Barclays Visa Kreditkarte: Vorteile und Anwendertipps

Die Barclays Visa Kreditkarte ist eine vielseitige Zahlungslösung, die Ihnen Flexibilität und Kontrolle über Ihre Finanzen bietet.

Als weltweit anerkannte Visa-Kreditkarte ermöglicht sie Ihnen, sowohl im Inland als auch im Ausland bargeldlose Zahlungen vorzunehmen und Bargeld abzuheben, oft ohne zusätzliche Gebühren.

Der Prozess zur Beantragung der Karte ist einfach und bequem, wobei man die Möglichkeit hat, dies online über die Barclays Webseite zu tun.

MerkmalBarclays Visa
JahresgebührKostenlos (Standard Visa)
BargeldabhebungWeltweit kostenlos
AuslandseinsatzGebührenfrei
BonusprogrammNicht vorhanden
VersicherungenKeine inklusive
ZinssatzVergleichsweise hoch
KreditrahmenIndividuell, bonitätsabhängig
ZahlungsmodusRevolving-Karte
ZusatzkarteNicht verfügbar
Apple Pay / Google PayUnterstützt
Kontaktloses BezahlenJa
Online-BankingVerfügbar
AppKostenlos für iOS und Android
Kundenservice24/7 telefonisch erreichbar

Die Barclays Visa Kreditkarte schneidet im Vergleich sehr gut ab, vor allem durch die dauerhaft kostenlose Nutzung ohne Bedingungen, weltweite Gebührenfreiheit und inkludierten Reiseversicherungen. Ähnlich gute Konditionen bieten nur die Hanseatic GenialCard und DKB Visa. Die Santander 1plus Visa hat Nachteile bei Bargeldabhebungen im Ausland.


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A hand holding a Barclays Visa credit card with the logo facing forward, against a clean, modern background

Das Wichtigste zur Barclays Kreditkarte auf einen Blick

  • Kostenlose Kreditkarte ohne Jahresgebühr: Die Barclays Visa ist eine gebührenfreie Kreditkarte, die ohne jährliche Kosten genutzt werden kann.
  • Weltweit gebührenfreies Bezahlen und Geldabheben: Mit der Barclays Visa können Nutzer international ohne zusätzliche Gebühren bezahlen und Geld abheben, wobei ein Mindestabhebebetrag von 50 Euro gilt.
  • Flexible Rückzahlung: Die Karte bietet eine flexible Rückzahlung mit der Option, den Betrag erst im Folgemonat zu begleichen, was mehr finanziellen Spielraum ermöglicht.


Antragsprozess und Kontoeröffnung

Beim Beantragen einer Barclays Visa Kreditkarte sind einige spezifische Schritte notwendig, die von der digitalen Antragstellung bis zum erfolgreichen Vertragsabschluss reichen.

Wie beantragen Sie eine Barclays Visa Kreditkarte und welche Vorteile bietet sie?

Die Barclays Visa Kreditkarte hat sich als eine attraktive Option für Verbraucher etabliert, die eine flexible und kostengünstige Zahlungslösung suchen. Mit ihrer gebührenfreien Struktur hebt sie sich von vielen Wettbewerbern ab und bietet Ihnen gleichzeitig eine Reihe von Vorteilen, die sie besonders für Reisende und häufige Online-Shopper interessant macht.

MerkmalBarclays VisaAmerican Express GoldDKB VisaHanseatic GenialCard
JahresgebührKostenlos140 €KostenlosKostenlos
BargeldabhebungKostenlos weltweit4%, mind. 5 €Kostenlos weltweit2,95%, mind. 5,95 €
AuslandseinsatzGebührenfreiGebührenfreiGebührenfrei1,75% Fremdwährungsgebühr
BonusprogrammNicht vorhandenMembership RewardsCashback-ProgrammNicht vorhanden
VersicherungenKeine inklusiveReiseversicherungen inklusiveKeine inklusiveKeine inklusive
Zinssatz p.a.Ca. 18,9%Ca. 22,9%6,94% – 10,07%13,55%
KreditrahmenIndividuellIndividuellBis zu 30.000 €Bis zu 10.000 €
Apple Pay / Google PayUnterstütztUnterstütztUnterstütztNur Apple Pay
ZusatzkarteNicht verfügbarKostenlosKostenlos30 € pro Jahr
Online-BankingVerfügbarVerfügbarVerfügbarVerfügbar
AppiOS und AndroidiOS und AndroidiOS und AndroidiOS und Android

Ein herausragendes Merkmal der Barclays Visa ist die Möglichkeit, weltweit kostenlos Geld abzuheben und zu bezahlen. Dies kann Ihnen auf Reisen erhebliche Gebühren ersparen und bietet Ihnen finanzielle Flexibilität, egal wo Sie sich befinden. Im Gegensatz zu einigen anderen Anbietern wie der Hanseatic GenialCard, die Fremdwährungsgebühren erhebt, können Sie mit der Barclays Visa sorgenfrei international agieren.

Die Beantragung der Karte erfolgt unkompliziert online über die offizielle Barclays-Website. Sie benötigen dafür lediglich Ihre persönlichen Daten, Angaben zu Ihrem Einkommen und eine gültige Adresse in Deutschland. Der Prozess ist in der Regel schnell abgeschlossen, und bei positiver Bonitätsprüfung erhalten Sie Ihre Karte innerhalb weniger Werktage.

Ein weiterer Vorteil der Barclays Visa ist die flexible Rückzahlung. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Ausgaben in Raten zu begleichen, was Ihnen mehr finanziellen Spielraum gibt. Allerdings sollten Sie dabei die vergleichsweise hohen Zinsen von etwa 18,9% p.a. im Hinterkopf behalten. Wenn Sie regelmäßig den vollen Betrag zurückzahlen, können Sie diese Kosten jedoch vollständig vermeiden.

Die Barclaycard App bietet Ihnen zudem eine bequeme Möglichkeit, Ihre Ausgaben zu überwachen und Ihre Karte zu verwalten. Mit Funktionen wie Push-Benachrichtigungen für Transaktionen und der Möglichkeit, Ihre Karte bei Verlust sofort zu sperren, haben Sie Ihre Finanzen stets im Griff.

Im Vergleich zu Premium-Karten wie der American Express Gold fehlen zwar Zusatzleistungen wie Reiseversicherungen oder Bonusprogramme, dafür punktet die Barclays Visa mit ihrer Gebührenfreiheit und Flexibilität. Für Nutzer, die eine unkomplizierte, kostengünstige Kreditkarte für den Alltag und Reisen suchen, ist die Barclays Visa eine überlegenswerte Option.

Beachten Sie jedoch, dass die Barclays Visa keine Zusatzkarte anbietet, was für Paare oder Familien ein Nachteil sein kann. Hier haben andere Anbieter wie die DKB mit kostenloser Partnerkarte die Nase vorn. Dennoch überzeugt die Barclays Visa durch ihr ausgewogenes Gesamtpaket und eignet sich hervorragend als zuverlässiger Begleiter für Ihre täglichen Finanztransaktionen und Reisen.

Identifizierung und Video-Ident Verfahren

Nachdem Sie den Antrag ausgefüllt haben, folgt die Identifikation.

Für Barclays nutzen Sie das Video-Ident Verfahren, um sich sicher und bequem von zu Hause aus auszuweisen. Halten Sie dafür Ihren Personalausweis oder Reisepass bereit.

Digitale Unterschrift und Vertragsabschluss

Sobald Sie identifiziert sind, erfolgt die digitale Unterschrift des Vertrags.

Dies bestätigt Ihre Zustimmung zu den Terms and Conditions und schließt den Antragsprozess formell ab. Mit der erfolgreichen digitalen Unterschrift ist Ihr Antrag komplett und wird von Barclays bearbeitet.

Kreditkartenfunktionen und -vorteile

A hand holding a Barclays Visa credit card, with various features and benefits listed around it

Die Barclays Visa Kreditkarte bietet Ihnen nicht nur Flexibilität und Sicherheit, sondern auch eine Reihe attraktiver Vorteile und Zusatzleistungen, die Ihr Finanzmanagement optimieren.

Was sind die allgemeinen Informationen zur Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte ist ein flexibles Zahlungsmittel, das sich durch seine Kosteneffizienz und weltweite Einsetzbarkeit auszeichnet. Als gebührenfreie Kreditkarte ohne Jahresgebühr eignet sie sich besonders für Verbraucher, die eine unkomplizierte Lösung für ihre täglichen Finanztransaktionen und Reisen suchen.

MerkmalDetails
KartentypVisa
JahresgebührKostenlos
BargeldabhebungKostenlos weltweit (Mindestbetrag 50€)
AuslandseinsatzGebührenfrei
Zinssatz für TeilzahlungCa. 18,9% p.a.
KreditrahmenIndividuell, abhängig von Bonität
RückzahlungFlexibel (Teilzahlung möglich)
ZusatzleistungenKeine Reiseversicherungen inklusive
ZahlungsmethodenKontaktlos, Apple Pay, Google Pay
Online-BankingVerfügbar
Mobile AppFür iOS und Android
ZusatzkarteNicht verfügbar
MindesteinkommenKeine feste Vorgabe
BonitätsprüfungErforderlich
PartnerprogrammeKeine
Ersatzkarte bei VerlustKostenlos
Weltweite AkzeptanzIn über 200 Ländern
ZahlungszielBis zu 51 Tage zinsfrei
Mindestrate bei Teilzahlung3% des Rechnungsbetrags oder 30€

Ein herausragendes Merkmal dieser Karte ist die Möglichkeit, weltweit kostenlos Geld abzuheben und zu bezahlen. Dabei gilt ein Mindestabhebebetrag von 50 Euro. Diese Eigenschaft macht die Barclays Visa zu einem attraktiven Begleiter für Reisende, die häufig im Ausland unterwegs sind und Wert auf finanzielle Flexibilität legen.

Die Rückzahlung der mit der Karte getätigten Ausgaben gestaltet sich flexibel. Sie haben die Wahl zwischen der vollständigen Begleichung des Rechnungsbetrags und einer Teilzahlung. Bei der Teilzahlungsoption ist zu beachten, dass ein vergleichsweise hoher Zinssatz von etwa 18,9% p.a. anfällt. Das Zahlungsziel beträgt bis zu 51 Tage, in denen Sie zinsfrei über den Kreditrahmen verfügen können.

Der Kreditrahmen wird individuell festgelegt und hängt von Ihrer persönlichen Bonität ab. Obwohl Barclays kein festes Mindesteinkommen vorgibt, ist eine Bonitätsprüfung im Rahmen des Antragsverfahrens erforderlich. Dies gewährleistet, dass der zugeteilte Kreditrahmen Ihrer finanziellen Situation angemessen ist.

In Bezug auf moderne Zahlungsmethoden ist die Barclays Visa gut aufgestellt. Sie unterstützt kontaktloses Bezahlen sowie die Integration in Apple Pay und Google Pay. Dies ermöglicht Ihnen bequemes und sicheres Bezahlen mit Ihrem Smartphone oder Ihrer Smartwatch.

Für die Verwaltung Ihrer Karte und Überwachung Ihrer Ausgaben steht Ihnen sowohl Online-Banking als auch eine mobile App für iOS und Android zur Verfügung. Diese Tools ermöglichen es Ihnen, jederzeit und überall den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten.

Es ist wichtig zu erwähnen, dass die Barclays Visa keine Zusatzkarte anbietet. Dies könnte für Paare oder Familien, die eine gemeinsame Kartenlösung suchen, ein Nachteil sein. Auch sind keine Reiseversicherungen oder Bonusprogramme in das Kartenpaket integriert, was bei einigen Premium-Kreditkarten der Fall ist.

Welche Vorteile bietet die Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte zeichnet sich durch eine Vielzahl von Vorteilen aus, die sie zu einer attraktiven Option für Verbraucher machen. An erster Stelle steht die dauerhafte Gebührenfreiheit, die sich nicht nur auf die Jahresgebühr erstreckt, sondern auch auf weltweite Zahlungen und Bargeldabhebungen. Dies macht die Karte besonders für Reisende interessant, die in über 200 Ländern ohne zusätzliche Kosten bezahlen und Geld abheben können.

VorteilDetails
Keine JahresgebührDauerhaft kostenlose Nutzung
Weltweites gebührenfreies BezahlenIn über 200 Ländern einsetzbar
Kostenlose BargeldabhebungenWeltweit ab 50€ Mindestbetrag
Zinsfreies ZahlungszielBis zu 59 Tage
Flexible RückzahlungVoll- oder Teilzahlung möglich
Kein Kontowechsel nötigNutzbar mit bestehendem Girokonto
Echtzeit-UmsatzübersichtVia Online-Banking und App
Push-BenachrichtigungenBei jeder Transaktion
Kontaktloses BezahlenVia NFC-Technologie
Mobile PaymentApple Pay und Google Pay integriert
Neukunden-Bonus25€ Startguthaben (zeitweise Aktion)
0% Zinsen für RatenkäufeFür bestimmte Beträge und Zeiträume
Weltweite AkzeptanzVisa-Netzwerk in Millionen Geschäften
Kostenlose ErsatzkarteBei Verlust oder Diebstahl
Keine MindesteinkommensgrenzeFlexibler Zugang für viele Nutzer
Online-AntragSchnell und unkompliziert
3D-Secure-VerfahrenSicheres Online-Shopping
Individuelle KreditlinieAn persönliche Bonität angepasst

Ein weiterer bedeutender Vorteil ist das großzügige zinsfreie Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen. Dies verschafft Ihnen finanzielle Flexibilität, indem Sie einen längeren Zeitraum haben, um Ihre Ausgaben zu begleichen, ohne dass Zinsen anfallen. Zudem bietet die Karte die Möglichkeit zur flexiblen Rückzahlung, bei der Sie zwischen Voll- und Teilzahlung wählen können.

Die Barclays Visa Kreditkarte punktet auch mit ihrer Benutzerfreundlichkeit. Sie benötigen kein neues Girokonto, um die Karte zu nutzen, was den Einstieg erleichtert. Die Echtzeit-Umsatzübersicht und Push-Benachrichtigungen für jede Transaktion ermöglichen Ihnen eine genaue Kontrolle Ihrer Ausgaben und erhöhen die Sicherheit Ihrer Finanzen.

In der heutigen digitalen Welt ist die Unterstützung moderner Zahlungsmethoden ein wichtiger Aspekt. Die Barclays Visa bietet kontaktloses Bezahlen via NFC sowie die Integration von Apple Pay und Google Pay. Dies ermöglicht Ihnen schnelle und sichere Zahlungen mit Ihrem Smartphone oder Ihrer Smartwatch.

Gelegentlich bietet Barclays Aktionen für Neukunden an, wie beispielsweise ein Startguthaben von 25€. Zusätzlich können Sie von Sonderkonditionen wie 0% Zinsen für Ratenkäufe bei bestimmten Beträgen und Zeiträumen profitieren. Diese Angebote können die Attraktivität der Karte weiter steigern.

Die weltweite Akzeptanz durch das Visa-Netzwerk gewährleistet, dass Sie die Karte in Millionen von Geschäften und an Geldautomaten weltweit einsetzen können.

Welche Partnerkarten und Zusatzleistungen bietet die Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte zeichnet sich durch ein attraktives Angebot an Partnerkarten aus, welches besonders für Familien und Paare interessant sein kann. Sie haben die Möglichkeit, bis zu drei zusätzliche Karten für Ihre Angehörigen oder Freunde zu beantragen. Ein besonderer Vorteil dabei ist, dass diese Partnerkarten komplett gebührenfrei sind, was Ihnen zusätzliche Kosten erspart.

MerkmalDetails
Anzahl PartnerkartenBis zu 3
Gebühr für PartnerkartenGebührenfrei
Altersgrenze für PartnerkartenAb 18 Jahre
Funktionen der PartnerkartenIdentisch mit Hauptkarte
Individuelle KreditlimitsFür jede Partnerkarte einstellbar
Online-Banking-ZugangFür jede Partnerkarte separat
GarantieverlängerungFür bestimmte Einkäufe
WarenschutzBei Diebstahl oder Beschädigung
ReiseversicherungNicht inbegriffen
Mietwagen-VersicherungNicht inbegriffen
Auslandsreise-KrankenversicherungNicht inbegriffen
Flugverspätungs-VersicherungNicht inbegriffen
GepäckversicherungNicht inbegriffen
UnfallversicherungNicht inbegriffen
Concierge-ServiceNicht verfügbar
Lounge-ZugangNicht inbegriffen
Cashback-ProgrammNicht vorhanden
BonusprogrammNicht vorhanden

Die Partnerkarten bieten dieselben Funktionen wie die Hauptkarte, sodass Ihre Familienmitglieder oder Freunde von denselben Vorteilen profitieren können. Dies umfasst das weltweite gebührenfreie Bezahlen und Geldabheben. Jede Partnerkarte kann mit einem individuellen Kreditlimit ausgestattet werden, was Ihnen die Möglichkeit gibt, die Ausgaben zu kontrollieren und an die Bedürfnisse des jeweiligen Nutzers anzupassen.

Ein weiterer praktischer Aspekt ist der separate Online-Banking-Zugang für jede Partnerkarte. Dies ermöglicht es jedem Karteninhaber, seine eigenen Transaktionen und Ausgaben im Blick zu behalten, ohne auf die Hauptkarte zugreifen zu müssen. Diese Funktion fördert die finanzielle Unabhängigkeit und Transparenz innerhalb der Familie oder Partnerschaft.

In Bezug auf Zusatzleistungen bietet die Barclays Visa Kreditkarte eine Garantieverlängerung und einen Warenschutz für bestimmte Einkäufe. Die Garantieverlängerung kann besonders bei größeren Anschaffungen von Vorteil sein, während der Warenschutz Sie im Falle von Diebstahl oder Beschädigung Ihrer Einkäufe absichert. Diese Leistungen bieten Ihnen einen zusätzlichen Schutz und Sicherheit bei Ihren Einkäufen.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Barclays Visa Kreditkarte im Vergleich zu einigen Premium-Kreditkarten keine umfassenden Versicherungsleistungen wie Reiseversicherung, Mietwagen-Versicherung oder Auslandsreise-Krankenversicherung beinhaltet. Auch Zusatzleistungen wie ein Concierge-Service, Lounge-Zugang oder Cashback-Programme sind nicht Teil des Angebots.

Trotz des Fehlens dieser zusätzlichen Leistungen bleibt die Barclays Visa Kreditkarte aufgrund ihrer gebührenfreien Struktur und der Möglichkeit, kostenlose Partnerkarten zu erhalten, eine attraktive Option für viele Nutzer. Sie eignet sich besonders für diejenigen, die eine unkomplizierte Kreditkarte ohne versteckte Kosten suchen und Wert auf die Möglichkeit legen, Familienmitglieder oder Partner mit einzubeziehen.

Zahlungsmodalitäten

A hand swiping a Barclays Visa credit card at a payment terminal

Bei der Nutzung Ihrer Barclays Visa Kreditkarte haben Sie mehrere Rückzahlungsoptionen, um die Kontrolle über Ihre Ausgaben zu behalten und von der Flexibilität bei der Kreditrückzahlung zu profitieren.

Welche Rückzahlungsoptionen bietet die Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte zeichnet sich durch flexible Rückzahlungsoptionen aus, die es Ihnen ermöglichen, Ihre Finanzen optimal zu managen. Sie haben die Wahl zwischen drei Hauptoptionen: Vollzahlung, Teilzahlung und Ratenzahlung. Diese Vielfalt erlaubt es Ihnen, die für Ihre finanzielle Situation am besten geeignete Methode zu wählen.

MerkmalDetails
RückzahlungsmöglichkeitenVollzahlung, Teilzahlung, Ratenzahlung
Mindestbetrag bei Teilzahlung2% des Rechnungsbetrags oder 20€ (der höhere Betrag gilt)
ZahlungsfristBis zu 51 Tage zinsfrei
Zinssatz bei TeilzahlungEffektiver Jahreszins: 18,38%
RatenzahlungsoptionVerfügbar für Einkäufe ab 100€
Laufzeiten für Ratenzahlung3 bis 48 Monate
Mindestrate bei Ratenzahlung20€ pro Monat
SondertilgungenJederzeit möglich ohne Zusatzkosten
ZahlungsmethodenÜberweisung, Lastschrift, Bareinzahlung
Einrichtung DauerauftragMöglich für regelmäßige Zahlungen
Änderung der RückzahlungsoptionJederzeit möglich
Online-BankingVerfügbar für Zahlungsmanagement
Mobile AppVerfügbar für Zahlungsmanagement
Mahngebühren bei ZahlungsverzugJa, Höhe variiert
Bearbeitungsgebühr für RatenzahlungKeine
Vorzeitige RückzahlungJederzeit ohne Zusatzkosten möglich

Bei der Vollzahlung begleichen Sie den gesamten Rechnungsbetrag auf einmal. Diese Option bietet Ihnen eine zinsfreie Periode von bis zu 51 Tagen, was Ihnen einen erheblichen finanziellen Spielraum verschafft. Wenn Sie sich für die Teilzahlung entscheiden, müssen Sie mindestens 2% des Rechnungsbetrags oder 20€ (je nachdem, welcher Betrag höher ist) zurückzahlen. Beachten Sie jedoch, dass bei dieser Option ein effektiver Jahreszins von 18,38% anfällt.

Für größere Anschaffungen ab 100€ steht Ihnen die Ratenzahlungsoption zur Verfügung. Sie können Laufzeiten zwischen 3 und 48 Monaten wählen, wobei die Mindestrate 20€ pro Monat beträgt. Ein besonderer Vorteil ist, dass keine zusätzlichen Bearbeitungsgebühren für die Einrichtung der Ratenzahlung erhoben werden.

Flexibilität wird bei Barclays großgeschrieben. Sie können jederzeit Sondertilgungen vornehmen oder Ihre Rückzahlungsoption ändern, ohne dass zusätzliche Kosten anfallen. Auch eine vorzeitige Rückzahlung ist jederzeit ohne Extrakosten möglich. Diese Flexibilität ermöglicht es Ihnen, Ihre Rückzahlungsstrategie an veränderte finanzielle Umstände anzupassen.

Für die tatsächliche Durchführung der Zahlungen stehen Ihnen verschiedene Methoden zur Verfügung. Sie können per Überweisung, Lastschrift oder sogar per Bareinzahlung Ihre Rechnung begleichen. Für regelmäßige Zahlungen bietet sich die Einrichtung eines Dauerauftrags an, was Ihnen hilft, pünktliche Zahlungen sicherzustellen und mögliche Mahngebühren zu vermeiden.

Das Online-Banking und die mobile App von Barclays bieten Ihnen bequeme Möglichkeiten, Ihre Zahlungen zu verwalten. Sie können jederzeit Ihre Rechnungen einsehen, Zahlungen tätigen und Ihre Rückzahlungsoptionen anpassen. Diese digitalen Tools erhöhen die Transparenz und geben Ihnen volle Kontrolle über Ihre Finanzen.

Es ist wichtig zu beachten, dass bei Zahlungsverzug Mahngebühren anfallen können. Die Höhe dieser Gebühren kann variieren, weshalb es ratsam ist, stets pünktlich zu zahlen oder bei finanziellen Engpässen frühzeitig Kontakt mit Barclays aufzunehmen.

Gebühren und Konditionen

Bei der Auswahl Ihrer Barclays Visa Kreditkarte sind vor allem die anfallenden Gebühren und Konditionen für Sie entscheidend. Hier finden Sie eine detaillierte Übersicht, die Ihnen hilft, die Kosten im Blick zu behalten.

Welche Jahresgebühren und Kosten fallen bei der Barclays Visa Kreditkarte an?

Die Barclays Visa Kreditkarte zeichnet sich durch ein flexibles Preismodell aus, das sich an unterschiedliche Bedürfnisse anpasst. Die Standardvariante, die Barclays Visa, kommt ohne Jahresgebühr aus, was sie besonders attraktiv für kostenorientierte Kunden macht. Für anspruchsvollere Nutzer bietet Barclays die Gold Visa mit einer Jahresgebühr von 59 € und die Platinum Double für 99 € jährlich an.

MerkmalBarclays VisaBarclays Gold VisaBarclays Platinum Double
Jahresgebühr0 €59 €99 €
Effektiver Jahreszins18,38%18,38%18,38%
Auslandseinsatzgebühr0%0%0%
Bargeldabhebungsgebühr Inland2,5% (mind. 5,95 €)2,5% (mind. 5,95 €)2,5% (mind. 5,95 €)
Bargeldabhebungsgebühr Ausland2,5% (mind. 5,95 €)2,5% (mind. 5,95 €)2,5% (mind. 5,95 €)
Ersatzkarte0 €0 €0 €
MahngebührenJa, variabelJa, variabelJa, variabel
Zinssatz bei Teilzahlung18,38% p.a.18,38% p.a.18,38% p.a.
Teilzahlungs-Mindestbetrag2% oder 20 €2% oder 20 €2% oder 20 €
Überweisungsgebühr1,75% (mind. 1,95 €)1,75% (mind. 1,95 €)1,75% (mind. 1,95 €)
Gebühr für Kopie der Abrechnung0 €0 €0 €
Verzugszinsen5% über Basiszinssatz5% über Basiszinssatz5% über Basiszinssatz
ReiseversicherungNicht inklusiveInklusiveUmfangreich inklusive
CashbackNicht verfügbarNicht verfügbar0,5% auf alle Umsätze

Unabhängig von der gewählten Kartenvariante bleibt der effektive Jahreszins bei Teilzahlungen mit 18,38% konstant. Dies gilt für alle drei Kartentypen und ermöglicht es Ihnen, flexibel über Ihre Rückzahlungen zu entscheiden. Der Mindestbetrag für Teilzahlungen beträgt entweder 2% des ausstehenden Betrags oder 20 €, je nachdem, welcher Betrag höher ist.

Ein großer Vorteil aller Barclays Visa Karten ist die fehlende Auslandseinsatzgebühr. Dies macht die Karten besonders attraktiv für Reisende oder für Personen, die häufig internationale Einkäufe tätigen. Bei Bargeldabhebungen fallen jedoch Gebühren an, sowohl im Inland als auch im Ausland. Diese betragen 2,5% des abgehobenen Betrags, mindestens jedoch 5,95 €.

Für Überweisungen vom Kreditkartenkonto wird eine Gebühr von 1,75% (mindestens 1,95 €) erhoben. Im Falle eines Zahlungsverzugs können variable Mahngebühren anfallen, und es werden Verzugszinsen in Höhe von 5% über dem Basiszinssatz berechnet.

Die Gold und Platinum Varianten der Barclays Visa bieten zusätzliche Vorteile, die die höheren Jahresgebühren rechtfertigen können. Die Gold Visa beinhaltet eine Reiseversicherung, während die Platinum Double eine umfangreiche Reiseversicherung sowie ein Cashback-Programm von 0,5% auf alle Umsätze bietet.

Es ist erwähnenswert, dass Barclays keine Gebühren für Ersatzkarten oder Kopien von Abrechnungen erhebt. Dies unterstreicht den kundenfreundlichen Ansatz des Unternehmens.

Bei der Wahl der richtigen Barclays Visa Kreditkarte sollten Sie Ihr Ausgabeverhalten und Ihre Reisegewohnheiten berücksichtigen. Wenn Sie häufig reisen oder von zusätzlichen Versicherungsleistungen profitieren möchten, könnte sich die Gold oder Platinum Variante für Sie lohnen. Für Gelegenheitsnutzer oder preisbewusste Kunden bietet die gebührenfreie Standardvariante eine attraktive Option.

Wie steht es um Auslandseinsatz und Fremdwährungsgebühren bei der Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte erweist sich als äußerst attraktive Option für Reisende und Personen, die häufig im Ausland einkaufen. Ein herausragendes Merkmal dieser Karte ist der gebührenfreie Einsatz im Ausland. Sie können mit der Barclays Visa weltweit bezahlen, ohne dass zusätzliche Auslandseinsatzgebühren oder Fremdwährungsgebühren anfallen. Dies unterscheidet sie positiv von vielen anderen Kreditkarten auf dem Markt.

MerkmalBarclays VisaDKB VisaHanseatic GenialCardAmerican Express Green
Auslandseinsatzgebühr0%0%1,75%2%
Fremdwährungsgebühr0%0%1,75%2%
Bargeldabhebung Ausland2,5% (mind. 5,95 €)0%2,5% (mind. 5,95 €)4% (mind. 5 €)
WechselkursVisa-KursVisa-KursVisa-KursAmex-Kurs
Kostenlose Ersatzkarte im AuslandJaJaNeinJa
Reiseversicherung inklusiveNein (Gold/Platinum ja)JaNeinJa
Weltweite AkzeptanzSehr hochSehr hochSehr hochHoch
Kontaktloses BezahlenJaJaJaJa
Apple Pay / Google PayJaJaJaJa
24/7 KundenserviceJaJaJaJa

Bei Bargeldabhebungen im Ausland fallen jedoch Gebühren an. Barclays berechnet 2,5% des abgehobenen Betrags, mindestens aber 5,95 €. Diese Gebühr ist im Vergleich zu einigen Konkurrenten wie der DKB Visa, die kostenlose Abhebungen weltweit anbietet, etwas höher. Dennoch liegt sie im Rahmen dessen, was viele andere Anbieter verlangen.

Ein weiterer Vorteil der Barclays Visa ist die Verwendung des offiziellen Visa-Wechselkurses bei Transaktionen in Fremdwährungen. Dieser Kurs ist in der Regel sehr fair und transparent. Zudem bietet Barclays einen kostenlosen Ersatz der Karte im Ausland an, was besonders nützlich sein kann, wenn Sie Ihre Karte im Urlaub verlieren oder sie gestohlen wird.

Die weltweite Akzeptanz der Barclays Visa ist sehr hoch, was sie zu einem zuverlässigen Begleiter auf Reisen macht. Sie können die Karte für kontaktlose Zahlungen nutzen und sie ist auch mit modernen Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay kompatibel. Dies erhöht die Flexibilität und Bequemlichkeit bei Auslandszahlungen zusätzlich.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Standardversion der Barclays Visa keine Reiseversicherung beinhaltet. Wenn Sie Wert auf diesen zusätzlichen Schutz legen, könnten Sie die Gold- oder Platinum-Varianten der Karte in Betracht ziehen, die eine Reiseversicherung einschließen. Alternativ bieten Anbieter wie die DKB oder American Express Karten mit inkludierter Reiseversicherung an.

Der 24/7 Kundenservice von Barclays ist ein weiterer Pluspunkt, besonders für Reisende, die möglicherweise zu ungewöhnlichen Zeiten Unterstützung benötigen. Dies ist ein Service, den auch die meisten anderen großen Kreditkartenanbieter bieten.

Im Vergleich zu anderen Karten wie der Hanseatic GenialCard oder der American Express Green Card schneidet die Barclays Visa in Bezug auf Auslandseinsatz und Fremdwährungsgebühren besonders gut ab. Während diese Anbieter Gebühren von 1,75% bis 2% für Auslandseinsätze erheben, bleibt die Barclays Visa komplett gebührenfrei.

Barclays App und Konto Management

Mit der Barclays Privatkunden App haben Sie Ihre Finanzen stets im Griff und können Ihr Konto komfortabel verwalten.

Funktionen der Privatkunden App

Die Barclays Privatkunden App bietet Ihnen eine Übersicht über Ihre Finanzen direkt auf Ihrem Smartphone.

Sie können sämtliche Umsätze einsehen, Ihren Kontostand prüfen und Kontoauszüge herunterladen.

Die flexible Gestaltung der Rückzahlungen gibt Ihnen die Kontrolle über Ihre monatlichen Abrechnungen direkt in der App.

Online Kontoübersicht und Verwaltung

Über das Online-Banking-Portal von Barclays haben Sie Zugriff auf eine detaillierte Kontoübersicht.

Hier können Sie Ihre aktuellen und abgeschlossenen Transaktionen prüfen, Überweisungen tätigen und Daueraufträge einrichten bzw. verwalten.

Diese Funktionalität bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Konto jederzeit und überall zu managen, solange Sie eine Internetverbindung haben.

Echtzeitbenachrichtigungen und -kontrolle

Um sicherzugehen, dass Sie immer auf dem neuesten Stand Ihrer Finanzen sind, können Sie in der Privatkunden App Echtzeitbenachrichtigungen aktivieren.

Sie erhalten umgehend eine Nachricht bei jeder Kontobewegung, welche Ihnen hilft, den Überblick zu behalten und Ihr Konto in Echtzeit zu kontrollieren.

Besondere Vorteile und Services

Bei der Barclays Visa Kreditkarte profitieren Sie von einer Palette an Services und Vorteilen, die Ihre Reisen und Einkaufserlebnisse bereichern.

Ob es um Reiseversicherungen oder Cashbacks geht, diese Kreditkarte bietet Ihnen vielfältige Optionen.

Welche Reisebenefits bietet die Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte bietet in ihren verschiedenen Varianten unterschiedliche Reisebenefits, die für Vielreisende besonders interessant sein können. Während die Standard Barclays Visa Karte keine spezifischen Reiseversicherungen beinhaltet, punktet sie dennoch mit einigen Vorteilen für Reisende.

ReisebenefitBarclays VisaBarclays Gold VisaBarclays Platinum DoubleDKB VisaAmerican Express Gold
Auslandseinsatzgebühr0%0%0%0%2%
ReiserücktrittsversicherungNeinJaJaNeinJa
ReiseabbruchversicherungNeinJaJaNeinJa
AuslandsreisekrankenversicherungNeinJaJaJaJa
ReisegepäckversicherungNeinJaJaNeinJa
Mietwagen-VollkaskoversicherungNeinNeinJaNeinJa
Flug- und GepäckverspätungsversicherungNeinNeinJaNeinJa
Bargeldabhebung im AuslandGebührenpflichtigGebührenpflichtigGebührenpflichtigKostenfreiGebührenpflichtig
Ersatzkarte im AuslandKostenfreiKostenfreiKostenfreiKostenfreiKostenfrei
Concierge-ServiceNeinNeinJaNeinJa
Lounge-ZugangNeinNeinJa (2x pro Jahr)NeinJa (unbegrenzt)
Jahresgebühr0 €69 €99 €0 €140 €

Ein herausragendes Merkmal aller Barclays Visa Karten ist die Gebührenfreiheit bei Auslandseinsätzen. Dies bedeutet, dass Sie weltweit ohne zusätzliche Kosten für Fremdwährungstransaktionen bezahlen können. Im Vergleich zu Karten wie der American Express Gold, die 2% Auslandseinsatzgebühr berechnet, ist dies ein erheblicher Vorteil.

Wenn Sie umfangreichere Reisebenefits wünschen, lohnt sich ein Blick auf die Barclays Gold Visa und die Platinum Double. Diese Karten bieten ein Paket an Reiseversicherungen, das Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Auslandsreisekranken- und Reisegepäckversicherungen umfasst. Die Platinum Double geht noch einen Schritt weiter und fügt eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung sowie eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung hinzu.

Ein weiterer Vorteil aller Barclays Visa Karten ist die kostenfreie Ersatzkarte im Ausland. Dies kann besonders nützlich sein, wenn Ihre Karte während einer Reise verloren geht oder gestohlen wird. Allerdings ist zu beachten, dass Bargeldabhebungen im Ausland bei allen Barclays Karten gebührenpflichtig sind, im Gegensatz zur DKB Visa, die kostenfreie Abhebungen weltweit ermöglicht.

Die Barclays Platinum Double bietet zusätzlich noch exklusivere Benefits wie einen Concierge-Service und zweimaligen Lounge-Zugang pro Jahr. Dies ist vergleichbar mit den Leistungen der American Express Gold, die allerdings einen unbegrenzten Lounge-Zugang bietet, dafür aber auch eine höhere Jahresgebühr verlangt.

Bei der Wahl der richtigen Karte für Ihre Reisebedürfnisse sollten Sie die Jahresgebühren berücksichtigen. Während die Standard Barclays Visa keine Jahresgebühr erhebt, fallen für die Gold Visa 69 € und für die Platinum Double 99 € pro Jahr an. Im Vergleich dazu verlangt die American Express Gold 140 € jährlich, bietet dafür aber auch umfangreichere Leistungen.

Welche Einkaufsvorteile und Cashback-Optionen bietet die Barclays Visa Kreditkarte?

Die Barclays Visa Kreditkarte bietet in ihren verschiedenen Varianten attraktive Einkaufsvorteile und Cashback-Optionen, die für preisbewusste Konsumenten besonders interessant sein können. Während die Standard Barclays Visa Karte keine direkten Cashback-Optionen bietet, glänzt sie mit anderen Vorteilen.

VorteilBarclays VisaBarclays RewardsAmazon Prime VisaPayPal Extras MastercardAmerican Express Blue
Cashback auf alle EinkäufeNein0,25%NeinNein0,5%
Cashback bei PartnergeschäftenBis zu 15%Bis zu 15%NeinNeinBis zu 10%
Cashback bei AmazonNeinNein3%NeinNein
Punkte pro 1€ UmsatzNeinNeinNein1 Punkt1 Punkt
WillkommensbonusNein50€50€ Amazon GutscheinNein30€
EinkaufsschutzversicherungNeinJaJaNeinJa
Verlängerte GarantieNeinNeinJaNeinJa
Beste PreisgarantieNeinNeinNeinNeinJa
Jahresgebühr0€25€0€ (mit Prime)0€0€
Mindestbetrag für Einlösung5€5€Kein Minimum15€Kein Minimum
Gültigkeitsdauer der Punkte/Cashback36 Monate36 MonateUnbegrenzt24 MonateUnbegrenzt

Ein herausragendes Merkmal der Barclays Rewards Kreditkarte ist das Cashback-Programm. Sie erhalten 0,25% Cashback auf alle Ihre Einkäufe, was bei regelmäßiger Nutzung zu einer beachtlichen Summe anwachsen kann. Noch attraktiver wird es bei Einkäufen bei Partnergeschäften, wo Sie bis zu 15% Cashback erhalten können. Dies übertrifft sogar das Angebot der American Express Blue, die maximal 10% bei Partnergeschäften bietet.

Ein besonderer Vorteil der Barclays Karten ist die lange Gültigkeitsdauer des gesammelten Cashbacks. Mit 36 Monaten haben Sie deutlich mehr Zeit, Ihren Cashback zu nutzen, als beispielsweise bei der PayPal Extras Mastercard, wo die Punkte bereits nach 24 Monaten verfallen.

Für Online-Shopper könnte die Amazon Prime Visa Karte eine interessante Alternative sein, da sie 3% Cashback bei Amazon-Einkäufen bietet. Allerdings fehlt hier der breitere Cashback auf alle Einkäufe, den die Barclays Rewards Karte bietet.

Die Barclays Rewards Karte punktet zudem mit einem Willkommensbonus von 50€, was dem Angebot der Amazon Prime Visa Karte entspricht und das Angebot der American Express Blue übertrifft. Dieser Bonus kann einen guten Einstieg in das Cashback-Programm darstellen.

Ein weiterer Vorteil der Barclays Rewards Karte ist die Einkaufsschutzversicherung, die Ihre Einkäufe gegen Diebstahl oder Beschädigung absichert. Diese Leistung finden Sie auch bei der American Express Blue und der Amazon Prime Visa, nicht jedoch bei der Standard Barclays Visa oder der PayPal Extras Mastercard.

Bei der Wahl der richtigen Karte für Ihre Einkaufsbedürfnisse sollten Sie die Jahresgebühren berücksichtigen. Während die Standard Barclays Visa keine Jahresgebühr erhebt, fallen für die Rewards Karte 25€ pro Jahr an. Im Vergleich dazu sind die Amazon Prime Visa (mit Prime-Mitgliedschaft), die PayPal Extras Mastercard und die American Express Blue gebührenfrei.

Ein Aspekt, den Sie beachten sollten, ist der Mindestbetrag für die Einlösung des Cashbacks. Bei den Barclays Karten liegt dieser bei 5€, was relativ niedrig ist im Vergleich zur PayPal Extras Mastercard mit 15€. Die American Express Blue und Amazon Prime Visa haben hingegen keinen Mindestbetrag.

Mobil Bezahlen Funktionen

Die Kreditkarte lässt sich nahtlos in digitale Wallets wie Google Pay und Apple Pay integrieren, wodurch das kontaktlose Bezahlen sowohl online als auch in Geschäften ermöglicht wird.

Die Freiheit, Ihr Smartphone oder Ihre Smartwatch für schnelle Transaktionen zu nutzen, bringt nicht nur Komfort, sondern auch eine zusätzliche Sicherheitsebene.

Häufige Fragen und Problemlösungen

A person holding a Barclays Visa credit card, surrounded by frequently asked questions and problem-solving icons

Die folgenden Abschnitte enthalten wichtige Informationen zu Notfallservices, Sicherheitsanfragen und Fehlerbehebung für Ihre Barclays Visa Kreditkarte.

Sie erfahren, wie Sie in kritischen Situationen handeln sollten und erhalten Antworten zu Sicherheitsaspekten sowie praktische Schritte zur Lösung gängiger Probleme.

Notfallservice und Kontaktpunkte

Falls Ihre Kreditkarte verloren geht oder gestohlen wurde, sollten Sie unverzüglich die Barclays Notfall-Hotline kontaktieren.

Dies ermöglicht eine sofortige Sperre Ihrer Karte, um finanzielle Verluste zu vermeiden.

Für kontaktlose Zahlungen mit Ihrer Karte ist keine Kartenprüfnummer erforderlich. Sollte Ihre Karte jedoch nicht funktionieren, stehen Ihnen sowohl über das Online-Banking als auch über die Barclays-App Schnellhilfe-Optionen zur Verfügung.

Häufige Sicherheitsanfragen

Kartenprüfnummer: Diese finden Sie auf der Rückseite Ihrer Kreditkarte und benötigen sie bei Online-Zahlungen.

Bewahren Sie diese Informationen sicher auf, um Missbrauch zu verhindern.

Sollten Sie Verdacht auf unbefugte Transaktionen haben, melden Sie dies ebenfalls unverzüglich.

Bei Fragen zur Sicherheit Ihrer Kreditkarte, wie zum Beispiel dem sicheren Umgang mit kontaktlosen Zahlungen, hält Barclays ausführliche Informationen und Ratgeber für Sie bereit.

Anleitung zur Fehlerbehebung

Wenn Sie Probleme mit Ihrer Kreditkarte haben, folgen Sie zunächst den Schritten zur Fehlerbehebung im Hilfe-Bereich von Barclays.

Überprüfen Sie, ob:

  • Ihre Karte noch gültig ist
  • Ihr Konto gedeckt ist
  • Die kontaktlose Funktion richtig eingestellt ist

Bei anhaltenden Problemen unterstützen der Barclays-Kundenservice oder das Online-Banking bei der schnellen Lösungsfindung.

Häufig gestellte Fragen

In diesem Abschnitt finden Sie Antworten auf häufig gestellte Fragen zur Barclays Visa Kreditkarte, die Ihnen helfen sollen, den Umgang mit Ihrem Kreditkartenkonto zu vereinfachen und zusätzliche Gebühren zu vermeiden.

Wie kann ich mich in mein Barclays Kreditkartenkonto einloggen?

Um auf Ihr Barclays Kreditkartenkonto zuzugreifen, besuchen Sie die Barclays-Website und geben Sie Ihre Anmeldeinformationen ein.

Sollten Sie Probleme beim Einloggen haben, kann Ihnen die Hilfeseite von Barclays weiterhelfen.

Welche Gebühren fallen bei der Nutzung einer Barclays Kreditkarte im Ausland an?

Bei Zahlungen oder Bargeldabhebungen im Ausland mit Ihrer Barclays Kreditkarte können Fremdwährungsgebühren anfallen.

Detaillierte Informationen zu den Gebühren entnehmen Sie bitte den Barclays Kreditkartenbedingungen.

Wie kann ich das Kreditkartenlimit meiner Barclays Visa einsehen oder ändern?

Um Ihr aktuelles Kreditkartenlimit einzusehen oder Anpassungen vorzunehmen, loggen Sie sich in das Online-Banking von Barclays ein oder kontaktieren Sie den Kundenservice.

Welche Vorteile bietet die Barclaycard Visa mit dem Startguthaben von 50 Euro?

Die Barclaycard Visa mit einem Startguthaben von 50 Euro bietet finanzielle Flexibilität und kann als Anreiz für Neukunden dienen.

Weitere Informationen zu den Konditionen und Vorteilen finden Sie auf der Barclays-Seite für Kreditkartenangebote.

Wie kann ich die Kundenservice-Hotline von Barclays Kreditkarte erreichen?

Sie erreichen die Kundenservice-Hotline von Barclays unter der auf der Rückseite Ihrer Kreditkarte aufgeführten Telefonnummer oder über die Kontaktoptionen auf der Barclays Kundenservice-Seite.

Wie bewerten Kunden die Barclays Visa Kreditkarte auf Basis ihrer Erfahrungen?

Kundenmeinungen und Bewertungen zur Barclays Visa Kreditkarte finden Sie auf Finanzvergleichsseiten oder direkt unter dem entsprechenden Abschnitt für Kundenrezensionen bei Barclays.

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