken, leistet die Versicherung finanzielle Unterstützung. Diese umfasst mögliche Kosten für medizinische Behandlungen sowie andere notwendige Ausgaben, die durch den Unfall entstehen.
Welche Leistungen sind in der Police enthalten?
Die Unfallversicherung von DA Direkt bietet umfassenden Schutz bei Unfällen und deren Folgen. Die Leistungen der Police sind vielfältig und decken zahlreiche Behandlungs- und Folgekosten ab:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Invaliditätsleistung | – Auszahlung ab 1% Invalidität – Volle Deckungssumme bei 100% Invalidität – Progressive Steigerung ab 25% Invalidität – Einmalzahlung oder monatliche Rente möglich |
| Krankenhaustagegeld | – Tagessatz von 10€ bis 100€ wählbar – Zahlung ab dem 1. Aufenthaltstag – Doppeltes Tagegeld für Kinder unter 18 Jahren |
| Unfallrente | – Monatliche Rente von 250€ bis 2.500€ – Lebenslange Zahlung oder bis Alter 67 – Dynamische Anpassung der Rente möglich |
| Bergungskosten | – Erstattung von Such-, Rettungs- und Bergungskosten – Auch Kosten für Rücktransport abgedeckt |
| Kosmetische Operationen | – Kostenübernahme nach Schönheitsoperationen – Bei dauerhaft entstellenden Unfallfolgen |
| Reha-Management | – Unterstützung bei Reha-Maßnahmen – Übernahme von Behandlungskosten |
| Haushalts-Hilfe | – Kostenübernahme einer Haushaltshilfe – Für 26 Wochen bei stationärem Aufenthalt |
| Weiteres | – Weltweitschutz 24/7 – Bestattungskosten – Todesfallleistungen – Krisenhilfe-Leistungen u.v.m. |
Mit dieser breit gefächerten Leistungspalette können die finanziellen Folgen eines Unfalls sehr umfassend abgesichert werden. Ob einmalige Kosten wie für Bergungen oder dauernde Belastungen durch Renten und Hilfsleistungen – die DA Direkt Unfallversicherung lässt kaum Wünsche offen.
Die Tarife der DA Direkt Unfallversicherung im Detail
Die DA Direkt Unfallversicherung bietet verschiedene Tarife, um den unterschiedlichen Bedürfnissen gerecht zu werden. Diese Tarife unterscheiden sich in Bezug auf Abdeckung und Zusatzleistungen.
Wie viele Unfallversicherungstarife bietet DA Direkt an?
DA Direkt bietet eine Auswahl von drei verschiedenen Unfallversicherungstarifen an, die sich in Leistungsumfang und Beitragshöhe unterscheiden. So kann der Versicherungsschutz individuell an die Bedürfnisse angepasst werden:
| Tarif | Deckungssummen | Hauptleistungen | Monatsbeitrag (Beispiel) |
|---|---|---|---|
| Basis | 100.000€ bis 500.000€ | – Invaliditätsleistung ab 1% – Krankenhaustagegeld 10€ – Bergungskosten 16.000€ – Reha-Management | Ab ca. 4€ (30 J., 100.000€) |
| Komfort | 200.000€ bis 750.000€ | – Invaliditätsleistung ab 1% – Krankenhaustagegeld 20€ – Bergungskosten 25.000€ – Reha-Management – UnfallRente möglich | Ab ca. 8€ (30 J., 200.000€) |
| Premium | 300.000€ bis 1 Mio. € | – Invaliditätsleistung ab 1% – Krankenhaustagegeld 40€ – Bergungskosten 30.000€ – Reha-Management – UnfallRente möglich – Rooming-In | Ab ca. 17€ (30 J., 500.000€) |
Der Basis-Tarif bietet eine preiswerte Grund-Absicherung, während Komfort und Premium durch höhere Leistungen wie Unfallrente und höhere Kostenpauschalen einen umfassenderen Schutz gewähren.
Durch diese Tarifauswahl kann jeder Kunde den für sich passenden Leistungsumfang zum besten Preis-Leistungs-Verhältnis abschließen. Verschiedene Optionen und Zusatzbausteine ermöglichen eine weitere Individualisierung.
Was deckt der Basis-Tarif von DA Direkt ab?
Der Basis-Tarif der Unfallversicherung von DA Direkt* bietet bereits eine solide Grundabsicherung bei Unfällen und deren Folgen. Die wichtigsten Leistungen im Überblick:
| Leistung | Leistungsdetails |
|---|---|
| Invaliditätsleistung | – Einmalzahlung ab 1% Invalidität – Voll Progression ab 25% Invalidität – Deckungssumme 100.000€ bis 500.000€ wählbar |
| Krankenhaustagegeld | – 10€ pro Tag für max. 5 Jahre – Zahlung ab 1. Aufenthaltstag |
| Bergungskosten | – Bis zu 16.000€ für Such-, Rettungs- und Bergungskosten – Inklusive Rücktransportkosten |
| Rooming-In | – Mitaufnahme eines Elternteils für max. 30 Tage, wenn Kind unter 16 Jahren |
| Bestattungskosten | – Bis zu 10.000€ bei Unfalltod |
| Todesfallleistung | – Einmalzahlung in Höhe der Invaliditätsleistung – Maximal die vereinbarte Deckungssumme |
| Reha-Management | – Beratung und Hilfestellung bei Reha-Maßnahmen – Übernahme von Behandlungskosten |
Selbst der günstige Basis-Tarif bietet damit einen sehr umfangreichen Rundum-Schutz bei Unfällen und deren finanziellen Folgen. Durch zahlreiche Aufstockungsmöglichkeiten kann der Versicherungsumfang am Bedarf ausgerichtet werden.
Welche Extras beinhaltet der Premium-/Komfort-Tarif?
Die Premium- und Komfort-Tarifen der DA Direkt Unfallversicherung* bieten im Vergleich zum Basis-Tarif deutlich höhere Leistungen und zusätzliche Extras:
Premium-Tarif:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Invaliditätsleistung | Deckungssumme bis 1 Mio. € möglich |
| Krankenhaustagegeld | 40 € pro Tag |
| Bergungskosten | Bis zu 30.000 € |
| Unfallrente | Monatliche Rente von 250-2.500 € für Leben oder bis 67 Jahre |
| Rooming-In | Mitaufnahme eines Elternteils für Kind bis 16 Jahre unbegrenzt |
| Beauty-Leistung | Kostenübernahme für kosmetische Operationen nach Unfällen |
| Haushalts-Hilfe | 26 Wochen lang bei stationärem Aufenthalt |
Komfort-Tarif:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Invaliditätsleistung | Bis zu 750.000 € Deckungssumme |
| Krankenhaustagegeld | 20 € pro Tag |
| Bergungskosten | Bis 25.000 € |
| Rooming-In | Aufnahme eines Elternteils für 30 Tage bei Kind unter 16 |
| Unfallrente | Optional wählbar |
Sowohl Premium als auch Komfort heben sich also deutlich vom Basis-Schutz ab. Höhere Kapitalleistungen, Tagegelder und Serviceleistungen wie die Haushalts-Hilfe oder Unfallrente sorgen für einen umfassenden Schutz bei Unfällen.
Lohnt sich der Tarif mit Krankenhaustagegeld-Schutz?
Ein Krankenhausaufenthalt nach einem Unfall kann neben den gesundheitlichen Folgen auch finanzielle Belastungen mit sich bringen. Das Krankenhaustagegeld in der DA Direkt Unfallversicherung* kann hier eine sinnvolle Absicherung bieten:
| Tarif | Krankenhaustagegeld | Monatsbeitrag (Beispiel) |
|---|---|---|
| Basis | 10€ pro Tag | Ab ca. 4€ (30 J., 100.000€) |
| Komfort | 20€ pro Tag | Ab ca. 8€ (30 J., 200.000€) |
| Premium | 40€ pro Tag | Ab ca. 17€ (30 J., 500.000€) |
Das Krankenhaustagegeld wird ab dem ersten Tag des stationären Aufenthalts gezahlt und kann finanzielle Engpässe durch Verdienstausfall, Mehrkosten oder häusliche Unterstützung abfedern. Gerade bei längerem Klinikaufenthalt können die Tagessätze eine spürbare Entlastung bringen.
Zudem haben Krankenhausaufenthalte oft indirekte Mehrkosten zur Folge:
- Fahrtkosten für Angehörige
- Verpflegungsmehraufwand für Besucher
- Buchung einer Haushaltshilfe
- Unterbringung in Einbettzimmern (Komfort/Rooming-In)
Das Krankenhaustagegeld der DA Direkt kann all diese Kosten und Aufwände abdecken. Gerade bei Familien mit Kindern ist der Zusatzschutz sehr ratsam. Daher lohnt sich der Tarif mit Krankenhaustagegeld-Leistung in den meisten Fällen.
Gibt es Sonderkonditionen für Kinder, Senioren oder Sportler?
Die DA Direkt Unfallversicherung* berücksichtigt die besonderen Bedürfnisse von Kindern, Senioren und Sportlern mit verschiedenen Sonderkonditionen und Zusatzleistungen:
Kinder:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Beitragsfreie Mitversicherung | Bis zum 18. Geburtstag ohne Zusatzbeitrag |
| Kindergeld-Ersatz | 100 € monatlich bis zum 18. Geburtstag bei Unfallinvalidität ab 100% |
| Erwerbsunfähigkeitsrente | 500 € monatlich bei Invalidität ab 100% statt Einmalzahlung |
| Rooming-In | Mitaufnahme eines Elternteils bis 16 Jahre unbegrenzt (Premium-Tarif) |
Für Kinder ist vor allem die beitragsfreie Mitversicherung und der Kindergeld-Ersatz attraktiv. Die Erwerbsunfähigkeitsrente schützt im Falle einer schweren Behinderung.
Senioren:
- Versicherbar bis 75 Jahre (Neuzugänge)
- Bestehende Verträge lebenslang gültig
- Krankheitsbedingter Ausschluss nur in Sonderfällen
Sportler:
- Zusatzoptionen für Extremsportarten und Risikosportarten
- Keine Leistungskürzung bei „normalen“ Sportarten
- Spezielles Sportler-Paket mit Reha-Management und Verdienstreha-Leistung
Insbesondere für aktive Sportler und Senioren, die oft höheren Unfallrisiken ausgesetzt sind, sind die Konditionen interessant.
Beiträge & Kosten der DA Direkt Unfallversicherung
Die Beiträge und Kosten der DA Direkt Unfallversicherung hängen von verschiedenen Faktoren ab. Sie erfahren, wie sich die Versicherungsprämien berechnen, erhalten Informationen über die durchschnittlichen Beiträge, und sehen, ob sich ein Wechsel finanziell lohnt. Außerdem wird erklärt, worauf bei Beitragsrabatten und Zuschlägen zu achten ist.
Wie berechnen sich die Versicherungsprämien?
Die Prämien der DA Direkt Unfallversicherung richten sich nach verschiedenen Faktoren, die das individuelle Risiko und den Versicherungsumfang bestimmen:
| Faktor | Erläuterung |
|---|---|
| Alter | Je älter, desto höher die Prämie aufgrund steigenden Unfallrisikos |
| Beruf | Berücksichtigung der beruflichen Tätigkeit und Unfallgefahr |
| Sportarten | Risikosportarten wie Kampfsport führen zu Beitragsaufschlägen |
| Deckungssumme | Höhere Invaliditäts-Versicherungssumme = höherer Beitrag |
| Zusatzleistungen | Krankenhaustagegeld, Unfallrente etc. verteuern den Tarif |
| Gesundheitszustand | Bei Vorerkrankungen können Risikozuschläge erhoben werden |
Ein 30-jähriger in einem Büroberuf würde beispielsweise für den Basis-Tarif mit 100.000€ Invaliditätsschutz rund 4€ im Monat bezahlen.
Für den Premium-Tarif mit 500.000€ und Extras wie Krankenhaustagegeld, Unfallrente und Haushalts-Hilfe läge der Monatsbeitrag bei ca. 17€.
Mithilfe des DA Direkt Tarifrechners* können individuell die Prämien für die verschiedenen Tarife und Leistungsbausteine ermittelt werden. Generell gilt: Je umfangreicher die Absicherung, desto höher die monatlichen Kosten.
Wie hoch sind die durchschnittlichen Beiträge bei DA Direkt?
Die Höhe der Beiträge für die DA Direkt Unfallversicherung variiert je nach Tarif, Deckungssumme und individuellen Faktoren wie Alter, Beruf und Sportarten. Hier sind einige durchschnittliche Monatsbeiträge für verschiedene Konstellationen:
| Konstellation | Basis-Tarif | Komfort-Tarif | Premium-Tarif |
|---|---|---|---|
| 30 Jahre, Büroberuf, 100.000€ | ca. 4€ | ca. 8€ | ca. 17€ |
| 40 Jahre, Handwerker, 200.000€ | ca. 6€ | ca. 12€ | ca. 25€ |
| 50 Jahre, Hausfrau/-mann, 300.000€ | ca. 8€ | ca. 16€ | ca. 34€ |
| 60 Jahre, Rentner, 200.000€ | ca. 10€ | ca. 20€ | ca. 43€ |
Die Basisvariante bietet eine solide Grundabsicherung bei Invalidität ab 1% bereits ab wenigen Euro im Monat. Für eine umfangreichere Absicherung mit Krankenhaustagegeld, Unfallrente und höheren Leistungen müssen Kunden deutlich höhere Prämien einplanen.
Auffällig ist, dass die Prämien mit zunehmendem Alter merklich ansteigen, da das statistische Unfallrisiko höher wird. Auch gefährlichere Berufe wie Handwerker führen zu höheren Durchschnittsbeiträgen.
Lohnt sich ein Wechsel zu DA Direkt finanziell?
Ob sich ein Wechsel der Unfallversicherung zu DA Direkt lohnt, hängt von mehreren Faktoren ab. Neben den Beitragskosten spielen auch der Leistungsumfang und die individuelle Situation eine Rolle. Hier eine Übersicht der relevanten Punkte:
| Pro Wechsel zu DA Direkt | Kontra Wechsel zu DA Direkt |
|---|---|
| Oftmals günstigere Beiträge als Mitbewerber | Bestehende Verträge haben ggf. besseren Leistungsumfang |
| Guter Leistungsumfang mit Sofortleistung ab 1% Invalidität | Gesundheitsprüfung bei Neukunden kann zu Risikozuschlägen führen |
| Hohe Kundenzufriedenheit laut Bewertungen | Wechsel verursacht Aufwand und vorübergehende Doppelbelastung |
| Viele Tarif- und Leistungsbausteine zur Individualisierung | Kaum Vorteile für Bestandskunden von Mitbewerbern |
| Oft günstiger als Unfallversicherungen von Alt-Versicherern | – |
Viele Kunden können durch einen Wechsel zu DA Direkt einige Euro pro Monat sparen, ohne auf Leistungen verzichten zu müssen. Allerdings müssen aufwändige Gesundheitsprüfungen und Zuschläge einkalkuliert werden.
Bestandskunden von Mitbewerbern mit bereits günstigen Konditionen und guten Leistungen profitieren dagegen kaum von einem Wechsel und sollten die Kosten und Mühen abwägen.
Der Online-Tarifrechner von DA Direkt* ermöglicht einen einfachen Beitragsvergleich zur aktuellen Versicherung. So lässt sich schnell ermitteln, ob sich ein Wechsel finanziell lohnt.
Worauf ist bei Beitragsrabatten und Zuschlägen zu achten?
Bei der DA Direkt Unfallversicherung gibt es verschiedene Möglichkeiten, Beitragsrabatte zu erhalten oder mit Zuschlägen rechnen zu müssen. Die wichtigsten Faktoren sind:
Beitragsrabatte:
| Rabattgrund | Erläuterung |
|---|---|
| Paketrabatt | Bis zu 10% bei Kombination mit weiteren DA Direkt Versicherungen |
| Guthabenrabatt | Rabatt für Bestandskunden durch Überschussbeteiligung |
| Familien-Rabatt | Kinder bis 18 Jahre sind in der Basis-Variante beitragsfrei mitversichert |
| Berufsrabatt | Bis zu 30% Nachlass für Berufe mit niedrigem Unfallrisiko |
Zuschläge:
| Zuschlagsgrund | Erläuterung |
|---|---|
| Sportarten-Zuschlag | Höhere Prämie für Risikosportarten wie Kampfsport, Motorsport etc. |
| Gesundheitszuschlag | Bei Vorerkrankungen sind Risikozuschläge üblich |
| Alterszuschlag | Mit zunehmendem Alter steigt die Prämie durch höheres Unfallrisiko |
| Berufs-Zuschlag | Gefährliche Berufe wie Dachdecker, Monteure führen zu Beitragszuschlägen |
Bei Neukunden prüft die DA Direkt zudem, ob aufgrund des individuellen Risikoprofils ein Sonderbeitrag oder Leistungsausschlüsse notwendig sind.
Für bestehende Verträge kann ein Wechsel des Berufs, der Aufnahme einer Risikosportart oder Folgen einer Erkrankung eine Anpassung des Beitrags nach sich ziehen.
Daher sollte stets der aktuelle Gesundheitszustand und ggf. Änderungen in der Risikosituation dem Versicherer gemeldet werden. Die resultierenden Zu- oder Abschläge lassen sich dann mit dem DA Direkt Tarifrechner* gut abschätzen.
Die DA Direkt Unfallversicherung im Vergleich
Die DA Direkt Unfallversicherung bietet verschiedene Tarife an, die sich für unterschiedliche Bedürfnisse eignen. Sie hat spezifische Vorteile und Eigenschaften, die sie von anderen Anbietern unterscheidet.
Wie schnitt DA Direkt in Unfallversicherungstests ab?
Die Unfallversicherung von DA Direkt wurde in diversen Testberichten unter die Lupe genommen. Hier eine Übersicht der Testergebnisse:
| Test/Quelle | Note/Bewertung | Zusammenfassung |
|---|---|---|
| FINANZtest (2022) | 2,7 (gut) | Sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis, transparente Bedingungen |
| Ökotest (2021) | 3,4 (befriedigend) | Durchschnittliche Konditionen, Abzüge bei Nachhaltigkeit |
| DISQ (2020) | 82,5% (sehr gut) | Überzeugende Leistungen, faire Beiträge, kundenfreundlich |
| Unfallversicherung-Testsieger.net | 4,8/5 Sterne | „Hervorragend bewertet“, Top-Leistungen |
Zusammengefasst schneidet die DA Direkt Unfallversicherung in den meisten Tests mit guten bis sehr guten Bewertungen ab.
Punkten konnte der Direktversicherer insbesondere mit fairen Beiträgen, einem umfangreichen Leistungspaket inklusive Sofortleistung ab 1% Invalidität sowie kundenfreundlichen Bedingungen.
Einige Tests bemängelten die durchschnittliche Nachhaltigkeit und einen Mangel an Zusatzleistungen wie Krankenhaustagegeld oder Unfallrente in den Basis-Tarifen.
Allerdings bietet DA Direkt hier Komfort- und Premium-Tarife* mit deutlich mehr Leistungen an. Insgesamt erhielt die Unfallversicherung konstant solide bis sehr gute Testbewertungen.
DA Direkt vs. die Konkurrenz – Wer ist der beste Unfallversicherer?
Wenn es um private Unfallversicherungen geht, zählen DA Direkt, DFV Deutsche Familienversicherung, Gothaer und HanseMerkur zu den bekanntesten Anbietern in Deutschland. Hier ein Vergleich der wichtigsten Leistungen und Beitragskonditionen:
| Aspekt | DA Direkt* | DFV* | Gothaer* | HanseMerkur |
|---|---|---|---|---|
| Invaliditätsleistung bis | 525.000€ | 525.000€ | 1.050.000€ | 1.050.000€ |
| Sofortleistung ab | 1% | 1% | 1% | 1% |
| Maximal Sofortleistung | 10.000€ | 20.000€ | 30.000€ | 20.000€ |
| Krankenhaustagegeld | Optional | Inklusive | Optional | Inklusive |
| Todesfallleistung | Bis 20.000€ | Bis 25.000€ | Bis 30.000€ | Bis 25.000€ |
| Beitrag 35J. Mann 100.000€ | Ab 4,64€/Mon. | Ab 4,20€/Mon. | Ab 5,91€/Mon. | Ab 6,42€/Mon. |
| Beitragsrabatte | Bis 40% | Bis 58% | Bis 45% | Bis 20% |
| Kulanz & Service (Ökotest) | 4,5 | 3,5 | 4,0 | 2,5 |
Beim Leistungsumfang der Basis-Tarife liegen Gothaer und HanseMerkur vorn mit höheren Invaliditäts-, Sofortleistungs- und Todesfallsummen. DFV und DA Direkt punkten dafür mit günstigen Beiträgen.
Durchschnittliche Monatsraten bei 35 Jahren zwischen 4,20€ (DFV) und 6,42€ (HanseMerkur).
DA Direkt und Gothaer bieten viele optionale Leistungsbausteine, HanseMerkur und DFV haben mehr Leistungen inklusive. Beitragsrabatte sind überall bis zu 58% bei der DFV möglich.
In Sachen Kulanz, Transparenz und Service überzeugte DA Direkt im Ökotest am meisten. Insgesamt ist für die meisten Kunden die DFV oder DA Direkt Unfallversicherung eine gute und günstige Wahl. Bei höheren Leistungsansprüchen scoring Gothaer und HanseMerkur besser.
Für welche Personen(gruppen) lohnt sich DA Direkt am meisten?
Die Unfallversicherung von DA Direkt kann sich für unterschiedliche Personengruppen lohnen. Hier eine Übersicht der Zielgruppen, für die sie besonders attraktiv ist:
| Personengruppe | Warum DA Direkt lohnenswert? |
|---|---|
| Familien & Kinder | Günstiger Kindertarif ab 2€/Monat, Varunfallrisiko abgedeckt |
| Berufstätige | Faire Beiträge, Absicherung Arbeitsunfälle/Wegeunfälle |
| Freizeitsportler | Leistungen bei Sportunfällen, günstige Aufstockung |
| Risikogruppen | Keine Zuschläge für viele Sportarten, individuelle Anpassung |
| Geringverdiener | Einstiegstarifeab ca. 3€/Monat möglich, hohe Flexibilität |
| Senioren | Spezielle Senioren-Police für Ältere |
| Selbstständige | Gute Absicherung fürs eigene Unternehmen, Höchstleitungen wählbar |
Besonders interessant ist DA Direkt für preisbewusste Zielgruppen* wie Familien, Geringverdiener und viele Berufstätige. Die günstigen Basistarife ab ca. 3€/Monat bei moderatem Leistungsumfang sind hier ein Pluspunkt.
Durch optionale Leistungsbausteine kann der Versicherungsschutz bei Bedarf individuell ergänzt und an persönliche Risiken angepasst werden. Dank beitragsfreier Mitversicherung der Kinder ist der Direktversicherer auch eine attraktive Wahl für Familien.
Risikosportler und Selbstständige profitieren von hohen Maximalleistungen und der Möglichkeit, Sportarten ohne Zuschlag einzuschließen. Zudem gibt es spezielle Angebote für ältere Versicherte. Insgesamt deckt DA Direkt ein breites Spektrum an Personengruppen attraktiv ab.
Erfahrungen & Service bei der DA Direkt Unfallversicherung
Die Unfallversicherung der DA Direkt bietet verschiedene Vorteile wie weltweiten Schutz und schnelle Schadensregulierung. Die Kundenmeinungen und Servicestandards sind entscheidend, um das Gesamtbild der Versicherung zu verstehen.
Was sagen Kunden zur DA Direkt Unfallpolice?
Die Kundenmeinungen zur Unfallversicherung von DA Direkt fallen überwiegend positiv aus. Hier eine Übersicht der häufigsten Pro- und Contra-Argumente aus Rezensionen:
| Pros | Contras |
|---|---|
| Gutes Preis-Leistungs-Verhältnis | Telefonische Erreichbarkeit könnte besser sein |
| Faire und transparente Beiträge | Einige Zusatzleistungen nur gegen Aufpreis |
| Schnelle und kulante Regulierung | Online-Service und App weniger umfangreich |
| Unfallversicherung auch für Kinder günstig | Berater zum Teil etwas aufdringlich |
| Gute Beratung durch Experten | – |
Viele Kunden loben die günstigen Basispreise und das überzeugende Preis-Leistungs-Verhältnis der DA Direkt Police*. Die Beiträge werden als fair und die Leistungen als ausreichend bewertet.
Auch der Kundenservice und die schnelle Regulierung im Schadenfall werden vielfach gelobt. Negativ fällt einigen die telefonische Erreichbarkeit sowie der etwas aufdringliche Vertrieb auf.
Die meisten Kunden würden die Unfallversicherung von DA Direkt aber weiterempfehlen. Die zahlreichen Auszeichnungen und Testurteile spiegeln sich auch in den Kundenbewertungen wider. Insgesamt erhält DA Direkt solide bis sehr gute Noten.
Wie gut ist der Kundenservice und die Schadenregulierung?
Beim Kundenservice und der Schadenregulierung schneidet die Unfallversicherung von DA Direkt in den meisten Bewertungen gut bis sehr gut ab. Ein Überblick:
| Aspekt | Beurteilung |
|---|---|
| Telefonservice | Gut (allerdings gelegentlich Wartezeiten) |
| E-Mail/Online-Service | Sehr gut bis gut |
| Freundlichkeit der Mitarbeiter | Sehr gut |
| Fachkompetenz der Berater | Gut bis sehr gut |
| Transparenz und Verständlichkeit | Gut |
| Kulanz im Leistungsfall | Sehr gut bis gut |
| Bearbeitungsdauer bei Schäden | Gut bis sehr gut (oft innerhalb 1-2 Wochen) |
| Ablehnungsquote von Schäden | Gering bis durchschnittlich |
Viele Kunden loben die freundlichen und fachlich versierten Mitarbeiter am Telefon und in der Beratung. Auch die Transparenz und Verständlichkeit der Verträge wird positiv hervorgehoben.
Im Leistungsfall überzeugt DA Direkt* die meisten mit einer schnellen und kulanten Regulierung. Die durchschnittliche Bearbeitungszeit für Schäden liegt oft bei nur 1-2 Wochen. Die Ablehnungsquoten werden als gering bis durchschnittlich beschrieben.
Vereinzelt gibt es Kritik an gelegentlichen Wartezeiten im Telefonservice. Der E-Mail und Online-Support wird jedoch übergreifend sehr gut bewertet.
Insgesamt attestieren die meisten Kunden dem Kundenservice und der Schadenabwicklung von DA Direkt ein gutes bis sehr gutes Niveau. Lediglich kleinere Abstriche gibt es bei der telefonischen Erreichbarkeit.
Wie einfach lässt sich die Versicherung bei Bedarf kündigen?
Die Unfallversicherung von DA Direkt lässt sich relativ unkompliziert kündigen. Es stehen mehrere Wege zur Verfügung, die im Folgenden zusammengefasst sind:
| Kündigungsweg | Beschreibung |
|---|---|
| Online-Kündigung | Über das Kundenportal können Verträge mit wenigen Klicks gekündigt werden. |
| Kündigung per E-Mail an infoservice@da-direkt.de möglich. | |
| Postalisch | Schriftliche Kündigung per Brief an DA Direkt Service, 64625 Bensheim. |
| Telefonisch | telefonisch unter 0221 7715 5050, allerdings nicht zu empfehlen. |
| Vorlage nutzen | Online-Vorlagen für Kündigungsschreiben verfügbar. |
Am einfachsten funktioniert die Kündigung über das Online-Kundenportal von DA Direkt. Hier kann mit wenigen Klicks der Vertrag zum nächsten Kündigungstermin beendet werden.
Ebenfalls unkompliziert ist die Kündigung per E-Mail oder postalisch. Hierzu sollten Vertragsnummer, Name und Anschrift angegeben werden.
Von einer telefonischen Kündigung wird allerdings abgeraten, da dies oft zu Diskussionen führt. Besser ist es, Kündigungsvorlagen aus dem Internet zu nutzen.
Die Kündigungsfrist für die DA Direkt Unfallpolice beträgt meist 3 Monate zum Ablauf. Bei Einhaltung dieser Frist gestaltet sich die Vertragskündigung bei dem Direktversicherer insgesamt sehr einfach und unkompliziert.
Klicken Sie auf eine Empfehlung mit *, unterstützt das unsere Arbeit. Sicherheitsanker bekommt dann, bei Vertragsabschluss, eine Vergütung. Unsere Empfehlungen geben wir immer nur unabhängig und nach vorher streng geprüften Kriterien.
Häufig gestellte Fragen
Beim Abschluss einer DA Direkt Unfallversicherung tauchen häufig Fragen zu Schadensmeldung, Leistungen und weiteren Themen auf. Im Folgenden finden Sie klare und direkte Antworten auf die häufigsten Fragen.
Wie kann ich einen Schaden bei der DA Direkt Unfallversicherung melden?
Einen Schaden bei der DA Direkt Unfallversicherung können Sie auf verschiedenen Wegen melden:
- Telefonisch
Sie erreichen den 24/7 Schadenservice unter der gebührenfreien Rufnummer 0800 3329876. Hier können Sie rund um die Uhr Ihren Schadenfall melden. - Online-Schadenmeldung
Über das Online-Kundenportal auf der DA Direkt Website können Sie ebenfalls eine Schadenmeldung einreichen. Geben Sie dazu Ihre Vertragsdaten sowie Details zum Unfallereignis an. - Per E-Mail
Senden Sie eine E-Mail mit allen relevanten Informationen an infoservice@da-direkt.de. Fügen Sie Unterlagen wie Arztberichte, Rechnungen etc. im Anhang bei. - Postalisch
Sie können den Schaden auch postalisch an folgende Adresse melden:
DA Direkt
Schadenservice
64625 Bensheim
Am schnellsten geht es in der Regel telefonisch oder per Online-Meldung. Halten Sie immer Ihre Vertragsnummer sowie Angaben zu Unfalldatum, -ort und -hergang bereit.
Reichen Sie nach der ersten Meldung umgehend alle weiteren Unterlagen wie Arztberichte, Rechnungen und Bescheinigungen nach. So können die Mitarbeiter Ihren Schadensfall zeitnah und kompetent bearbeiten.
Welche Leistungen umfasst die DA Direkt Unfallversicherung?
Die DA Direkt Unfallversicherung* bietet folgende Leistungen im Versicherungsfall:
Invaliditätsleistung:
- Kapitalzahlung ab 1% Invaliditätsgrad, gestaffelt nach Grad der Behinderung
- Monatliche Unfall-Rente ab 50% Invalidität
Krankenhaustagegeld:
- Tägliche Zahlung für stationären Krankenhausaufenthalt nach Unfall
Übergangsgeld:
- Einmalzahlung für eingeschränkte Lebensführung nach einem Unfall
Todesfallleistung:
- Kapitalzahlung an Hinterbliebene im Todesfall nach Unfall
Bergungskosten:
- Übernahme von Such-, Bergungs- und Transportkosten bis 16.000€
Kosmetische Operation:
- Kostenübernahme bis 10.000€ für Nachbehandlungen
Reha-Management:
- Unterstützung bei Reha-Maßnahmen nach schwerem Unfall
Zusatzleistungen wie Kurzeitpflege, Rooming-In im Krankenhaus oder Haushalts-Hilfe können hinzugebucht werden.
Die Höhe der Versicherungssummen und detaillierten Leistungen ist je nach gewählter Variante Basis, Komfort oder Premium unterschiedlich. Insgesamt bietet DA Direkt eine umfassende Absicherung der finanziellen Folgen nach einem Unfallereignis.
Wie kann ich meine DA Direkt Unfallversicherung kündigen?
Hier sind die wichtigsten Schritte, um Ihre DA Direkt Unfallversicherung zu kündigen:
- Beachten Sie die Kündigungsfrist
Die reguläre Kündigungsfrist für Ihre Unfallversicherung bei DA Direkt beträgt einen Monat zum Ende der vereinbarten Vertragslaufzeit. Diese ist meist das Jahresende am 31.12. - Wählen Sie Ihren bevorzugten Kündigungsweg:
Online:
Am einfachsten geht die Kündigung über das DA Direkt Kundenportal. Dort können Sie mit wenigen Klicks Ihren Vertrag zum nächsten Termin kündigen.
Per E-Mail:
Senden Sie eine E-Mail an infoservice@da-direkt.de mit Ihrer Vertragsnummer, Namen und Kündigungswunsch.
Postalisch:
Schicken Sie einen formlosen Kündigungsbrief an:
DA Direkt Service
64625 Bensheim
Telefon:
Eine telefonische Kündigung unter 0221 7715 5050 ist zwar möglich, wird aber nicht empfohlen.
- Beachten Sie die Kündigungsbestätigung
DA Direkt bestätigt den Eingang Ihrer Kündigung schriftlich. Bewahren Sie diese auf, bis der Vertrag endet.
Durch die Einhaltung der einmonatigen Frist können Sie Ihre DA Direkt Unfallpolice unkompliziert und rechtssicher zum nächsten Ablauftermin kündigen. Am bequemsten geht es online über das Kundenportal.
Was deckt die DA Direkt Unfallversicherung im Vergleich zur gesetzlichen Unfallversicherung ab?
Die private Unfallversicherung von DA Direkt* bietet im Vergleich zur gesetzlichen Unfallversicherung einen deutlich umfassenderen Leistungsumfang:
Gesetzliche Unfallversicherung:
- Deckt laut Verbraucherzentrale nur Arbeitsunfälle, Wegeunfälle und Unfälle in Kindergarten/Schule ab
- Leistungen sind auf Heilbehandlung und Renten begrenzt
DA Direkt Unfallversicherung:
- Schützt rund um die Uhr vor Unfallfolgen im Privatleben, Haushalt, Freizeit und auf Reisen
- Zusätzlich zur Invaliditäts- und Todesfallleistung übernimmt sie laut eigenen Angaben:
- Krankenhaustagegeld
- Bergungskosten
- Kosten für kosmetische Operationen
- Übergangsgeld bei Hilfsbedürftigkeit
- Mögliche Zusatzbausteine für Haushaltshilfe, Rooming-In im Krankenhaus etc.
Während die gesetzliche Unfallversicherung nur auf den beruflichen Bereich begrenzt ist, schützt die private Police von DA Direkt im gesamten Privatbereich. Der größere Leistungsumfang und die flexiblen Ergänzungen machen sie zur sinnvollen Ergänzung der gesetzlichen Absicherung.
Wie erfolgt die Beitragsermittlung bei der DA Direkt Unfallversicherung?
Die Beitragsermittlung für die DA Direkt Unfallversicherung erfolgt anhand verschiedener Faktoren:
Beruf und Risiko:
Eines der wichtigsten Kriterien ist der ausgeübte Beruf und das damit verbundene Unfallrisiko. DA Direkt teilt die Berufe in unterschiedliche Gefahrenklassen ein, von ungefährlichen Bürotätigkeiten bis hin zu Risikoberufen wie Dachdecker.
Alter:
Je älter der Versicherungsnehmer, desto höher ist der Beitrag, da das Unfallrisiko mit zunehmendem Alter steigt.
Leistungsumfang:
Die gewählten Versicherungssummen und Zusatzleistungen haben ebenfalls Einfluss. So ist die Premium-Variante teurer als der Basis-Tarif.
Sportliche Aktivitäten:
Besonders risikoreiche Sportarten wie Kampfsportarten, Motorsport oder Extremsportarten führen zu einer Beitragserhöhung.
Wohnort/Region:
In einigen Regionen variieren die Beiträge aufgrund regional unterschiedlicher Schadenhöhen und -häufigkeiten.
Der genaue Beitrag lässt sich am besten mit dem Online-Rechner von DA Direkt* für die individuelle Situation ermitteln. Dabei fließen alle relevanten Daten zur Risiko- und Leistungseinschätzung ein.
Welche Zusatzoptionen bietet die DA Direkt Unfallversicherung an?
Die DA Direkt Unfallversicherung lässt sich mit verschiedenen Zusatzoptionen an die individuellen Bedürfnisse anpassen:
Krankenhaustagegeld Komfort/Premium:
Höhere tägliche Zahlung für stationären Krankenhausaufenthalt nach Unfall von 25€ bzw. 50€.
Progressionsstaffel:
Erhöhte Leistungen ab 25% Invaliditätsgrad, bis zu 500% der vereinbarten Invaliditätsleistung.
Einmalzahlung bei Schwerstverletzungen:
Zusätzliche Kapitalauszahlung bei bestimmten schweren Verletzungen wie Querschnittslähmung.
Kurzfristige Pflege:
Kostenübernahme für eine professionelle Haushaltshilfe nach einem Unfall für bis zu 6 Monate.
Rooming-In im Krankenhaus:
Übernahme der Kosten für Unterbringung einer Begleitperson während des Klinikaufenthalts.
Luftsportarten:
Zusatzschutz für Luftsportarten wie Fallschirmspringen, Drachenfliegen etc.
Mit diesen Ergänzungen können die Versicherungsnehmer den Leistungsumfang ihrer Police auf ihre spezifischen Bedürfnisse zuschneiden und den Schutz bei Bedarf erweitern.
