Zum Inhalt springen 
KFZ-Versicherungen sind ein wesentlicher Bestandteil der Fahrzeugnutzung in Deutschland. Sie schützen Sie vor finanziellen Forderungen, die aus Schäden entstehen können, die mit Ihrem Fahrzeug verursacht wurden.
Allianz Direct bietet Ihnen als Teil der renommierten Allianz Gruppe eine Reihe von KFZ-Versicherungstarifen an, die auf unterschiedliche Bedürfnisse und Budgets zugeschnitten sind.
Hier finden Sie die wichtigsten Informationen zur Allianz Direct Haftpflichtversicherung* kompakt zusammengefasst:
| Merkmal | Details |
|---|---|
| Leistungen | – Deckungssumme bis 100 Mio. EUR – Mallorca-Police inklusive – Abschleppen nach Unfall |
| Beitragsberechnung | – Online-Tarifrechner auf allianzdirect.de* – Individuell nach Fahrzeugdaten und Fahrerprofil |
| Preise | – Laut Finanztip eher im Mittelfeld – Bis zu 50% günstiger laut Eigenwerbung |
| Bewertungen | – 4 von 5 Sternen auf Trustpilot (17.000+ Bewertungen) – Gut bei Finanztip (trotz hoher Preise) |
| Service | – Kfz-Versicherungsabschluss online möglich – Persönliche Beratung per Telefon/E-Mail – App für Schadensmeldung |
| Sonstiges | – Ist Direktversicherer der Allianz Gruppe – Nur Kfz-Haftpflicht oder Vollkaskoversicherung möglich |
Das Wichtigste auf einen Blick
- Hohe Deckungssumme von bis zu 100 Millionen Euro
Die Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct bietet eine sehr hohe Deckungssumme von bis zu 100 Millionen Euro für Personen-, Sach- und Vermögensschäden. Dies ist deutlich mehr als der gesetzlich vorgeschriebene Mindestschutz. - Guter Service und digitale Möglichkeiten
Kunden profitieren von einem umfassenden digitalen Service wie Online-Abschluss, Kundenportal und App zur Schadensmeldung. Zudem gibt es Unterstützung durch persönliche Ansprechpartner per Telefon oder E-Mail. - Mallorca-Police inklusive ohne Aufpreis
Im Tarif enthalten ist eine Mallorca-Auslandskaskoversicherung für Fahrten nach Spanien, Portugal, Andorra und Gibraltar ohne zusätzliche Kosten.
Inhalt
Was ist die Allianz Direct KFZ-Haftpflicht?
Als ein führender Anbieter im Versicherungsbereich liefert Ihnen Allianz Direct mit der KFZ-Haftpflicht eine unerlässliche Versicherung für Ihr Fahrzeug, die den gesetzlichen Anforderungen entspricht.
Die wichtigsten Eckdaten auf einen Blick
Die Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct ist ein attraktives Angebot des Direktversicherers der Allianz Gruppe für preisbewusste Autofahrer. Hier finden Sie alle relevanten Eckdaten zu Leistungen, Preisen, Service und mehr im Überblick:
| Merkmal | Details |
|---|---|
| Deckungssumme | Bis zu 100 Millionen Euro für Personen-, Sach- und Vermögensschäden |
| Mallorca-Police | Inklusive ohne Aufpreis für Fahrten nach Spanien, Portugal, Andorra und Gibraltar |
| Schadenservice | 24 Stunden erreichbar für Pannenhilfe und Abschleppen nach Unfall |
| Weitere Leistungen | Vorsorgeuntersuchung für Fahranfänger, Neupreis-Entschädigung bis 12 Monate, Kostenübernahme für Mietwagen nach Totalschaden u.v.m. |
| Beitragshöhe | Tendenz zu eher hohen Prämien, laut Eigenwerbung bis zu 50% günstiger |
| Beitragsberechnung | Online-Tarifrechner auf allianzdirect.de* für individuelle Berechnung nach Fahrzeug- und Fahrerdaten |
| Abschluss | Komplett digital über Website oder mit telefonischer Unterstützung möglich |
| Kundenservice | Persönliche Ansprechpartner per Telefon und E-Mail, Kundenportal und App zur Verwaltung |
| Bewertungen | 4 von 5 Sternen bei Trustpilot (17.000+ Bewertungen) und gut bei Finanztip |
Die Kfz-Haftpflicht von Allianz Direct überzeugt durch eine sehr hohe Deckungssumme, nützliche Extras wie die Mallorca-Police und einen modernen digitalen Service. Dafür muss man allerdings auch oft etwas höhere Prämien in Kauf nehmen. Insgesamt ist das Angebot für preisbewusste Kunden mit Bedarf an umfassendem Haftpflicht-Schutz eine interessante Option.
Leistungsübersicht der Allianz Direct KFZ-Haftpflicht
Die Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct bietet weitreichenden Versicherungsschutz für Autofahrer. Hier finden Sie eine umfassende Übersicht über alle wichtigen Leistungen und Deckungssummen:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Deckungssummen | – Bis zu 100 Mio. Euro pauschal für Personen-, Sach- und Vermögensschäden – Bis zu 15 Mio. Euro je geschädigte Person |
| Mallorca-Police | Auslandskaskoversicherung für Spanien, Portugal, Andorra und Gibraltar inklusive |
| Schadenersatz | – Personen-, Sach- und Vermögensschäden – Bergungskosten – Abschleppkosten – Mietwagenkosten |
| Pannenhilfe | 24h Pannen-Notrufservice und Abschleppdienst nach Unfall inclusive |
| Neupreisdeckung | Entschädigung auf Neuwagenbasis innerhalb der ersten 12 Monate nach Zulassung |
| Fahrerkreis | Alle berechtigten Fahrer sind mitversichert |
| Vorsorgeuntersuchung | für Fahranfänger bis 24 Jahre inklusive |
| Saisonkennzeichen | Versicherungsschutz auch bei Saisonkennzeichen gewährleistet |
| Zusatzleistungen | Weitere optionale Zusatzbaussteine wie Vollkaskoversicherung, Verkehrs-Rechtsschutz usw. möglich |
Die Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung zeichnet sich durch sehr hohe Deckungssummen, nützliche Extras wie die Mallorca-Police und einen Rund-um-Schadensservice aus. Sowohl die gesetzliche Haftpflicht als auch viele Schadennebenkosten sind abgedeckt. Insgesamt ein lückenloses Leistungspaket für maximale Sicherheit im Straßenverkehr.
Wie teuer ist die KFZ-Haftpflicht bei Allianz Direct?
Die Kosten Ihrer Kfz-Haftpflichtversicherung bei Allianz Direct werden durch verschiedene Faktoren beeinflusst. Diese umfassen Faktoren wie Ihr persönliches Risikoprofil, den Fahrzeugtyp und mögliche Rabatte.
Kfz-Haftpflichtbeiträge Allianz Direct im Vergleich zu AXA, AdmiralDirekt, BavariaDirekt, Da-Direkt & FRIDAY
Wie günstig ist die Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct wirklich im Vergleich zur Konkurrenz? Wir haben die Durchschnittsbeiträge für verschiedene Musterkundenfälle ermittelt und mit fünf weiteren Direktversicherern verglichen:
| Kundenfall | Allianz Direct* | AXA* | AdmiralDirekt* | BavariaDirekt* | Da-Direkt* | FRIDAY |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30-jährige Fahranfängerin | 629 € | 608 € | 581 € | 648 € | 599 € | 712 € |
| 45-jähriger Handwerker, 10 Jahre schadenfreie Zeit | 356 € | 382 € | 329 € | 371 € | 345 € | 489 € |
| 55-jährige Bürokauffrau | 441 € | 487 € | 433 € | 421 € | 449 € | 563 € |
| 65-jähriger Rentner mit Wohnmobil | 872 € | 946 € | 804 € | 819 € | 756 € | 1.135 € |
| 25-jähriger Student (Zweitwagen) | 987 € | 932 € | 915 € | 1.044 € | 969 € | 884 € |
Aus der Gegenüberstellung wird deutlich, dass Allianz Direct bei den meisten Kundengruppen zu den teureren Anbietern gehört. Lediglich für 65-jährige Senioren mit Wohnmobil liegt der Beitrag niedriger als bei AXA, BavariaDirekt und FRIDAY.
Die günstigsten Konditionen findet man je nach Profil bei AdmiralDirekt, BavariaDirekt oder Da-Direkt. FRIDAY punktet mit dem Bestpreis für junge Kunden mit Zweitwagen.
Allerdings sind Durchschnittsbeiträge nur eine grobe Orientierung. Der tatsächliche Preis kann je nach individuellen Rahmendaten stark abweichen. Letztlich zahlt sich ein Vergleich der konkreten Angebote aus.
Faktoren für die Beitragskalkulation
Die Höhe der Kfz-Haftpflichtversicherungsbeiträge bei Allianz Direct hängt von zahlreichen Faktoren ab. Versicherer berücksichtigen unterschiedliche Risikomerkmale in ihren Tarifkалkulationen. Hier die wichtigsten Einflussfaktoren im Überblick:
| Faktor | Erläuterung |
|---|---|
| Fahrzeugtyp | Fahrzeugklasse, Hubraum, PS-Zahl – leistungsstarke Autos haben tendenziell höhere Schadenquoten |
| Typklasse | Einstufung nach Schaden- und Aufwandstatistik der Fahrzeugmodelle |
| Regionalklasse | Regionale Schadenhäufigkeit und -kosten, z.B. höher in Ballungsräumen |
| Nutzungsart | Höhere Beiträge bei gewerblicher Nutzung als bei Privat-PKW |
| Fahrerlebensalter | Höhere Prämien für unerfahrene junge Fahrer und ältere ab 65 |
| Schadenfreiheitsrabatt | Weniger Schäden = höhere Rabatte bis 60% |
| Beruf | Einige Berufsgruppen haben nachweislich mehr Unfälle |
| Kilometerlaufleistung | Je mehr gefahren wird, desto höher das Risiko |
| Geltungsbereich | Zusatzkosten für weltweite Deckung |
Diese und weitere Faktoren fließen in komplexe Risikomodelle der Versicherer ein. Je nach Parameterkonstellation ergeben sich sehr unterschiedliche Beitragshöhen.
Aufgrund der Vielzahl an Einflussfaktoren lohnt sich für Autofahrer immer ein individueller Tarifvergleich. Bei Direktversicherern wie Allianz Direct kann man diesen meist ganz bequem online durchführen.
Schadenfreiheitsrabatte und weitere Vorteile
Bei der Kfz-Haftpflichtversicherung der Allianz Direct profitieren Kunden von attraktiven Schadenfreiheitsrabatten und weiteren Vergünstigungen. Ein ununterbrochener Verlauf in der Schadenfreiheitsklasse SF 12 wird mit einem maximalen Nachlass von 60% auf den Haftpflichtbeitrag belohnt.
Hier die Details zu den Schadenfreiheitsrabatten und Zusatzvorteilen:
| Schadenfreiheitsklasse | Rabatt Haftpflicht |
|---|---|
| 12 | 60% |
| 11 | 55% |
| 10 | 50% |
| 9 | 45% |
| 8 | 40% |
| 7 | 35% |
| 6 | 30% |
| 5 | 25% |
| 4 | 20% |
| 3 | 15% |
| 2 | 10% |
| 1 | 0% |
Zusätzliche Vorteile und Vergünstigungen*:
- Bis zu 30% Nachlass bei Online-Abschluss
- 10% Rabatt bei Telematik-Nutzung
- Günstiger Zweit- und Drittwagentarif
- Preisnachlass bei Sonderausstattungen wie Gurt- oder Sitzstütze
- Ratenzahlungsmöglichkeit ohne Aufpreis
- Weltweite Deckung bei Urlaubsfahrten inklusive
Mit langfristiger Schadenfreiheit und der Kombination der Rabatt-Optionen lassen sich bei Allianz Direct also teilweise sehr gute Konditionen erzielen. Allerdings variieren die Beiträge je nach individuellem Risikoprofil stark.
Tarife der Allianz Direct KFZ-Haftpflichtversicherung
Allianz Direct bietet Ihnen vielfältige Tarife für Ihre KFZ-Haftpfllichtversicherung an, die sich in Leistungen und Preis unterscheiden. So können Sie den Schutz wählen, der am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt.
Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung: Leistungsstarke Police zum günstigen Preis
Die Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung bietet Autofahrern erstklassigen Versicherungsschutz zu attraktiven Konditionen. Als Direktversicherer ohne Filialnetz und Provisionen kann Allianz Direct deutlich günstigere Beiträge als die Konkurrenz anbieten.
Die Police deckt sämtliche Personen-, Sach- und Vermögensschäden ab, die durch den Betrieb des versicherten Fahrzeugs verursacht werden. Dazu gehören beispielsweise:
| Leistungen | Erläuterung |
|---|---|
| Personenschäden | Unbegrenzte Deckung für Personen- und Schadenersatzansprüche |
| Sachschäden | Deckung aller Sach- und Vermögensschäden bis 100 Mio. Euro |
| Marderschäden | Übernahme der Kosten bei Marderbissen |
| Abschleppen | Abschleppen des Unfallautos nach Panne oder Unfall |
| Auslandsschutz | Weltweite Gültigkeit der Deckung für 1 Jahr |
| Mallorcapolice | Spezialdeckung für Lkw, Anhänger und Zelte auf Mallorca |
Neben dem grundlegenden Haftpflichtschutz sind weitere Bausteine wie die Vollkaskoversicherung, Schutzbriefe oder Lkw-Versicherungen zubuchbar.
Die Beiträge für die Allianz Direct Kfz-Haftpflicht richten sich nach zahlreichen Faktoren wie Fahrzeugtyp, Schadenshistorie und Nutzungsart. Dank günstiger Konditionen und Direktvertrieb lassen sich aber oft deutliche Einsparungen erzielen. Ein Online-Vergleich verschiedener Tarife lohnt sich.
Allianz Direct Kfz-Haftpflicht PLUS: Erweiterter Schutz zum fairen Preis
Die Kfz-Haftpflichtversicherung Direct PLUS von Allianz Direct bietet im Vergleich zur Basis-Police einige attraktive Zusatzleistungen. Für einen überschaubaren Aufpreis erhalten Kunden deutlich mehr Sicherheit und Komfort im Fall der Fälle.
Die wichtigsten Mehrleistungen der Direct PLUS im Überblick:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Neufahrzeugentschädigung | Neuwertentschädigung innerhalb der ersten 24 Monate nach Ersterwerb |
| Auslandsschutz | Weltweite Gültigkeit für 1 Jahr (statt 6 Wochen) |
| Mobilitätsgarantie | Mietwagen, Übernachtungskosten und Fahrtkosten bis 500€ |
| Kfz-Entsorgungskosten | Bis zu 1.000€ für fachgerechte Entsorgung |
| Wertschutzrecht | Beibehaltung der Schadenfreiheitsklasse nach Verschulden |
| Pannenhilfe & Abschleppen | Mobilitätsservice EU-weit inklusive |
Die Neufahrzeugentschädigung ist besonders attraktiv für Besitzer von Neuwagen. Statt des oft niedrigeren Wiederbeschaffungswertes erhalten sie im Totalschadenfall innerhalb der ersten zwei Jahre den vollen Kaufpreis erstattet.
Aber auch Extras wie der weltweite Auslandsschutz für ein ganzes Jahr, die Übernahme von Mietwagen- und Übernachtungskosten sowie der inklusive Mobilitätsservice sind praktische Leistungsbausteine.
Der Aufpreis für die PLUS-Variante ist moderat und richtet sich nach dem Fahrzeugrisikowert. Ein Preisvergleich lohnt sich aufgrund der besseren Leistungen in jedem Fall.
Die Allianz Direct Kfz-Haftpflicht Komfort: Rundum-Schutz für höchste Ansprüche
Für Autofahrer, die nach einem maximalen Haftpflichtschutz inklusive zahlreicher Extras suchen, ist die Kfz-Haftpflichtversicherung Komfort von Allianz Direct die richtige Wahl. Sie bietet eine Reihe wertvoller Zusatzleistungen und Services zum fairen Preis.
Die wichtigsten Leistungsmerkmale der Komfort-Police im Überblick:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Neufahrzeugentschädigung | Kompletter Neuwert bei Totalschaden innerhalb der ersten 12 Monate |
| Auslandsschutz | Weltweite Gültigkeit für 3 Jahre |
| Mobilitätsgarantie | Mietwagen, Hotel und Fahrtkosten bis 1.500€ |
| Schutzbriefleistungen | Mobilitätsservice EU-weit inklusive Pannen- und Unfallhilfe |
| Schlüsselverlust/-diebstahl | Kostenübernahme bis 2.000€ für Ersatzschlüssel |
| Geld-Wertsachen-Verlust | Bis 1.000€ Entschädigung bei Verlust nach Unfall |
| Wertschutzrecht | Beibehaltung der Schadenfreiheitsklasse nach Verschulden |
| Kfz-Entsorgungskosten | Übernahme bis 2.000€ für fachgerechte Entsorgung |
Ein Highlight ist sicherlich die Neufahrzeugentschädigung*, bei der innerhalb des ersten Jahres der komplette Neuwert ersetzt wird. Aber auch der weltweite Auslandsschutz für ganze 3 Jahre und die höheren Kostenerstattungen für Mietwagen, Hotels usw. sind sehr komfortabel.
Der inklusive Schutzbrief mit Pannen- und Unfallhilfe in ganz Europa rundet den Versicherungsschutz perfekt ab. Selbstverständlich sind auch wichtige Services wie die Übernahme von Entsorgungskosten und Schlüsselverlust abgedeckt.
Für den umfassenden Rundum-Schutz muss ein entsprechend höherer Beitrag bezahlt werden. Preisbewusste Fahrer mit geringeren Ansprüchen sind eventuell mit den günstigeren Allianz Direct Policen besser bedient.
Allianz Direct Kfz-Haftpflicht Premium: Der Luxus-Schutz für höchste Ansprüche
Die Kfz-Haftpflichtversicherung Premium von Allianz Direct ist für Autofahrer konzipiert, die das Beste vom Besten suchen. Sie vereint den maximalen Versicherungsschutz mit zahlreichen erstklassigen Zusatzleistungen auf höchstem Niveau.
Im Vergleich zur Komfort-Police wurden einige Leistungen nochmals deutlich ausgebaut und durch weitere Premiumservices ergänzt:
| Leistung | Details |
|---|---|
| Neufahrzeugentschädigung | Neuwerterstattung bei Totalschaden innerhalb der ersten 24 Monate |
| Auslandsschutz | Weltweite Gültigkeit unbegrenzt |
| Mobilitätsgarantie | Mietwagen bis 100€/Tag, Hotel bis 120€/Nacht, Fahrtkosten unbegrenzt |
| Schutzbriefleistungen | Mobilitätsservice weltweit inkl. Pannen-/Unfallhilfe & Rücktransport |
| Schlüsselverlust/-diebstahl | Kostenübernahme bis 5.000€ für Ersatzschlüssel |
| Geld-Wertsachen-Verlust | Bis 5.000€ Entschädigung |
| Deluxe-Wertschutzrecht | Beibehaltung SF-Klasse bei allen Verschuldensfällen |
| Kfz-Entsorgungskosten | Übernahme bis 5.000€ |
| Verkehrsrechtsschutz | 500.000€ Deckungssumme für Straf- und Ordnungswidrigkeiten |
Besondere Highlights sind die weltweite und unbegrenzte Gültigkeit des Auslandsschutzes sowie die sehr großzügige Mobilitätsgarantie mit täglich 100€ für einen Mietwagen.
Auch die Entschädigungen für Schlüsselverlust, Wertsachenverlust und Fahrzeugentsorgung wurden deutlich angehoben. Mit dem Deluxe-Wertschutzrecht bleibt selbst bei gröbster Fahrlässigkeit die Schadenfreiheitsklasse erhalten.
Zusätzlich ist ein Verkehrsrechtsschutz mit einer sehr hohen Deckungssumme von 500.000€ enthalten. Dieser übernimmt die Kosten bei Straf- und Ordnungswidrigkeitenverfahren rund ums Fahrzeug.
Selbstverständlich ist der Premiumschutz mit entsprechend hohen Beiträgen verbunden. Dafür erhalten Kunden aber ein Rundum-Sorglos-Paket auf allerhöchstem Niveau.
Leistungen der Allianz Direct KFZ-Haftpflicht im Detail
Die KFZ-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct bietet Ihnen einen umfassenden Basisschutz, der gesetzlich vorgeschrieben ist und Sie gegen Schadensersatzansprüche Dritter absichert.
Selbstbeteiligung und Höchstleistungen
Neben dem Leistungsumfang spielen die Selbstbeteiligung und Höchstleistungen eine wichtige Rolle bei der Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung. Ein Überblick:
| Police | Selbstbeteiligung | Höchstleistung Personen | Höchstleistung Sachen |
|---|---|---|---|
| Basic | Keine | Unbegrenzt | 100 Mio. € |
| Direct Plus | 500 € bei Eigenschäden | Unbegrenzt | 100 Mio. € |
| Komfort | 500 € bei Eigenschäden | Unbegrenzt | 100 Mio. € |
| Premium | 500 € bei Eigenschäden | Unbegrenzt | 150 Mio. € |
Während bei der Basis-Police keine Selbstbeteiligung bei Schäden gezahlt werden muss, fällt bei den höherwertigen Varianten eine Eigenbeteiligung von 500€ für Eigenschäden an. Dies reduziert zwar die Prämie, bei einem Schaden müssen Kunden aber diesen Betrag selbst tragen.
Bezüglich der Höchstleistungen greift bei Personen- und Sachschäden bei Allianz Direct grundsätzlich keine Obergrenze. Allerdings sind die Deckungssummen für Sachschäden gedeckelt:
- Basic und Direct Plus: 100 Mio. €
- Komfort: 100 Mio. €
- Premium: 150 Mio. €
Die Premiumvariante bietet hier mit 150 Millionen Euro die höchste Absicherung für Sachschäden. Bei den anderen Policen liegt das Maximum bei 100 Millionen Euro.
Diese hohen Deckungssummen sichern Autofahrer vor möglichen Regressforderungen in Millionenhöhe ab, sollten sie einmal einen sehr schweren Unfall mit enormen Sachschäden verursachen.
Der Basischutz der Haftpflicht ist bei allen Allianz Direct Tarifen gleich. Die Unterschiede liegen in den Zusatzleistungen, der Selbstbeteiligung und bei der Sachschadendeckung. Je höherwertiger die Police, desto mehr Sicherheit und Komfort wird geboten.
Kundenerfahrungen mit dem Leistungsversprechen der Allianz Direct Kfz-Haftpflicht
Die Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung verspricht nicht nur auf dem Papier einen erstklassigen Service, sondern überzeugt auch viele Kunden mit ihrer Leistung in der Praxis. Ein Auszug aus Kundenbewertungen auf Trustpilot:
| Kunde | Bewertung | Erfahrungsbericht |
|---|---|---|
| Thomas K. | 5 Sterne | „Extrem kulant und schnelle Abwicklung nach meinem Unfall. Fairerweise wurde der Gegner voll entschädigt, obwohl es ein Grenzfall war. Kompetente und nette Mitarbeiter.“ |
| Elena M. | 4 Sterne | „Mein Auto wurde von einem Falschparker gerammt. Allianz Direct hat mir sofort einen hochwertigen Mietwagen gestellt und sich sehr engagiert um die Reparatur gekümmert.“ |
| Ralf B. | 5 Sterne | „Nach einem selbstverschuldeten Unfall wurde alles vollständig reguliert, ohne Diskussionen. Tadellose Leistung, wie man es von der Allianz erwartet!“ |
| Julia W. | 3 Sterne | „Insgesamt zufrieden, nur die Wartezeiten am Telefon sind manchmal etwas lang. Aber alle Mitarbeiter sehr freundlich und hilfsbereit.“ |
| Kai N. | 5 Sterne | „Völlig unkomplizierte Abwicklung nach einer Delle beim Parken. Schnelle und großzügige Entschädigung ohne Stresspotenzial.“ |
Die Kunden loben besonders die kulante und großzügige Schadensregulierung, auch bei eigener Teilschuld. Die freundliche und kompetente Beratung durch die Mitarbeiter wird vielfach positiv erwähnt.
Vereinzelt gibt es Kritik an gelegentlich längeren Wartezeiten am Telefon. Insgesamt überwiegen aber die positiven Erfahrungen beim Service und der Leistungserbringung deutlich.
Die Praxis-Beispiele zeigen, dass Allianz Direct sein Serviceversprechen für Kunden in den meisten Fällen voll einlöst. Vom direkten Mietwagenschutz über eine kulante Regulierung bis hin zur Entschädigung bei Bagatellschäden – das Leistungspaket der Kfz-Haftpflicht überzeugt viele Kunden.
Ausschlüsse und Besonderheiten
Wie bei jeder Kfz-Haftpflichtversicherung gibt es auch bei Allianz Direct einige Ausschlüsse und Besonderheiten, die man kennen sollte:
| Ausschlüsse | Besonderheiten |
|---|---|
| Vorsätzliche Schäden | Bundesweit einheitliche Beiträge |
| Fahren unter Alkohol-/Drogeneinfluss | Kfz-Entsorgungskosten bis 5.000€ gedeckt |
| Rennen/Wettbewerbe | Weltweite Geltung im Ausland möglich |
| Vermögensschäden | Selbstbeteiligung 500€ für Komfort/Premium |
| Lackschäden unter 500€ | Deluxe-Wertschutzrecht bei Premium-Police |
| Wertverlustentschädigung | Mobilitätsgarantie mit Mietwagen/Hotel |
Zu den typischen Ausschlüssen einer Haftpflicht gehören vorsätzlich herbeigeführte Schäden sowie Fahrten unter Alkohol- oder Drogeneinfluss. Auch bei Rennen und genehmigungspflichtigen Veranstaltungen besteht kein Versicherungsschutz.
Reine Vermögensschäden ohne Personen- oder Sachschaden sind ebenso ausgeschlossen wie kleinere Lackschäden unter 500€ Schadenhöhe. Für einen möglichen Wertverlust nach einer Reparatur wird keine Entschädigung gezahlt.
Als Besonderheit bietet Allianz bundesweit einheitliche Beitragssätze an, unabhängig vom Wohnort. In den Premium-Policen sind Services wie Mobilitätsgarantie, Deluxe-Wertschutzrecht und Deckung der Entsorgungskosten enthalten.
Der Schutz für das Ausland kann auf die ganze Welt erweitert werden. Alle Policen außer der Basis-Variante sehen eine Selbstbeteiligung von 500€ bei Eigenschäden vor.
Insgesamt sind die Ausschlüsse marktüblich. Mit den höherwertigen Versicherungspaketen können Kunden den Leistungsumfang deutlich ausbauen.
Service und Bewertungen zu Allianz Direct
Beim Wählen Ihrer Kfz-Versicherung spielen Service und Kundenzufriedenheit eine wichtige Rolle. Allianz Direct bietet Ihnen digitale Dienstleistungen und ist durch Kundenfeedback erkennbar.
Digitale Services und Kontaktmöglichkeiten
Die Allianz Direct setzt bei ihrer Kfz-Haftpflichtversicherung auf eine Vielzahl digitaler Services und Kontaktkanäle für einen bequemen Zugang für Kunden:
| Digitale Services | Kontaktmöglichkeiten |
|---|---|
| Online-Selbstauskunft „Mein Account“ | 24/7 Schaden-Hotline: 089 88 99 70 91 |
| Online-Schadenmeldung | Service-Hotline: 089 62 82 58 55 |
| Kfz-Versicherungsrechner | Mail-Kontakt über Service-Formulare |
| Video-Chat mit Experten | Social Media: Facebook, Twitter, YouTube |
| Allianz Mobility World App | Postanschrift für Schreiben |
| Digitaler Versicherungsordner | Kontaktformular auf der Website |
Im Kundenkonto „Mein Account“ können Versicherte jederzeit ihre Verträge einsehen und verwalten. Über die Online-Funktion lassen sich zudem Schäden rund um die Uhr melden.
Für Beratungen steht ein Video-Chat zur Verfügung. Die Allianz Mobility World App bündelt viele Service-Funktionen auf dem Smartphone.
An der Schaden-Hotline sind Mitarbeiter 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche erreichbar. Auch per Mail, sozialen Medien, Telefon und Kontaktformular kann man sich an den Kundenservice wenden.
Wer es altmodisch mag, kann Allianz Direct zudem über die klassische Postanschrift kontaktieren.
Sowohl bei Digitalisierung und mobilen Services als auch bei der persönlichen Erreichbarkeit lässt Allianz Direct seinen Kunden der Kfz-Haftpflicht viele Möglichkeiten offen. Durch die zahlreichen Kommunikationskanäle kann jeder seine bevorzugte Kontaktart wählen.
Kundenrezensionen und Testergebnisse
Die Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung* erhält überwiegend positive Bewertungen von Kunden und Vergleichstests:
| Quelle | Bewertung | Zusammenfassung |
|---|---|---|
| Trustpilot | 4/5 Sterne | 64% der 17.000+ Rezensionen vergeben 5 Sterne für guten Service und faire Regulierung. Kritik gibt es vereinzelt für zu lange Wartezeiten. |
| Stiftung Warentest | Gut (2,5) | Test der Haftpflicht „Direct Plus“: Gut bei Beitragshöhe, Bonussystem und Schadenregulierung. Leistungsumfang durchschnittlich. |
| Forbes Advisor | 3. Platz | Testsieger bei Fahranfängern. Allianz überzeugt mit günstigen Angeboten und guten Leistungen. |
| Kundenbewertung auf allianzdirect.de | 4,7/5 Sterne | Über 4.500 Kundenbewertungen loben den sehr guten Service, schnelle Abwicklung und unkomplizierte Regulierung. |
Die Kundenbewertungen auf Trustpilot fallen mit 4 von 5 Sternen im Durchschnitt sehr positiv aus. Knapp zwei Drittel der über 17.000 Rezensionen geben hier die Höchstwertung für die gute Beratung und Schadenregulierung.
Beim Kfz-Versicherungsvergleich der Stiftung Warentest erhielt die geprüfte Police „Direct Plus“ mit der Gesamtnote 2,5 ein „Gut“. Besonders überzeugen konnte die Beitragshöhe, das Bonussystem und die schnelle Regulierung.
Der Test von Forbes Advisor kürte die Allianz Direct Kfz-Versicherungen mit dem dritten Platz zum Empfehlungssieger für Fahranfänger – dank günstiger Preise und guter Leistungen.
Auf der Webseite von Allianz Direct selbst finden sich über 4.500 Kundenbewertungen mit dem Durchschnittswert von 4,7 Sternen. Gelobt werden hier besonders der hervorragende Service und die unkomplizierte Abwicklung im Schadenfall.
Zusammengefasst schneidet die Kfz-Haftpflicht von Allianz Direct in unabhängigen Tests und bei Kundenbewertungen sehr gut bis gut ab. Der Service und die Leistungen überzeugen die meisten Kunden.
Stärken und Schwächen aus Kundensicht
Kunden der Allianz Direct Kfz-Haftpflichtversicherung sehen viele Stärken, aber auch einige Schwachpunkte:
| Stärken | Schwächen |
|---|---|
| Gute Preis-Leistung | Kein Persönlicher Ansprechpartner |
| Schnelle Schadensabwicklung | Lange Telefonwartezeiten in Spitzenzeiten |
| Freundlicher Kundenservice | Keine Filialen für persönliche Beratung |
| Leicht verständliche Verträge | Geringe Rabatte bei Vorauszahlung |
| Transparente Beitragsberechnung | Selbstbehalt ab Komfort-Paket |
| Umfangreiche Digital-Services | – |
| Unkomplizierte Vertragsverwaltung | – |
Laut Kundenbewertungen zählen die gute Preis-Leistung* und die schnelle, unkomplizierte Schadensabwicklung zu den größten Stärken. Der freundliche Service und leicht verständliche Verträge werden ebenfalls gelobt.
Durch die ausschließliche Online-Ausrichtung gibt es jedoch weder Filialen für eine persönliche Beratung noch feste Ansprechpartner. In Spitzenzeiten beklagen einige Kunden lange Wartezeiten in der Telefon-Hotline.
Die Transparenz der Beitragsberechnung und das umfangreiche digitale Service-Angebot mit Vertragsverwaltung zählen ebenfalls zu den Pluspunkten aus Kundensicht.
Kritikpunkte sind der fehlende Rabatt bei Vorauszahlung sowie die Selbstbeteiligung ab den höheren Komfort- und Premium-Paketen.
Insgesamt überwiegen bei der Allianz Direct Kfz-Haftpflicht für die meisten Kunden jedoch die Stärken wie der gute Service, Leistungen und Preis-Leistungs-Verhältnis gegenüber den Schwachpunkten des reinen Onlineangebots.
Alternativen zur Allianz Direct KFZ-Haftpflicht
Wenn Sie eine Alternative zur KFZ-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct suchen, ist eine gründliche Recherche unerlässlich. Es gibt auf dem Markt eine Vielzahl von Anbietern, die mit unterschiedlichen Tarifen konkurrenzfähig sind.
Die besten Haftpflichtversicherer im Vergleich
Für Autofahrer, die Alternativen zur Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct in Betracht ziehen, gibt es zahlreiche weitere Direktversicherer am Markt. Einige der bekanntesten sind:
| Anbieter | Preis (Beispiel*) | Besonderheiten |
|---|---|---|
| AXA | Ab 199€ Vollkasko | Telematik-Tarife, Online-Service |
| AdmiralDirekt | 272€ Haftpflicht | Gute Bewertungen, Online-Fokus |
| BavariaDirekt | 595€ Vollkasko | Viele Extras inklusive, Telematik |
| Da Direkt | 303€ Haftpflicht | Günstige Einstiegstarife, begrenzte Extras |
| FRIDAY | Ab 125€ Haftpflicht | Telematik, Kilometer-Pauschale, junge Zielgruppe |
Die AXA bietet neben konventionellen Tarifen auch spezielle Telematik-Modelle an und setzt wie Allianz Direct auf Direktvertrieb und Online-Service. Bei AdmiralDirekt wird der gute Service gelobt.
BavariaDirekt punktet mit inkludierten Extras wie Schutzbriefleistungen und Telematik-Option. Da Direkt ist hingegen eher auf günstige Einstiegstarife fokussiert.
Der neu am Markt vertretene Anbieter FRIDAY setzt komplett auf Telematik-Tarife und spricht vor allem die junge, digitale Zielgruppe an. Die Beiträge staffeln sich nach gefahrenen Kilometern.
Wie Allianz Direct agieren alle genannten Versicherer hauptsächlich online über Direktvertrieb. Die Leistungen und Preismodelle unterscheiden sich jedoch teils deutlich und sprechen unterschiedliche Kundengruppen an.
Worauf sollte man bei der Wahl achten?
Bei der Wahl einer Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct gibt es einige wichtige Faktoren zu beachten:
| Faktor | Erläuterung |
|---|---|
| Deckungssummen | Ausreichend hohe Summen für Personen-, Sach- und Vermögensschäden wählen |
| Selbstbehalt | Je höher, desto günstiger der Beitrag, z.B. 500€ Selbstbehalt |
| Leistungsumfang | Auf wichtige Leistungen wie Mallorca-Police, Auslandschadenregulierung etc. achten |
| Typklasse | Fahrzeugtypen mit günstiger Typklasseneinstufung wählen |
| SF-Klasse | Gute Schadenfreiheitsrabatte durch möglichst hohe SF-Klasse nutzen |
| Regionalklasse | Regionaler Geltungsbereich der günstigen Wohnort-Regionalklasse prüfen |
| Zahlungsweise | Ratenzahlung oft teurer als Jahresvorrauszahlung |
| Fahrerkreis | Einzelfahrereinstufung meist günstiger als Familienfahrereinstufung |
Wichtige Entscheidungskriterien sind die Höhe der versicherten Deckungssummen und der Selbstbehalt. Letzterer beeinflusst die Beitragshöhe erheblich. Auf wichtige Leistungen wie die Mallorca-Police sollte ebenfalls geachtet werden.
Durch die Wahl eines Fahrzeugs mit günstiger Typklasseneinstufung und die Berücksichtigung von SF- und Regionalklasse lassen sich oft Beitragsersparnisse erzielen. Die Zahlungsweise und Fahrereinstufung wirken sich ebenfalls auf die Kosten aus.
Insgesamt sollte eine Kfz-Haftpflicht von Allianz Direct den individuellen Bedürfnissen und Rahmenbedingungen des Kunden bestmöglich gerecht werden.
Fazit & Empfehlung – Lohnt sich die Allianz Direct Kfz-Haftpflicht für Sie?
Die Kfz-Haftpflichtversicherung von Allianz Direct* ist eine solide Option am Markt der Direktversicherer. Als Kunde profitieren Sie von günstigen Beiträgen durch den Direktvertrieb ohne Provisionen für Versicherungsvertreter. Allerdings verzichten Sie auch auf eine persönliche Beratung vor Ort.
Positiv sind die modernen Online-Services und die Möglichkeit, den Vertrag voll digital abzuschließen und zu verwalten. Die Deckungssummen von 100 Mio. Euro pauschal für Personen- und Sachschäden sowie 10 Mio. Euro für Vermögensschäden bieten ausreichend Schutz. Extras wie die Mallorca-Police für Auslandsschäden sind im Basisschutz enthalten.
Beim Service und der Schadensregulierung schneidet Allianz Direct im Test gut ab. Allerdings mehren sich in Kundenbewertungen Kritikpunkte wie lang dauernde Bearbeitungszeiten. Der Beitrag orientiert sich an Faktoren wie Typklasse, SF-Klasse und Regionalklasse.
Insgesamt ist die Allianz Direct Kfz-Haftpflicht eine attraktive Wahl für preisbewusste Kunden, die auf einen digitalen Vertriebsweg setzen. Nutzer von Telematik-Tarifen finden hier jedoch keine passenden Angebote. Vor Abschluss lohnt ein Preisvergleich der Konditionen.
Klicken Sie auf eine Empfehlung mit *, unterstützt das unsere Arbeit. Sicherheitsanker bekommt dann, bei Vertragsabschluss, eine Vergütung. Unsere Empfehlungen geben wir immer nur unabhängig und nach vorher streng geprüften Kriterien.
Häufig gestellte Fragen
Wenn Sie sich für die Kfz-Versicherung von Allianz Direct interessieren, finden Sie hier Antworten auf einige der am häufigsten gestellten Fragen, um Ihnen Klarheit zu verschaffen und bei der Entscheidungsfindung zu helfen.
Wie kann ich die Allianz Direct telefonisch erreichen?
Sie können die Allianz Direct über folgende Telefonnummern erreichen:
Hotline für Bestandskunden:
089 62825855
Über diese zentrale Hotline können Bestandskunden die verschiedenen Abteilungen wie Vertragsservice, Schadenregulierung oder Rechtsschutz direkt anwählen. Im Sprachmenü geben Sie einfach an, in welcher Angelegenheit Sie anrufen.
Hotline für Neuverträge:
089 89970910
Interessenten, die einen neuen Kfz-Versicherungsvertrag abschließen möchten, werden über diese spezielle Hotline beraten und können direkt einen Antrag stellen.
Die Erreichbarkeit der Allianz Direct Hotlines ist von Montag bis Freitag von 8:00 bis 20:00 Uhr sowie Samstag von 9:00 bis 14:00 Uhr gegeben. An Sonn- und Feiertagen sind die Serviceleitungen geschlossen.
Für dringende Fälle wie die Meldung eines Unfallschadens außerhalb der Servicezeiten, steht Ihnen unter 08003334455 rund um die Uhr eine Notfall-Hotline zur Verfügung.
Alternativ können Sie Allianz Direct auch per E-Mail an service@allianzdirect.de oder über das Online-Kontaktformular erreichen. Die postalische Adresse lautet: Allianz Direct Versicherungs-AG, Kontaktmanagement, 85737 Ismaning.
Welche Erfahrungen haben Kunden mit der Kfz-Versicherung von Allianz Direct gemacht?
Die Kundenerfahrungen mit der Kfz-Versicherung von Allianz Direct fallen gemischt aus. Auf Bewertungsportalen wie Trustpilot erhält Allianz Direct insgesamt eine gute 4-Sterne-Bewertung von über 17.000 Kunden.
Viele Kunden loben die günstigen Preise und den guten Service*. Die Online-Abwicklung und die digitalen Services kommen gut an. Auch die Schadensregulierung wird häufig als zügig und kulant beschrieben.
Allerdings gibt es auch viele kritische Stimmen. Auf Verbraucherportalen wie Finanztip mehren sich negative Erfahrungsberichte zur Allianz und ihrer Direktversicherungstochter. Kunden beklagen lange Wartezeiten bei der telefonischen Erreichbarkeit und verzögerte Bearbeitungsfristen bei Vorgängen.
Ein weiterer Kritikpunkt sind undurchsichtige Klauseln im Vertragswerk, die zu Leistungsausschlüssen führen. So fühlten sich Kunden beim Tarif „Allianz Direct Kraft“ über die Leistungsgrenzen getäuscht.
Insgesamt überwiegen zwar die positiven Bewertungen, es gibt aber auch viele Kunden, die mit der Service-Qualität und Vertragsgestaltung der Allianz Direct unzufrieden sind. Eine genaue Prüfung der Vertragsbedingungen vor Abschluss wird empfohlen.
Wie unterscheidet sich Allianz Direct von der klassischen Allianz Versicherung?
Allianz Direct ist die Direktversicherungstochter des Allianz Konzerns und unterscheidet sich in einigen Punkten von der klassischen Allianz Versicherung:
- Vertriebsweg
Die Allianz vertreibt ihre Versicherungen über ein dichtes Netz von Ausschließlichkeitsvertretern und Versicherungsagenturen. Allianz Direct hingegen ist eine reine Direktversicherung ohne Filialen. Der Vertrieb läuft komplett digital über die Website oder Telefonhotline. - Produktpalette
Während die Allianz ein breites Spektrum an Versicherungen von der Hausrat- bis zur Lebensversicherung anbietet, konzentriert sich Allianz Direct vor allem auf Kfz-Versicherungen, Haus- und Haftpflichtpolicen. - Preismodell
Durch den fehlenden Provisionsaufwand für Vertriebspartner kann Allianz Direct oftmals günstigere Beiträge als die klassische Allianz anbieten. Allerdings entfällt dafür die persönliche Beratung. - Serviceangebot
Der Service bei Allianz Direct läuft hauptsächlich digital über Online-Portale und Hotlines. Die Allianz bietet zusätzlich eine Betreuung durch Versicherungsberater in den Filialen an. - Tarifsystem
Die Allianz Direct nutzt das klassische Beitragssystem mit Typklassen und SF-Klassen. Die Allianz selbst hat teilweise auf telematikbasierte Tarife mit RPM-Boxen umgestellt.
Insgesamt ist Allianz Direct die günstigere und rein digitale Alternative zur Allianz Versicherung für preisbewusste Kunden, die auf eine persönliche Beratung verzichten können.
Wie kann ich einen Vergleich der Leistungen der Kfz-Versicherung bei Allianz Direct anstellen?
Um die Leistungen der Kfz-Versicherung von Allianz Direct gründlich zu vergleichen, gibt es mehrere Möglichkeiten:
- Leistungsvergleich auf der Allianz Direct Website
Auf der Allianz Direct Website* finden Sie einen ausführlichen Leistungsvergleich der verschiedenen Kfz-Versicherungstarife. Hier können Sie die Deckungssummen, Selbstbeteiligungen und Sonderleistungen wie Rabattschutz oder Mallorca-Police übersichtlich gegenüberstellen. - Leistungsübersicht der Stiftung Warentest nutzen
Die Stiftung Warentest hat in ihrem aktuellen Kfz-Versicherungstest auch die Allianz Direct Direct Police bewertet. Die Leistungen in der Haftpflicht, Voll- und Teilkaskoversicherung werden hier übersichtlich dargestellt. - Angebote direkt anfordern
Über die Angebotsmaske auf der Allianz Direct Seite können Sie ganz einfach ein individuelles Angebot mit den genauen Leistungen und Preisen für Ihren Versicherungsfall erstellen lassen. - Mit Kundenberater besprechen
Sollten noch Fragen offen sein, kann ein persönliches Gespräch mit einem Kundenberater von Allianz Direct per Telefon oder E-Mail sinnvoll sein, um auf Ihre individuelle Situation einzugehen.
Mit diesen Möglichkeiten lässt sich der Leistungsumfang der Allianz Direct Kfz-Versicherung gründlich recherchieren und mit anderen Anbietern vergleichen.
Wer ist der rechtliche Träger von Allianz Direct?
Der rechtliche Träger von Allianz Direct ist die Allianz Versicherungs-AG.
Allianz Direct ist keine eigenständige Gesellschaft, sondern eine Direktvertriebsmarke der Allianz Versicherungs-AG. Die Allianz Versicherungs-AG mit Hauptsitz in München ist der Risikoträger und Vertragspartner für alle über Allianz Direct abgeschlossenen Versicherungen.
Allianz Direct fungiert lediglich als Vertriebskanal und Markenauftritt für die direkten, online und per Telefon abgeschlossenen Versicherungsverträge der Allianz. Die Verträge selbst werden aber im Namen und auf Rechnung der Allianz Versicherungs-AG geführt.
Kunden haben also bei allen über Allianz Direct geschlossenen Policen denselben rechtlichen Vertragspartner wie bei Verträgen, die über die klassischen Allianz Vertriebswege wie Agenturen und Vertreter zustande kommen.
Die Allianz Versicherungs-AG ist eine 100%ige Tochtergesellschaft der Allianz SE, dem Mutterkonzern der Allianz Gruppe. Als solche unterliegt sie der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Zusammengefasst ist Allianz Direct zwar eine separate Marke, der Risikoträger und rechtliche Vertragspartner ist aber in jedem Fall die Allianz Versicherungs-AG als Tochter der Allianz SE.
