Kreditkarte DKB: Testbericht, Vergleich, Vorteile und Funktionen im Überblick

Die DKB Kreditkarte ist eine flexible Zahlungsoption für Kunden der Deutschen Kreditbank. Sie bietet zahlreiche Vorteile für Reisende und Alltag. Mit der Visa Kreditkarte der DKB können Sie weltweit kostenlos bezahlen und Geld abheben.

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Merkmal	DKB Visa Kreditkarte
Kartentyp	Visa Card
Grundgebühr	Kostenlos
Girokonto	Kostenloses Girokonto bei Aktivstatus
Bargeldabhebung	Weltweit kostenlos
Fremdwährungsgebühr	Keine bei Aktivstatus
Kontaktloses Bezahlen	Möglich
Kartensaldo	Führung im Guthaben möglich
Ausgleich	Vollständiger automatischer Ausgleich möglich
Zusatzleistungen	Reiseversicherungen (je nach Kontomodell)
Online-Banking	Verfügbar mit DKB-App
Apple Pay / Google Pay	Unterstützt
Bewertung	Testsieger in der Kategorie Charge Card

Das Wichtigste zur DKB Kreditkarte

• Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit: Die DKB Visa-Karte ermöglicht gebührenfreie Bargeldabhebungen an Geldautomaten weltweit, was sie besonders attraktiv für Reisende macht.

• Keine Jahresgebühr: Die DKB bietet ihre Visa-Kreditkarte ohne jährliche Grundgebühr an, was sie zu einer kostengünstigen Option für viele Nutzer macht.

• Umfangreiche digitale Features: Die Karte unterstützt moderne Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay, sowie die „Card Control“ Funktion für erhöhte Sicherheit und Kontrolle über die Kartennutzung.

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DKB Kreditkarte im Überblick

Die DKB Kreditkarte ist ein vielseitiges Zahlungsinstrument für den Alltag und Reisen. Sie bietet weltweite Akzeptanz und kostenlose Bargeldabhebungen an Automaten.

Was ist die DKB Visa Debitkarte?

Die DKB Visa Debitkarte ist ein innovatives Zahlungsmittel, das die Vorteile einer klassischen Girokarte mit denen einer Kreditkarte verbindet. Sie erhalten mit dieser Karte ein flexibles Finanzinstrument, das Ihnen sowohl im Inland als auch im Ausland zahlreiche Vorteile bietet.

Merkmal	DKB Visa Debitkarte	Barclays Visa	Hanseatic Bank GenialCard
Kartentyp	Visa Debitkarte	Visa Kreditkarte	Visa Kreditkarte
Jahresgebühr	Kostenlos	Kostenlos	Kostenlos
Bargeldabhebung Inland	Kostenlos	3,5% (mind. 3,95€)	3% (mind. 5,95€)
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos	3,5% (mind. 3,95€)	3% (mind. 5,95€)
Fremdwährungsgebühr	Keine	2,25%	1,85%
Girokonto erforderlich	Ja	Nein	Nein
Kontaktloses Bezahlen	Ja	Ja	Ja
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja
Reiseversicherung	Nein	Optional	Ja
Ersatzkarte	10€	Kostenlos	10€
Bonusprogramm	DKB-Vorteilswelt	Keine	Keine

Mit der DKB Visa Debitkarte genießen Sie die Freiheit, weltweit kostenlos Bargeld abzuheben. Dies ist ein entscheidender Vorteil gegenüber vielen anderen Bankkarten, bei denen oft hohe Gebühren für Auslandsabhebungen anfallen. Zudem entfallen bei der DKB Visa Debitkarte die sonst üblichen Fremdwährungsgebühren, was sie zu einem idealen Begleiter für Ihre Reisen macht.

Ein weiterer Pluspunkt ist, dass keine Jahresgebühr für die Nutzung der Karte erhoben wird. Im Vergleich zu anderen Anbietern wie der Barclays Visa oder der Hanseatic Bank GenialCard, die ebenfalls kostenlose Karten anbieten, punktet die DKB zusätzlich mit den kostenlosen Bargeldabhebungen im In- und Ausland.

Die DKB Visa Debitkarte ist direkt mit Ihrem Girokonto verknüpft, was bedeutet, dass Ihre Ausgaben sofort von Ihrem Konto abgebucht werden. Dies hilft Ihnen, stets den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten und vermeidet unerwünschte Schulden. Gleichzeitig bietet die Karte die Flexibilität einer Kreditkarte, da sie weltweit akzeptiert wird und Sie damit auch online einkaufen können.

In puncto Digitalisierung steht die DKB Visa Debitkarte anderen Karten in nichts nach. Sie unterstützt kontaktloses Bezahlen sowie die Einbindung in digitale Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay. Dies ermöglicht Ihnen schnelle und sichere Zahlungen im Alltag.

Ein kleiner Wermutstropfen ist, dass die DKB Visa Debitkarte im Gegensatz zu einigen Kreditkarten keine integrierten Reiseversicherungen bietet. Sollten Sie großen Wert auf solche Zusatzleistungen legen, könnten alternative Angebote wie die GenialCard der Hanseatic Bank interessanter für Sie sein.

Die DKB kompensiert dies jedoch teilweise durch ihr Bonusprogramm, die DKB-Vorteilswelt. Hier profitieren Sie von exklusiven Rabatten und Angeboten bei verschiedenen Partnern. Dies ist ein Mehrwert, den weder Barclays noch die Hanseatic Bank in dieser Form bieten.

Für wen eignet sich die DKB Kreditkarte?

Die DKB Kreditkarte ist ein vielseitiges Finanzinstrument, das sich für verschiedene Nutzergruppen eignet. Besonders attraktiv ist sie für Reisende, Geschäftsleute und alle, die Wert auf flexible Zahlungsmöglichkeiten im In- und Ausland legen.

Merkmal	DKB Visa Kreditkarte	Comdirect Visa	ING Visa Card
Jahresgebühr	29,88€	0€	0€
Bargeldabhebung Inland	Kostenlos	2,5% (mind. 5,95€)	2,5% (mind. 5€)
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos	2,5% (mind. 5,95€)	2,5% (mind. 5€)
Fremdwährungsgebühr	Keine für Aktivkunden	1,75%	1,99%
Girokonto erforderlich	Ja	Ja	Ja
Kontaktloses Bezahlen	Ja	Ja	Ja
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja
Reiseversicherung	Optional	Optional	Optional
Ersatzkarte	Kostenlos	10€	Kostenlos
Bonusprogramm	DKB-Vorteilswelt	Keine	ING Punkte
Kreditrahmen	Individuell	Bis zu 10.000€	Bis zu 10.000€
Zahlungsintervall	Monatlich	Monatlich	Monatlich

Eines der Hauptmerkmale der DKB Kreditkarte ist die Möglichkeit, weltweit kostenlos Bargeld abzuheben. Dies macht sie zu einem idealen Begleiter für Vielreisende. Im Vergleich zu Angeboten wie der Comdirect Visa oder der ING Visa Card, die Gebühren für Auslandsabhebungen erheben, können Sie mit der DKB Kreditkarte erheblich sparen.

Für Kunden, die regelmäßig in Fremdwährungen bezahlen, bietet die DKB Kreditkarte einen weiteren Vorteil: Aktivkunden profitieren von entfallenden Fremdwährungsgebühren. Dies ist besonders attraktiv im Vergleich zu den Konkurrenzangeboten von Comdirect und ING, die Gebühren zwischen 1,75% und 1,99% für Fremdwährungstransaktionen erheben.

Allerdings sollten Sie beachten, dass die DKB Kreditkarte im Gegensatz zu vielen anderen Angeboten eine Jahresgebühr von 29,88€ erhebt. Ob sich diese Gebühr für Sie lohnt, hängt von Ihrem individuellen Nutzungsverhalten ab. Wenn Sie häufig reisen oder im Ausland einkaufen, können die eingesparten Gebühren die Jahresgebühr schnell aufwiegen.

Die DKB Kreditkarte eignet sich auch hervorragend für technikaffine Nutzer. Sie unterstützt kontaktloses Bezahlen sowie die Integration in digitale Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay. Diese Funktionen teilt sie mit den Angeboten von Comdirect und ING, sodass Sie in Sachen Digitalisierung bei allen drei Anbietern gut aufgehoben sind.

Ein weiterer Punkt, der die DKB Kreditkarte attraktiv macht, ist das DKB-Vorteilswelt Bonusprogramm. Hier können Sie von exklusiven Rabatten und Angeboten profitieren. Im Vergleich dazu bietet die Comdirect kein Bonusprogramm, während die ING ein Punktesystem hat.

Für Nutzer, die Wert auf Flexibilität legen, ist die DKB Kreditkarte ebenfalls eine gute Wahl. Der Kreditrahmen wird individuell festgelegt, was Ihnen je nach Bonität mehr Spielraum geben kann als die festen Limits von bis zu 10.000€ bei Comdirect und ING.

Kosten und Gebühren

Die DKB Kreditkarte ist mit bestimmten Kosten verbunden. Es gibt monatliche Gebühren für die Karte selbst und das zugehörige Girokonto. Im Ausland können zusätzliche Gebühren anfallen.

Wie viel kostet die DKB Kreditkarte?

Die DKB Kreditkarte ist ein beliebtes Finanzprodukt, dessen Kosten viele Interessenten genau unter die Lupe nehmen. Der Hauptkostenpunkt ist die Jahresgebühr von 29,88€, die in monatlichen Raten von 2,49€ abgerechnet wird. Im Vergleich zu kostenfreien Angeboten wie der Comdirect Visa oder der ING Visa Card mag dies zunächst als Nachteil erscheinen. Allerdings bietet die DKB Kreditkarte im Gegenzug einige kostenfreie Leistungen, die bei anderen Anbietern mit Gebühren verbunden sind.

Kostenart	DKB Visa Kreditkarte	Comdirect Visa	ING Visa Card
Jahresgebühr	29,88€ (2,49€ monatlich)	0€	0€
Bargeldabhebung Inland	Kostenlos	2,5% (mind. 5,95€)	2,5% (mind. 5€)
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos	2,5% (mind. 5,95€)	2,5% (mind. 5€)
Fremdwährungsgebühr	Keine für Aktivkunden	1,75%	1,99%
Ersatzkarte	Kostenlos	10€	Kostenlos
Girokarte (optional)	0,99€ monatlich	Kostenlos	Nicht verfügbar
Teilzahlung	Nicht möglich	Möglich (Zinssatz variabel)	Möglich (Zinssatz variabel)
Überziehungszinsen	9,90%	11,90%	14,99%
Auslandseinsatzentgelt	Keine für Aktivkunden	1,75%	1,99%
PIN-Änderung	Kostenlos	Kostenlos	Kostenlos
Kartensperrung	Kostenlos	Kostenlos	Kostenlos

Ein großer Vorteil der DKB Kreditkarte sind die kostenfreien Bargeldabhebungen im In- und Ausland. Während Comdirect und ING für Abhebungen Gebühren von 2,5% (mindestens 5-5,95€) berechnen, können Sie mit der DKB Kreditkarte weltweit gebührenfrei Geld abheben. Für Vielreisende oder häufige Bargeldnutzer kann dies die Jahresgebühr schnell ausgleichen.

Ein weiterer Kostenvorteil ergibt sich für Aktivkunden bei Auslandseinsätzen. Die DKB erhebt keine Fremdwährungsgebühren für Aktivkunden, während Comdirect 1,75% und ING 1,99% berechnen. Dies kann bei häufigen Auslandseinkäufen oder -reisen zu erheblichen Einsparungen führen.

Zusätzliche Kosten können entstehen, wenn Sie sich für die optionale Girokarte entscheiden, die 0,99€ monatlich kostet. Im Vergleich dazu ist die Girokarte bei Comdirect kostenlos, während ING keine separate Girokarte anbietet.

Ein Punkt, den es zu beachten gilt, ist die fehlende Teilzahlungsoption bei der DKB Kreditkarte. Während Comdirect und ING flexible Teilzahlungen mit variablen Zinssätzen ermöglichen, müssen Sie bei der DKB den vollen Betrag monatlich begleichen. Falls Sie jedoch in den Dispo geraten, sind die Überziehungszinsen mit 9,90% vergleichsweise günstig.

Welche Gebühren fallen im Ausland an?

Wenn Sie mit Ihrer DKB Kreditkarte ins Ausland reisen, stellt sich oft die Frage nach den anfallenden Gebühren. Die gute Nachricht vorweg: Für Aktivkunden der DKB fallen in den meisten Fällen keine Gebühren für Bargeldabhebungen und Kartenzahlungen im Ausland an. Dies macht die DKB Visa Karte zu einer attraktiven Option für Reisende.

Gebührenart	DKB Visa	Comdirect Visa	N26 Standard	Santander 1plus Visa
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos (Aktivkunden)	2,5% (mind. 5,95€)	Kostenlos (3 pro Monat)	1,99% (mind. 5,99€)
Fremdwährungsgebühr	0% (Aktivkunden), 2,2% (andere)	1,75%	1,7%	1,5%
Mindestabhebung	50€	Keine	Keine	Keine
Karteneinsatz in Fremdwährung	0% (Aktivkunden), 2,2% (andere)	1,75%	1,7%	1,5%
Ersatzkarte im Ausland	Kostenlos	10€	6€	Kostenlos
Aktivkundenstatus Bedingung	700€ monatlicher Geldeingang	Nicht erforderlich	Nicht erforderlich	Nicht erforderlich
Jahresgebühr	29,88€	0€	0€	0€
Auslandskrankenversicherung	Nicht inklusive	Nicht inklusive	Nicht inklusive	Inklusive
Reiserücktrittsversicherung	Nicht inklusive	Nicht inklusive	Nicht inklusive	Inklusive

Um von diesem Vorteil zu profitieren, müssen Sie allerdings den Aktivkundenstatus erreichen. Dieser setzt einen monatlichen Geldeingang von mindestens 700€ auf Ihr DKB-Konto voraus. Erfüllen Sie diese Bedingung nicht, fallen Fremdwährungsgebühren von 2,2% an. Im Vergleich dazu erheben andere Anbieter wie Comdirect (1,75%), N26 (1,7%) oder Santander (1,5%) generell Gebühren für Fremdwährungstransaktionen, unabhängig vom Kontostatus.

Bei Bargeldabhebungen im Ausland gibt es eine wichtige Einschränkung zu beachten: Die DKB setzt eine Mindestabhebung von 50€ voraus. Dies kann bei kleineren Beträgen unpraktisch sein, während andere Anbieter keine solche Beschränkung haben.

Ein weiterer Kostenfaktor, den Sie berücksichtigen sollten, ist die Jahresgebühr. Die DKB erhebt 29,88€ pro Jahr, während viele Konkurrenten wie Comdirect, N26 und Santander gebührenfreie Kreditkarten anbieten. Diese Jahresgebühr kann sich jedoch schnell amortisieren, wenn Sie häufig im Ausland Geld abheben oder in Fremdwährungen bezahlen.

Im Falle eines Kartenverlusts im Ausland stellt die DKB kostenlos eine Ersatzkarte zur Verfügung. Dies ist ein Vorteil gegenüber Anbietern wie Comdirect oder N26, die hierfür Gebühren erheben.

Es ist wichtig zu beachten, dass die DKB-Kreditkarte keine Zusatzleistungen wie eine Auslandskrankenversicherung oder Reiserücktrittsversicherung beinhaltet. Hier kann die Santander 1plus Visa mit inkludierten Versicherungsleistungen punkten.

Leistungen und Vorteile

Die DKB Visa Kreditkarte bietet zahlreiche attraktive Leistungen und Vorteile für Ihren Alltag und Ihre Reisen. Sie profitieren von kostenlosen Bargeldabhebungen weltweit und genießen hohe Akzeptanz bei Ihren Einkäufen.

Was sind die Hauptvorteile der DKB Visa?

Die DKB Kreditkarte bietet eine Reihe von attraktiven Vorteilen, die sie besonders für Reisende und häufige Nutzer von Bankdienstleistungen interessant macht. Einer der herausragendsten Vorteile ist die Möglichkeit, weltweit kostenlos Bargeld abzuheben, sofern Sie den Aktivkundenstatus erreichen. Dies setzt einen monatlichen Geldeingang von mindestens 700€ voraus. Im Vergleich dazu bieten andere Anbieter wie N26 nur eine begrenzte Anzahl kostenloser Abhebungen pro Monat, während Comdirect und Santander generell Gebühren für Auslandsabhebungen erheben.

Vorteil	DKB Visa	Comdirect Visa	N26 Standard	Santander 1plus Visa
Kostenlose Bargeldabhebung weltweit	Ja (Aktivkunden)	Nein	Ja (3x pro Monat)	Nein
Fremdwährungsgebühr	0% (Aktivkunden)	1,75%	1,7%	1,5%
Jahresgebühr	29,88€	0€	0€	0€
Kostenlose Ersatzkarte im Ausland	Ja	Nein	Nein	Ja
Girokonto inklusive	Ja	Ja	Ja	Nein
Visa Debitkarte inklusive	Ja	Ja	Nein	Nein
Aktivkundenstatus Bedingung	700€ monatlicher Geldeingang	Nicht erforderlich	Nicht erforderlich	Nicht erforderlich
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja	Nein
Reiseversicherung	Optional zubuchbar	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar	Inklusive
Cashback-Programm	Nein	Ja	Nein	Ja
Überziehungszins	7,65% p.a.	6,50% p.a.	8,9% p.a.	10,95% p.a.

Ein weiterer bedeutender Vorteil für Aktivkunden ist die Abwesenheit von Fremdwährungsgebühren. Dies kann bei häufigen Auslandsreisen oder Online-Einkäufen in Fremdwährungen erhebliche Einsparungen bedeuten. Andere Anbieter wie Comdirect, N26 und Santander erheben hier Gebühren zwischen 1,5% und 1,75%.

Die DKB Kreditkarte kommt mit einem kostenlosen Girokonto und einer Visa Debitkarte. Dies bietet Ihnen ein umfassendes Bankpaket aus einer Hand. Während einige Konkurrenten wie Comdirect ähnliche Pakete anbieten, ist dies bei Santander nicht der Fall.

Ein oft übersehener, aber wichtiger Vorteil ist die kostenlose Bereitstellung einer Ersatzkarte im Ausland. Dies kann in Notfallsituationen während einer Reise von unschätzbarem Wert sein. Comdirect und N26 erheben für diesen Service Gebühren.

Die DKB Kreditkarte unterstützt moderne Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay, was die Nutzung im Alltag erleichtert. Nicht alle Anbieter, wie beispielsweise Santander, bieten diese Funktionen an.

Ein Punkt, bei dem die DKB im Vergleich zu einigen Konkurrenten zurücksteht, ist die Jahresgebühr von 29,88€. Allerdings kann sich diese Gebühr schnell amortisieren, wenn Sie die Vorteile der Karte, insbesondere im Ausland, häufig nutzen.

Wie funktioniert das kostenlose Geldabheben weltweit?

Mit Ihrer DKB Visa Kreditkarte heben Sie weltweit kostenlos Bargeld ab. Dies gilt für alle Geldautomaten, die das Visa-Logo tragen. Es fallen keine Gebühren seitens der DKB an, unabhängig vom Betrag oder der Häufigkeit der Abhebungen.

Beachten Sie jedoch, dass einige Automatenbetreiber möglicherweise eigene Gebühren erheben. Diese werden Ihnen vor der Abhebung angezeigt. In solchen Fällen können Sie die Transaktion abbrechen und einen anderen Automaten suchen.

In Fremdwährungen profitieren Sie von günstigen Wechselkursen. Die Umrechnung erfolgt automatisch zum Visa-Kurs des Abhebetages. Es gibt keine zusätzlichen Aufschläge oder versteckte Kosten für Fremdwährungstransaktionen.

DKB Cash Girokonto

Das DKB Cash Girokonto bietet eine Kombination aus kostenlosem Girokonto und Kreditkarte mit attraktiven Vorteilen für Kunden. Es ermöglicht weltweites Geldabheben und Bezahlen ohne zusätzliche Gebühren.

Wie hängt das Girokonto mit der Kreditkarte zusammen?

Bei der DKB sind das Girokonto und die Kreditkarte eng miteinander verknüpft. Diese Verbindung bietet Ihnen als Kunde eine Reihe von Vorteilen, aber auch einige Besonderheiten, die es zu beachten gilt.

Aspekt	DKB	ING	Commerzbank	N26
Kreditkarte mit Girokonto verknüpft	Ja	Ja	Ja	Ja
Kartentyp	Visa Debitkarte	Visa Debitkarte	Visa/Mastercard Debitkarte	Mastercard Debitkarte
Monatliche Gebühr für Konto + Karte	2,49€	0€	0€ (mit Gehaltseingang)	0€
Aktivkundenstatus erforderlich	Ja	Nein	Nein	Nein
Bedingung für Aktivkundenstatus	700€ monatlicher Geldeingang	–	–	–
Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit	Ja (Aktivkunden)	Ja (in Euro)	Nein	Ja (3x pro Monat)
Zahlungen im Ausland gebührenfrei	Ja (Aktivkunden)	Ja	Nein	Ja
Überziehungszins	7,65% p.a.	9,99% p.a.	9,75% p.a.	8,9% p.a.
Kreditkartenumsätze vom Girokonto abgebucht	Ja, monatlich	Ja, täglich	Ja, monatlich	Ja, sofort
Zusätzliche Kreditkarte möglich	Ja, gegen Gebühr	Ja, gegen Gebühr	Ja, gegen Gebühr	Nein
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja	Ja

Zunächst einmal erhalten Sie bei Eröffnung eines DKB-Girokontos automatisch eine Visa Debitkarte. Diese Karte fungiert als Ihre primäre Zahlungskarte und ist direkt mit Ihrem Girokonto verbunden. Im Gegensatz zu traditionellen Kreditkarten werden die Umsätze mit dieser Karte sofort von Ihrem Girokonto abgebucht.

Ein wichtiger Aspekt der DKB-Kontoführung ist der Aktivkundenstatus. Um diesen zu erreichen, müssen Sie einen monatlichen Geldeingang von mindestens 700€ auf Ihrem Girokonto verzeichnen. Als Aktivkunde profitieren Sie von zahlreichen Vorteilen, insbesondere bei der Nutzung Ihrer Karte im Ausland. Dazu gehören kostenlose Bargeldabhebungen weltweit und gebührenfreie Zahlungen in Fremdwährungen.

Die enge Verknüpfung zwischen Girokonto und Kreditkarte zeigt sich auch bei der Abrechnung. Die Kreditkartenumsätze werden monatlich gesammelt und dann in einer Summe von Ihrem Girokonto abgebucht. Dies unterscheidet sich von einigen anderen Anbietern wie der ING, die Umsätze täglich abbuchen, oder N26, die Transaktionen sofort vom Konto abziehen.

Ein weiterer Vorteil der Verknüpfung ist die Möglichkeit, das Girokonto als Dispositionskredit zu nutzen. Mit einem Überziehungszins von 7,65% p.a. bietet die DKB hier vergleichsweise günstige Konditionen. Zum Vergleich: Die ING verlangt 9,99% p.a., während die Commerzbank 9,75% p.a. berechnet.

Welche Vorteile bietet das DKB-Girokonto?

Das DKB-Girokonto bietet eine Vielzahl von Vorteilen, die es für viele Kunden zu einer attraktiven Option machen. Obwohl das Konto mit einer monatlichen Gebühr von 2,49€ verbunden ist, rechtfertigen die zahlreichen Leistungen für viele Nutzer diese Kosten.

Leistung	DKB	ING	Commerzbank	N26
Kontoführungsgebühr	2,49€/Monat	0€	0€ (mit Gehaltseingang)	0€
Karte	Kostenlose Visa Debitkarte	Kostenlose Visa Debitkarte	Kostenlose Girocard	Kostenlose Mastercard Debitkarte
Bargeldabhebungen Inland	Kostenlos	Kostenlos	Kostenlos (nur Girocard)	Kostenlos (3x pro Monat)
Bargeldabhebungen Ausland	Kostenlos (Aktivkunden)	Kostenlos (in Euro)	Gebührenpflichtig	Kostenlos (3x pro Monat)
Zahlungen im Ausland	Kostenlos (Aktivkunden)	Kostenlos	Gebührenpflichtig	Kostenlos
Überziehungszins	7,65% p.a.	9,99% p.a.	9,75% p.a.	8,9% p.a.
Aktivkundenstatus	Ab 700€ Geldeingang/Monat	Nicht anwendbar	Nicht anwendbar	Nicht anwendbar
Tagesgeldkonto	Inklusive	Inklusive	Gegen Gebühr	Nicht verfügbar
Apple Pay / Google Pay	Verfügbar	Verfügbar	Verfügbar	Verfügbar
Mobiles Bezahlen	Verfügbar	Verfügbar	Verfügbar	Verfügbar
Online-Banking	Kostenlos	Kostenlos	Kostenlos	Kostenlos
Banking-App	Verfügbar	Verfügbar	Verfügbar	Verfügbar
Kundenservice	24/7 telefonisch	24/7 telefonisch	Werktags 8-18 Uhr	In-App Chat

Ein Hauptvorteil ist die kostenlose Visa Debitkarte, die mit dem Konto kommt. Diese Karte ermöglicht Ihnen nicht nur bargeldlose Zahlungen im In- und Ausland, sondern auch kostenlose Bargeldabhebungen an Geldautomaten. Besonders attraktiv wird das Angebot für Aktivkunden, die einen monatlichen Geldeingang von mindestens 700€ verzeichnen. Als Aktivkunde profitieren Sie von kostenlosen Bargeldabhebungen und Zahlungen im Ausland, was das DKB-Girokonto zu einer exzellenten Wahl für Reisende macht.

Ein weiterer bemerkenswerter Vorteil ist der vergleichsweise niedrige Überziehungszins von 7,65% p.a. Im Vergleich dazu verlangt die ING 9,99% p.a. und die Commerzbank 9,75% p.a. Dies kann für Kunden, die gelegentlich ihren Dispositionskredit nutzen, erhebliche Einsparungen bedeuten.

Das DKB-Girokonto kommt auch mit einem kostenlosen Tagesgeldkonto, was es Ihnen ermöglicht, Ihr Geld flexibel zu verwalten und von möglichen Zinserträgen zu profitieren. Diese Kombination von Giro- und Tagesgeldkonto in einem Paket ist ein Vorteil, den nicht alle Banken bieten.

In Bezug auf digitale Zahlungsmöglichkeiten ist die DKB ebenfalls gut aufgestellt. Sie unterstützt moderne Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay sowie mobiles Bezahlen. Dies ermöglicht Ihnen eine flexible und zeitgemäße Handhabung Ihrer Finanzen.

Aktivkunden vs. Nicht-Aktivkunden

Die DKB unterscheidet zwischen Aktivkunden und Nicht-Aktivkunden. Diese Einteilung hat erhebliche Auswirkungen auf die Konditionen und Vorteile, die Ihnen als Kunde zur Verfügung stehen.

Was bedeutet der Aktivkundenstatus der DKB?

Der Aktivkundenstatus bei der DKB ist ein Vorteilsprogramm, das Kunden mit regelmäßigen Geldeingängen besondere Leistungen bietet. Um diesen Status zu erlangen, müssen Sie monatlich mindestens 700€ auf Ihrem DKB-Girokonto eingehen lassen. Dies kann durch Ihr Gehalt, Rente, BAföG oder andere regelmäßige Einkünfte erfolgen. Die DKB überprüft diesen Status monatlich, sodass Sie flexibel zwischen Aktiv- und Passivkundenstatus wechseln können.

Merkmal	Aktivkunde	Passivkunde
Voraussetzung	Mindestens 700€ Geldeingang pro Monat	Weniger als 700€ Geldeingang pro Monat
Kontoführungsgebühr	2,49€ pro Monat	2,49€ pro Monat
Bargeldabhebungen Inland	Kostenlos	Kostenlos
Bargeldabhebungen Ausland	Kostenlos	2,2% vom Umsatz, mind. 2,50€
Zahlungen im Ausland	Kostenlos	2,2% vom Umsatz, mind. 0,50€
Visa Debitkarte	Inklusive	Inklusive
Zusätzliche Visa Kreditkarte	Kostenlos	2,49€ pro Monat
Überziehungszins	7,65% p.a.	7,65% p.a.
Apple Pay / Google Pay	Verfügbar	Verfügbar
Tagesgeldkonto	Inklusive	Inklusive
Online-Banking	Kostenlos	Kostenlos
Banking-App	Kostenlos	Kostenlos
Statusprüfung	Monatlich	Monatlich
Wechsel des Status	Jederzeit möglich	Jederzeit möglich

Als Aktivkunde profitieren Sie von zahlreichen Vorteilen, die Ihr Girokonto noch attraktiver machen. Ein wesentlicher Vorteil ist die Möglichkeit, weltweit kostenlos Geld abzuheben und zu bezahlen. Dies macht die DKB-Karte zu einem idealen Begleiter für Reisen ins Ausland. Im Gegensatz dazu müssen Passivkunden bei Auslandstransaktionen mit Gebühren rechnen.

Ein weiterer bedeutender Vorteil des Aktivkundenstatus ist die kostenlose zusätzliche Visa Kreditkarte. Während Passivkunden für diese Karte monatlich 2,49€ zahlen müssen, erhalten Sie sie als Aktivkunde ohne zusätzliche Kosten. Dies erweitert Ihre Zahlungsoptionen und bietet Ihnen mehr Flexibilität bei Ihren Finanzen.

Es ist wichtig zu beachten, dass einige Leistungen unabhängig vom Kundenstatus für alle DKB-Kunden gleich bleiben. So zahlen sowohl Aktiv- als auch Passivkunden die gleiche Kontoführungsgebühr von 2,49€ pro Monat. Auch der Überziehungszins von 7,65% p.a. gilt für beide Kundengruppen. Zudem haben alle Kunden Zugang zu modernen Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay sowie zum kostenlosen Online-Banking und der Banking-App.

Der Aktivkundenstatus wird in der DKB App im Bereich „Finanzstatus“ angezeigt. Dort können Sie jederzeit Ihren aktuellen Status einsehen und überprüfen, ob Sie die Voraussetzungen erfüllen. Sollten Sie den Status einmal nicht erreichen, können Sie durch entsprechende Geldeingänge im nächsten Monat wieder zum Aktivkunden werden.

Welche Unterschiede gibt es bei den Konditionen?

Die Unterschiede zwischen Aktivkunden und Nicht-Aktivkunden zeigen sich besonders deutlich bei den Konditionen der DKB-Kreditkarte:

• Bargeldabhebungen: Aktivkunden können weltweit kostenlos Geld abheben. Nicht-Aktivkunden zahlen im Ausland 2,20% Gebühren, mindestens 50 Cent.
• Fremdwährungszahlungen: Für Aktivkunden sind diese kostenlos. Nicht-Aktivkunden zahlen 2,20% Gebühren.
• Girokonto: Aktivkunden genießen ein kostenloses Girokonto. Nicht-Aktivkunden zahlen möglicherweise Kontoführungsgebühren.
• Zinsen: Aktivkunden erhalten oft bessere Konditionen bei Tagesgeld und anderen Anlageprodukten.

Diese Unterschiede machen den Aktivkundenstatus besonders attraktiv, vor allem für Kunden, die häufig im Ausland bezahlen oder Geld abheben.

Bargeldabhebung und Bezahlen

Die DKB-Kreditkarte bietet flexible Möglichkeiten für Bargeldabhebungen und kontaktloses Bezahlen. Sie können an vielen Orten kostenlos Geld abheben und einfach kontaktlos bezahlen.

Wo kann man mit der DKB Karte Geld abheben?

Mit Ihrer DKB-Karte können Sie an vielen Orten kostenlos Bargeld abheben. In Deutschland stehen Ihnen zahlreiche Optionen zur Verfügung:

• Supermärkte wie REWE, Penny, Edeka und Netto
• Drogerien
• Geldautomaten der Deutschen Bank und der Cash Group
• Etwa 1.000 weitere Automaten bundesweit

Im Ausland können Sie mit Ihrer DKB Visa Debit- oder Kreditkarte an Visa-Geldautomaten abheben. Die Bargeldabhebung ist oft kostenfrei, abhängig von Ihrem Kundenstatus.

Beachten Sie: An der Kasse erkundigen Sie sich am besten vorab, ab welchem Einkaufswert und mit welcher Karte Sie Bargeld abheben können.

Wie funktioniert das kontaktlose Bezahlen?

Das kontaktlose Bezahlen mit Ihrer DKB-Karte ist einfach und sicher. So funktioniert es:

1. Suchen Sie nach dem Kontaktlos-Symbol an der Kasse.
2. Halten Sie Ihre Karte nah an das Lesegerät.
3. Bei Beträgen bis 50 Euro ist meist keine PIN-Eingabe nötig.
4. Für höhere Beträge geben Sie Ihre PIN ein.

Die DKB setzt auf moderne Sicherheitsverfahren wie smsTAN und 3D Secure für Ihre Transaktionen. Kontaktloses Bezahlen ist besonders hygienisch, da Sie das Terminal nicht berühren müssen.

Online-Banking und App

Die DKB bietet moderne digitale Lösungen für Ihre Bankgeschäfte. Sie können Ihre Finanzen bequem von überall aus verwalten und wichtige Transaktionen durchführen.

Welche Funktionen bietet die DKB-App?

Die DKB-App ermöglicht Ihnen vielfältige Bankgeschäfte von unterwegs. Sie können Ihren Kontostand prüfen und Überweisungen tätigen. Die App unterstützt auch Fotoüberweisungen für schnellere Eingaben.

Für Ihre Sicherheit können Sie Karten sofort sperren lassen. Die Verwaltung Ihrer Visa-Karten ist ebenfalls integriert. Online-Zahlungen lassen sich bequem per App freigeben.

Der Login erfolgt wahlweise per Fingerabdruck für zusätzlichen Komfort. Apple Pay und Google Pay sind eingebunden, sodass Sie kontaktlos bezahlen können.

Wie sicher ist das Online-Banking der DKB?

Die DKB legt großen Wert auf die Sicherheit Ihrer Daten und Transaktionen. Das Online-Banking nutzt moderne Verschlüsselungstechnologien zum Schutz Ihrer sensiblen Informationen.

Für Überweisungen und andere wichtige Vorgänge ist eine Zwei-Faktor-Authentifizierung erforderlich. Sie können zwischen verschiedenen Methoden wählen, wie TAN-Generator oder mobileTAN.

Die DKB-App selbst ist durch zusätzliche Sicherheitsfeatures geschützt. Dazu gehören die Möglichkeit der biometrischen Anmeldung und die sofortige Kartensperrung bei Verlust.

Regelmäßige Sicherheitsupdates sorgen dafür, dass die App und das Online-Banking stets auf dem neuesten Stand der Technik sind.

Kreditlimit und Bonität

Das Kreditlimit und die Bonitätsanforderungen sind entscheidende Faktoren bei der DKB-Kreditkarte. Sie beeinflussen Ihre Verfügungsmöglichkeiten und die Wahrscheinlichkeit einer Kartenausstellung.

Wie hoch ist das typische Kreditlimit?

Das Kreditlimit bei der DKB-Visa-Karte ist eine individuelle Angelegenheit, die von verschiedenen Faktoren abhängt. Anders als bei vielen anderen Banken gibt es kein festes Standardlimit, sondern es wird für jeden Kunden individuell festgelegt. Die Höhe des Limits basiert hauptsächlich auf Ihrer Bonität und Ihrem regelmäßigen Einkommen. Dadurch stellt die DKB sicher, dass das Kreditlimit zu Ihrer finanziellen Situation passt.

Merkmal	Details
Standardlimit	Individuell, abhängig von Bonität und Einkommen
Mindestlimit	500€
Maximallimit	Keine feste Obergrenze
Tägliches Bargeldabhebungslimit	50€ bis 1.000€
Limit für bargeldlose Zahlungen	Verfügbarer Betrag auf dem Girokonto
Limitanpassung	Jederzeit online oder telefonisch möglich
Limitüberprüfung	In der DKB-App oder im Online-Banking
Abrechnungsmodus	Monatliche Sammelabrechnung
Zahlungsziel	Bis zu 30 Tage zinsfreier Kredit
Zusätzliche Kreditkarte	Möglich, mit separatem Limit
Temporäre Limiterhöhung	Auf Anfrage möglich
Sicherheitsfeatures	3D Secure, Echtzeit-Benachrichtigungen
Gebühr für Aktivkunden	Kostenlos
Gebühr für Passivkunden	2,49€ monatlich
Auslandseinsatzentgelt	0% für Aktivkunden, 2,2% für Passivkunden

Obwohl es keine offiziell kommunizierte Obergrenze gibt, beginnt das Kreditlimit in der Regel bei einem Mindestbetrag von 500€. Viele Kunden berichten von Limiten zwischen 1.000€ und 5.000€, aber auch deutlich höhere Beträge sind möglich, wenn Ihre finanzielle Situation es zulässt. Es ist wichtig zu verstehen, dass das Kreditkartenlimit nicht zwangsläufig dem Verfügungsrahmen Ihres Girokontos entspricht.

Ein interessanter Aspekt der DKB-Visa-Karte ist die Flexibilität bei der Limitgestaltung. Sie haben die Möglichkeit, Ihr Kreditlimit jederzeit online im Banking-Bereich oder telefonisch anpassen zu lassen. Dies kann besonders nützlich sein, wenn Sie größere Anschaffungen planen oder ins Ausland reisen. Beachten Sie jedoch, dass eine Erhöhung des Limits einer erneuten Bonitätsprüfung unterliegen kann.

Für Bargeldabhebungen gilt ein separates tägliches Limit, das zwischen 50€ und 1.000€ liegt. Dieses Limit dient Ihrer Sicherheit und kann ebenfalls bei Bedarf angepasst werden. Bei bargeldlosen Zahlungen hingegen können Sie bis zur Höhe Ihres verfügbaren Betrags auf dem Girokonto verfügen, was Ihnen große Flexibilität bietet.

Die DKB bietet mit ihrer Visa-Karte einen zinslosen Kredit von bis zu 30 Tagen. Das bedeutet, dass Sie den gesamten in Anspruch genommenen Betrag erst am Ende des Folgemonats zurückzahlen müssen. Dies kann ein nützliches Tool für Ihr Liquiditätsmanagement sein, erfordert aber auch ein gutes Maß an finanzieller Disziplin.

Ein weiterer Vorteil der DKB-Visa-Karte ist, dass sie für Aktivkunden kostenlos ist. Aktivkunden sind Kunden mit einem monatlichen Geldeingang von mindestens 700€ auf ihrem DKB-Girokonto. Passivkunden zahlen hingegen eine monatliche Gebühr von 2,49€ für die Karte.

Für den Auslandseinsatz ist die DKB-Visa-Karte besonders attraktiv. Aktivkunden können weltweit kostenlos Geld abheben und bezahlen, während Passivkunden ein Auslandseinsatzentgelt von 2,2% zahlen müssen. Dies macht die Karte zu einem beliebten Begleiter für Reisende.

Welche Bonitätsanforderungen stellt die DKB?

Die DKB prüft Ihre Bonität, bevor sie eine Kreditkarte ausstellt. Dabei berücksichtigt sie verschiedene Faktoren:

• Regelmäßiges Einkommen
• Beschäftigungsverhältnis
• Schufa-Auskunft
• Bisheriges Zahlungsverhalten

Ein geregeltes Einkommen und eine positive Schufa-Auskunft erhöhen Ihre Chancen auf eine Kreditkarte. Die DKB behält sich vor, Anträge bei unzureichender Bonität abzulehnen.

Bei positiver Prüfung kann die DKB Ihr bisheriges Kreditkartenlimit übernehmen. Dies gilt besonders beim Wechsel von anderen Kreditkarten zur DKB Visa.

Reisevorteile

Die DKB Kreditkarte bietet zahlreiche Vorteile für Reisende. Sie ermöglicht kostenlose Bargeldabhebungen und Zahlungen weltweit, ohne zusätzliche Gebühren für Fremdwährungstransaktionen.

Warum ist die DKB Karte ideal für Reisende?

Die DKB-Visa-Karte hat sich als eine der beliebtesten Kreditkarten für Reisende etabliert, und das aus gutem Grund. Sie bietet eine Vielzahl von Vorteilen, die das Reisen im Ausland sowohl bequemer als auch kostengünstiger machen. Lassen Sie uns einen genaueren Blick darauf werfen, warum diese Karte für viele Globetrotter zur ersten Wahl geworden ist.

Merkmal	DKB-Visa-Karte (Aktivkunden)	DKB-Visa-Karte (Passivkunden)
Jahresgebühr	Kostenlos	29,88€ (2,49€ monatlich)
Auslandseinsatzentgelt	0%	2,2%
Bargeldabhebung weltweit	Kostenlos	Kostenlos
Bezahlen weltweit	Kostenlos	Kostenlos (zzgl. Auslandseinsatzentgelt)
Reiseversicherung	Optional zubuchbar	Optional zubuchbar
Wechselkurs	Visa-Kurs ohne Aufschlag	Visa-Kurs ohne Aufschlag
Ersatzkarte im Ausland	Kostenlos	Kostenlos
Kartensperrung	Kostenlos	Kostenlos
Apple Pay / Google Pay	Verfügbar	Verfügbar
Bonusprogramm	Nicht vorhanden	Nicht vorhanden
Partnerkarte	Möglich	Möglich
Girokonto	Kostenlos bei Aktivstatus	Kostenlos
Online-Banking	Kostenlos	Kostenlos
Mobile-Banking-App	Verfügbar	Verfügbar
24/7 Kundenservice	Ja	Ja

Einer der herausragenden Vorteile der DKB-Visa-Karte ist die Möglichkeit, weltweit kostenlos Bargeld abzuheben. Dies gilt sowohl für Aktiv- als auch für Passivkunden. In vielen Ländern, in denen Bargeld noch immer eine wichtige Rolle spielt, kann diese Funktion erhebliche Einsparungen bedeuten. Sie müssen sich keine Sorgen mehr um hohe Gebühren an ausländischen Geldautomaten machen.

Für Aktivkunden, also jene mit einem monatlichen Geldeingang von mindestens 700€ auf ihrem DKB-Girokonto, wird die Karte besonders attraktiv. Sie können nicht nur kostenlos Geld abheben, sondern auch weltweit gebührenfrei bezahlen. Das bedeutet, dass Sie in Restaurants, Hotels oder Geschäften im Ausland genauso einfach und kostengünstig bezahlen können wie zu Hause. Passivkunden zahlen zwar ein Auslandseinsatzentgelt von 2,2%, aber selbst dies ist im Vergleich zu vielen anderen Kreditkarten immer noch günstig.

Ein weiterer wichtiger Aspekt für Reisende ist der Wechselkurs. Die DKB verwendet den offiziellen Visa-Kurs ohne zusätzliche Aufschläge. Dies garantiert Ihnen faire und transparente Wechselkurse, egal wo auf der Welt Sie sich befinden.

Die Sicherheit Ihrer Finanzen im Ausland ist ebenfalls ein entscheidender Faktor. Die DKB bietet einen kostenlosen 24/7 Kundenservice, der Ihnen bei Problemen zur Seite steht. Sollten Sie Ihre Karte verlieren oder sie wird gestohlen, können Sie sie jederzeit kostenlos sperren lassen. Zudem erhalten Sie im Notfall kostenlos eine Ersatzkarte ins Ausland geschickt.

Für technikaffine Reisende ist die Integration mit Apple Pay und Google Pay ein zusätzlicher Pluspunkt. Dies ermöglicht kontaktloses Bezahlen mit Ihrem Smartphone oder Ihrer Smartwatch, was in vielen Ländern zunehmend akzeptiert wird und eine praktische Alternative zum Bargeld darstellt.

Obwohl die DKB-Visa-Karte kein eigenes Bonusprogramm anbietet, können Sie optional eine Reiseversicherung hinzubuchen. Dies kann Ihnen zusätzliche Sicherheit auf Ihren Reisen bieten, ohne dass Sie sich um separate Versicherungspolicen kümmern müssen.

Ein oft übersehener Vorteil ist das kostenlose Girokonto, das mit der Kreditkarte einhergeht. Dies vereinfacht nicht nur Ihre Finanzverwaltung zu Hause, sondern ermöglicht auch eine einfache Überweisung von Geld auf Ihr Kreditkartenkonto, falls Sie während Ihrer Reise zusätzliche Mittel benötigen.

Welche Versicherungen sind in DKB-Kreditkarte inbegriffen?

Wenn Sie sich für eine Kreditkarte der Deutschen Kreditbank (DKB) interessieren, fragen Sie sich möglicherweise, welche Versicherungen im Standardpaket enthalten sind. Die Antwort mag Sie überraschen: Im Basisangebot der DKB-Visa-Karte sind standardmäßig keine Versicherungen inbegriffen. Dies unterscheidet die DKB von einigen anderen Kreditkartenanbietern, die oft grundlegende Versicherungsleistungen in ihren Basispaketen anbieten.

Versicherungspaket	Enthaltene Leistungen	Preis pro Monat	Besonderheiten
Standard (inklusive)	Keine	0€	–
Travel	Reiserücktritts– und Reiseabbruchversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung, Mietwagen-Vollkaskoversicherung	4,99€	Quarantänekostenversicherung bis 31.12.2024
Safety	Kartenmissbrauchsschutz, Einkaufsschutz, Garantieverlängerung	3,99€	–
Travel & Safety	Alle Leistungen aus Travel und Safety	7,99€	Rabatt gegenüber Einzelbuchung
Hilton Honors Credit Card	Reise-Unfallversicherung, Reisegepäckversicherung	Im Kartenpreis enthalten	Nur für Hilton Honors Credit Card

Allerdings bedeutet dies nicht, dass Sie bei der DKB auf Versicherungsschutz verzichten müssen. Die Bank bietet ihren Kunden die Möglichkeit, verschiedene Versicherungspakete flexibel zu ihrer Kreditkarte hinzuzubuchen. Diese Strategie erlaubt es Ihnen, Ihren Versicherungsschutz genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse zuzuschneiden.

Das Paket „Travel“ ist besonders interessant für Reisende. Für 4,99€ pro Monat erhalten Sie eine umfassende Reiseversicherung, die eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, eine Auslandsreisekrankenversicherung sowie eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung beinhaltet. Ein besonderes Highlight ist die bis zum 31.12.2024 inkludierte Quarantänekostenversicherung, die in Zeiten von globalen Gesundheitsrisiken zusätzliche Sicherheit bietet.

Für diejenigen, die besonderen Wert auf Schutz bei Einkäufen und Kartentransaktionen legen, könnte das „Safety“-Paket interessant sein. Für 3,99€ monatlich erhalten Sie einen Kartenmissbrauchsschutz, einen Einkaufsschutz sowie eine Garantieverlängerung für bestimmte Produkte.

Wenn Sie sowohl auf Reisen als auch im Alltag umfassend abgesichert sein möchten, bietet die DKB das Kombi-Paket „Travel & Safety“ an. Für 7,99€ pro Monat genießen Sie alle Leistungen aus beiden Einzelpaketen zu einem vergünstigten Preis.

Eine Besonderheit stellt die Hilton Honors Credit Card dar. Diese Kreditkarte, die in Kooperation mit der Hotelkette Hilton angeboten wird, enthält im Kartenpreis bereits eine Reise-Unfallversicherung und eine Reisegepäckversicherung. Dies macht sie zu einer attraktiven Option für Vielreisende, die häufig in Hilton-Hotels übernachten.

Es ist wichtig zu beachten, dass Sie diese Versicherungspakete jederzeit flexibel zu- und abbuchen können. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihren Versicherungsschutz an Ihre aktuelle Lebenssituation anzupassen. Planen Sie beispielsweise eine längere Reise, können Sie das „Travel“-Paket für diesen Zeitraum hinzubuchen und nach Ihrer Rückkehr wieder kündigen.

Die Strategie der DKB, keine Versicherungen im Basispaket anzubieten, hat sowohl Vor- als auch Nachteile. Einerseits zahlen Sie nicht für Versicherungsleistungen, die Sie möglicherweise nicht benötigen. Andererseits müssen Sie aktiv werden und zusätzliche Kosten in Kauf nehmen, wenn Sie Versicherungsschutz wünschen.

Vergleich mit anderen Kreditkarten

Die DKB Visa Card bietet attraktive Konditionen, die im Wettbewerb hervorstechen. Ein Blick auf die Leistungen und mögliche Alternativen hilft bei der Entscheidungsfindung.

Wie schneidet die DKB Karte im Vergleich ab?

Wenn Sie auf der Suche nach einer leistungsstarken Kreditkarte sind, werden Sie zwangsläufig auf die Angebote der Deutschen Kreditbank (DKB) stoßen. Doch wie schneidet die DKB Karte im Vergleich zu anderen Anbietern ab? Lassen Sie uns einen genaueren Blick darauf werfen.

Kriterium	DKB Visa Debitkarte	Barclays Visa	Hanseatic GenialCard	American Express Green Card
Jahresgebühr	0€	0€	0€	60€
Bargeldabhebung Inland	Kostenlos	2,5% (mind. 2,50€)	2,95% (mind. 3€)	4% (mind. 5€)
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos	2,5% (mind. 2,50€)	2,95% (mind. 3€)	4% (mind. 5€)
Fremdwährungsgebühr	0%	0%	1,85%	2%
Bonusprogramm	Keine	Keine	Keine	Membership Rewards
Versicherungen im Basispaket	Keine	Reiseversicherung	Keine	Reiseversicherung
Zusätzliche Versicherungen buchbar	Ja	Nein	Ja	Ja
Kontaktloses Bezahlen	Ja	Ja	Ja	Ja
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja	Ja
Girokonto erforderlich	Ja	Nein	Nein	Nein

Eines der herausragenden Merkmale der DKB Visa Debitkarte ist die Tatsache, dass sie keine Jahresgebühr erhebt. In dieser Hinsicht steht sie auf einer Stufe mit beliebten Alternativen wie der Barclays Visa und der Hanseatic GenialCard. Im Gegensatz dazu verlangt die American Express Green Card eine jährliche Gebühr von 60€, was sie für kostenbewusste Verbraucher weniger attraktiv macht.

Ein weiterer bedeutender Vorteil der DKB Karte ist die kostenlose Bargeldabhebung im In- und Ausland. Dies hebt sie deutlich von den Mitbewerbern ab. Während andere Anbieter Gebühren von 2,5% bis 4% für Abhebungen berechnen, können Sie mit der DKB Karte weltweit gebührenfrei Geld abheben. Dies macht sie besonders attraktiv für Reisende und Menschen, die häufig im Ausland sind.

In Bezug auf Fremdwährungsgebühren schneidet die DKB Karte ebenfalls hervorragend ab. Mit 0% Gebühren für Transaktionen in Fremdwährungen liegt sie gleichauf mit der Barclays Visa und schlägt sowohl die Hanseatic GenialCard (1,85%) als auch die American Express Green Card (2%). Dies unterstreicht erneut die Stärke der DKB Karte für internationale Nutzer.

Allerdings gibt es auch Bereiche, in denen die DKB Karte nicht ganz so stark abschneidet. Im Gegensatz zu einigen Wettbewerbern bietet sie kein Bonusprogramm an. Kunden, die Wert auf Punkte oder Meilen legen, könnten hier die American Express Green Card mit ihrem Membership Rewards Programm attraktiver finden.

In Sachen Versicherungen fällt die DKB Karte im Basispaket hinter einige Konkurrenten zurück. Während Anbieter wie Barclays und American Express standardmäßig Reiseversicherungen anbieten, müssen DKB-Kunden diese als Zusatzleistung buchen. Allerdings bietet die DKB die Flexibilität, verschiedene Versicherungspakete nach Bedarf hinzuzufügen, was für viele Kunden von Vorteil sein kann.

Ein Punkt, der für manche Kunden ein Nachteil sein könnte, ist die Tatsache, dass für die DKB Karte ein Girokonto bei der Bank erforderlich ist. Dies unterscheidet sie von den anderen verglichenen Karten, die unabhängig von einem Girokonto erhältlich sind. Allerdings bietet das DKB-Girokonto selbst attraktive Konditionen, was diesen potenziellen Nachteil ausgleichen kann.

In Bezug auf moderne Zahlungsmethoden steht die DKB Karte ihren Konkurrenten in nichts nach. Sie unterstützt kontaktloses Bezahlen sowie die Integration in digitale Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay, was den Anforderungen technikaffiner Nutzer entspricht.

Welche Alternativen gibt es zur DKB Kreditkarte?

Wenn Sie auf der Suche nach einer Alternative zur DKB Kreditkarte sind, gibt es auf dem deutschen Markt einige attraktive Optionen, die ähnliche oder sogar bessere Konditionen bieten. Die DKB Visa war lange Zeit für viele Kunden erste Wahl, insbesondere wegen der kostenlosen Bargeldabhebungen weltweit. Doch seit der Einführung des Aktivkundenstatus haben sich die Bedingungen für einige Nutzer verschlechtert, was den Blick auf Alternativen lenkt.

Kreditkarte	Jahresgebühr	Auslandseinsatzgebühr	Bargeldabhebung	Besonderheiten
DKB Visa	0€	0%	Kostenlos weltweit	Nur für Aktivkunden kostenlos
Barclays Visa	0€	0%	Kostenlos ab 50€	25€ Startguthaben
Bank Norwegian Visa	0€	0%	1,95% mind. 3€	Hohe Akzeptanz
Hanseatic Bank GenialCard	0€	0%	2,5% mind. 5€	Flexible Rückzahlung
TF Bank Mastercard Gold	0€	0%	2,5% mind. 5€	Reiseversicherung inklusive
Trade Republic Visa	0€	0%	1€ pro Abhebung	Cashback-Programm
Payback Visa	0€	1,75%	2,5% mind. 5€	Punkte sammeln möglich

Eine beliebte Option ist die Barclays Visa. Diese Karte punktet mit einer Jahresgebühr von 0€ und einer Auslandseinsatzgebühr von ebenfalls 0%. Besonders attraktiv ist das Startguthaben von 25€ für Neukunden. Bargeldabhebungen sind ab 50€ kostenlos, was für die meisten Nutzer ausreichend sein dürfte.

Die Bank Norwegian Visa ist eine weitere interessante Alternative. Sie bietet ebenfalls keine Jahresgebühr und keine Auslandseinsatzgebühr. Allerdings fallen bei Bargeldabhebungen Gebühren von 1,95% (mindestens 3€) an. Die hohe Akzeptanz dieser Karte macht sie dennoch zu einer attraktiven Option für Vielreisende.

Für diejenigen, die Wert auf flexible Rückzahlungsoptionen legen, könnte die Hanseatic Bank GenialCard interessant sein. Diese Karte, die auch unter dem Namen Deutschland Kreditkarte Classic oder Awa7 bekannt ist, bietet ebenfalls keine Jahres- und Auslandseinsatzgebühren. Die Gebühren für Bargeldabhebungen betragen hier 2,5% (mindestens 5€).

Die TF Bank Mastercard Gold hebt sich durch eine inklusive Reiseversicherung von den anderen Angeboten ab. Ohne Jahresgebühr und Auslandseinsatzgebühr ist sie besonders für Reisende attraktiv, auch wenn die Bargeldabhebungen mit 2,5% (mindestens 5€) etwas teurer sind.

Eine neuere Option auf dem Markt ist die Trade Republic Visa. Diese Karte ist besonders für diejenigen interessant, die bereits das Brokerangebot von Trade Republic nutzen. Sie bietet ein Cashback-Programm und verlangt nur 1€ pro Bargeldabhebung, unabhängig vom abgehobenen Betrag.

Für Schnäppchenjäger und Vielkäufer könnte die Payback Visa eine interessante Alternative sein. Obwohl sie eine Auslandseinsatzgebühr von 1,75% erhebt, ermöglicht sie das Sammeln von Payback-Punkten bei jeder Transaktion, was bei häufiger Nutzung zu erheblichen Ersparnissen führen kann.

Bei der Wahl einer Alternative zur DKB Kreditkarte sollten Sie Ihre individuellen Nutzungsgewohnheiten berücksichtigen. Wenn Sie häufig im Ausland unterwegs sind, sollten Sie besonders auf die Auslandseinsatzgebühren und die Konditionen für Bargeldabhebungen achten. Für Vielreisende könnte eine Karte mit inkludierter Reiseversicherung wie die TF Bank Mastercard Gold vorteilhaft sein.

Beantragung und Aktivierung

Die DKB Kreditkarte ist ein praktisches Zahlungsmittel für den Alltag und Reisen. Der Prozess zur Beantragung und Aktivierung ist unkompliziert und kann größtenteils online abgewickelt werden.

Wie beantragt man die DKB Kreditkarte?

Um eine DKB Kreditkarte zu beantragen, benötigen Sie zunächst ein DKB Girokonto. Besuchen Sie die DKB-Website und wählen Sie die Option „Kreditkarte beantragen“. Folgen Sie den Anweisungen und füllen Sie das Online-Formular aus.

Wichtige Schritte:

1. Persönliche Daten eingeben
2. Einkommensnachweis hochladen
3. Identitätsverifizierung durchführen

Die Beantragung dauert in der Regel nur wenige Minuten. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie Ihre Kreditkarte per Post.

Wie lange dauert die Aktivierung?

Die Aktivierung Ihrer DKB Kreditkarte ist ein schneller und einfacher Vorgang. Sobald Sie die Karte erhalten haben, können Sie sie über das Online-Banking oder die DKB-App aktivieren.

Folgende Schritte sind notwendig:

1. In Ihr Online-Banking einloggen
2. Den Bereich „Karten“ aufrufen
3. Die Option zur Kartenaktivierung wählen
4. Eine Wunsch-PIN vergeben

Die Aktivierung ist sofort abgeschlossen. Ihre Kreditkarte ist nun einsatzbereit für Zahlungen und Bargeldabhebungen. Beachten Sie, dass Sie die Karte vor der ersten Nutzung unbedingt aktivieren müssen.

Sicherheit und Schutz

Die DKB Kreditkarte bietet umfangreiche Sicherheitsfeatures und klare Handlungsanweisungen für den Verlustfall. So können Sie sorglos und geschützt Ihre Zahlungen tätigen.

Welche Sicherheitsfeatures bietet die DKB Karte?

Die DKB Kreditkarte verfügt über Visa Secure für sicheres Online-Shopping. Bei Zahlungen im Internet bestätigen Sie Transaktionen einfach über die DKB-App auf Ihrem Smartphone.

Für kontaktlose Zahlungen im Geschäft nutzt die Karte moderne NFC-Technologie. Bei Beträgen über 50 Euro ist zusätzlich eine PIN-Eingabe erforderlich.

Die DKB setzt zudem auf starke Verschlüsselungstechnologien für alle Online-Bankingvorgänge. Ihr Konto ist durch ein individuelles Passwort und eine zusätzliche TAN geschützt.

Was tun bei Kartenverlust oder Diebstahl?

Bei Verlust oder Diebstahl Ihrer DKB Kreditkarte sollten Sie umgehend handeln:

1. Sperren Sie die Karte sofort über die DKB-App oder telefonisch unter der Sperrhotline.
2. Erstatten Sie Anzeige bei der Polizei, besonders bei Diebstahl.
3. Informieren Sie die DKB über den Vorfall.

Die Bank wird Ihre Karte umgehend sperren und eine Ersatzkarte ausstellen. Prüfen Sie anschließend Ihre Kontoauszüge auf unberechtigte Abbuchungen. Die DKB haftet in der Regel für Schäden durch Kartenmissbrauch, sofern Sie nicht grob fahrlässig gehandelt haben.

Zusatzleistungen und Services

Die DKB bietet verschiedene Zusatzleistungen für Kreditkarteninhaber an. Diese reichen von praktischen Services bis hin zu optionalen Versicherungspaketen. Ein Bonusprogramm ist ebenfalls verfügbar.

Welche Zusatzleistungen bietet die DKB an?

Die DKB (Deutsche Kreditbank AG) bietet ihren Kunden eine Vielzahl von Zusatzleistungen zu ihrer Visa Kreditkarte an, die den Nutzen und die Flexibilität der Karte erheblich erweitern. Diese Zusatzleistungen sind darauf ausgerichtet, Ihnen sowohl im Alltag als auch auf Reisen zusätzlichen Schutz und Komfort zu bieten.

Zusatzleistung	Beschreibung	Kosten	Besonderheiten
Reiseversicherungspaket	Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Auslandsreisekrankenversicherung	0,98€ pro Monat	Weltweit gültig
Mietwagen-Vollkaskoversicherung	Versicherungsschutz für Mietwagen	Im Reisepaket enthalten	Selbstbeteiligung: 0€
Einkaufsversicherung	Schutz für Einkäufe mit der Kreditkarte	Separat buchbar	Bis zu 90 Tage nach Kauf
Reiserabatt	Cashback bei Reisebuchungen	Kostenfrei	Bis zu 7% bei ausgewählten Anbietern
Bargeldlieferung	Bargeld direkt nach Hause	Gebührenpflichtig	Auch im Ausland möglich
Notfall-Service	24/7 Kundenservice bei Problemen	Kostenfrei	Weltweite Erreichbarkeit
Apple Pay / Google Pay	Mobile Zahlungsmöglichkeit	Kostenfrei	Kontaktloses Bezahlen

Eine der bemerkenswertesten Zusatzleistungen ist das umfassende Reiseversicherungspaket. Für nur 0,98€ pro Monat erhalten Sie eine Kombination aus Reiserücktritts-, Reiseabbruch- und Auslandsreisekrankenversicherung. Dieses Paket bietet Ihnen weltweit gültigen Schutz und kann besonders für Vielreisende von großem Wert sein. Es entlastet Sie von möglichen finanziellen Risiken, die mit unvorhergesehenen Ereignissen vor oder während Ihrer Reise verbunden sind.

In diesem Reisepaket ist auch eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung enthalten. Diese Leistung kann Ihnen erhebliche Kosten ersparen, da Sie bei der Anmietung eines Fahrzeugs auf die oft teure zusätzliche Versicherung verzichten können. Besonders attraktiv ist hierbei, dass keine Selbstbeteiligung anfällt.

Für diejenigen, die ihre Kreditkarte häufig für Einkäufe nutzen, bietet die DKB eine separat buchbare Einkaufsversicherung an. Diese schützt Ihre mit der Kreditkarte getätigten Einkäufe für bis zu 90 Tage nach dem Kauf. Dies kann besonders bei höherwertigen Anschaffungen ein beruhigendes Gefühl geben.

Ein weiterer interessanter Aspekt ist das Cashback-Programm für Reisebuchungen. Hierbei können Sie bei ausgewählten Anbietern wie Lufthansa, Expedia, TUI Cruises und anderen bis zu 7% Cashback erhalten. Diese Funktion ist kostenfrei und kann bei regelmäßigen Reisebuchungen zu erheblichen Einsparungen führen.

Für Situationen, in denen Sie schnell Bargeld benötigen, bietet die DKB einen Bargeldlieferservice an. Gegen eine Gebühr können Sie sich Bargeld direkt nach Hause oder sogar ins Ausland liefern lassen. Dies kann in Notfällen oder besonderen Situationen sehr hilfreich sein.

Die DKB stellt ihren Kunden auch einen 24/7 Notfall-Service zur Verfügung. Dieser kostenfreie Service bietet Ihnen rund um die Uhr Unterstützung bei Problemen mit Ihrer Karte, sei es bei Verlust, Diebstahl oder anderen Schwierigkeiten. Die weltweite Erreichbarkeit macht diesen Service besonders wertvoll für Reisende.

Schließlich unterstützt die DKB Visa Kreditkarte auch moderne mobile Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay.

Gibt es ein Bonusprogramm für Karteninhaber?

Die DKB (Deutsche Kreditbank AG) bietet ihren Kreditkarteninhabern tatsächlich ein vielseitiges und attraktives Bonusprogramm an. Dieses Programm umfasst verschiedene Vorteile und Möglichkeiten, die es Ihnen erlauben, bei der Nutzung Ihrer Karte zusätzlich zu profitieren.

Bonusangebot	Beschreibung	Voraussetzung	Besonderheiten
Online-Cashback	Geld zurück bei Online-Einkäufen	Aktivstatus (700€ monatlicher Geldeingang)	Bis zu 10% Cashback möglich
Reiserabatt	Cashback bei Reisebuchungen	Keine	Bis zu 7% bei Partnern wie Lufthansa, Expedia
Empfehlungsbonus	Prämie für Kundenempfehlung	Erfolgreiche Kontoeröffnung des Empfohlenen	30€ pro erfolgreiche Empfehlung
Wechselnde Aktionen	Zeitlich begrenzte Sonderangebote	Variiert je nach Aktion	Z.B. 6% Cashback bei Booking.com (bis 31.12.2023)
Rabatte bei Partnershops	Vergünstigungen bei ausgewählten Händlern	Keine	15% Rabatt bei About You
Miles & More Meilen	Meilen für Neukunden	Kontoeröffnung	25.000 Miles & More Meilen gratis
Hilton Honors Bonuspunkte	Punkte bei Karteneinsatz	Spezielle Hilton Honors Kreditkarte	Sofortiger Hilton Gold Status

Ein zentrales Element des Bonusprogramms ist das Online-Cashback-System. Wenn Sie den Aktivstatus bei der DKB haben, was einen monatlichen Geldeingang von mindestens 700 Euro voraussetzt, können Sie von Cashback-Angeboten bei Online-Einkäufen profitieren. Die Rückerstattungen können dabei bis zu 10% des Einkaufswertes betragen, was besonders bei größeren Anschaffungen zu erheblichen Einsparungen führen kann.

Für Reisefreudige bietet die DKB ein besonders interessantes Cashback-Programm bei Reisebuchungen an. Hier können Sie bei Partnern wie Lufthansa, Expedia, TUI Cruises und anderen bis zu 7% des Buchungswertes zurückerhalten. Dieses Angebot ist ohne zusätzliche Voraussetzungen für alle Karteninhaber verfügbar und kann die Kosten für Ihre nächste Reise spürbar reduzieren.

Die DKB belohnt auch die Weiterempfehlung ihres Angebots. Wenn Sie neue Kunden werben und diese erfolgreich ein Konto eröffnen, erhalten Sie einen Empfehlungsbonus von 30 Euro pro erfolgreiche Empfehlung. Dies ist eine einfache Möglichkeit, von Ihren positiven Erfahrungen mit der Bank zu profitieren.

Ein dynamischer Aspekt des Bonusprogramms sind die wechselnden Aktionen, die die DKB regelmäßig anbietet. Diese zeitlich begrenzten Sonderangebote können besonders lukrativ sein. Ein Beispiel dafür ist die aktuelle Aktion, bei der Sie bis zum 31.12.2023 6% Cashback bei Buchungen über Booking.com erhalten können.

Zusätzlich zu diesen Cashback-Angeboten bietet die DKB auch Rabatte bei ausgewählten Partnershops an. So können Sie beispielsweise von einem 15%igen Rabatt bei About You profitieren, was besonders für modeaffine Kunden interessant sein dürfte.

Für Neukunden hält die DKB ein besonderes Bonusangebot bereit: Bei Kontoeröffnung können Sie 25.000 Miles & More Meilen gratis erhalten. Dies ist besonders attraktiv für Vielflieger, die das Miles & More Programm nutzen.

Erfahrungen und Kundenmeinungen

Die DKB Kreditkarte erhält überwiegend positive Bewertungen von Nutzern. Kunden schätzen besonders die Gebührenfreiheit und die unkomplizierte Handhabung. Der Kundenservice wird als kompetent, aber mit Verbesserungspotenzial beschrieben.

Was sagen Kunden über die DKB Kreditkarte?

Die Erfahrungen mit der DKB Kreditkarte sind größtenteils positiv. Viele Kunden loben die kostenlose Nutzung im In- und Ausland. Sie schätzen die Möglichkeit, weltweit gebührenfrei Geld abzuheben und zu bezahlen.

Einige Nutzer berichten von Problemen bei der Aktivierung oder dem Online-Banking. Diese Schwierigkeiten scheinen jedoch eher die Ausnahme zu sein.

Viele Kunden heben die Vorteile für Vielreisende hervor. Die Karte funktioniert zuverlässig im Ausland und bietet günstige Wechselkurse.

Kritikpunkte betreffen gelegentlich die Bearbeitungszeiten bei Anfragen oder Änderungen. Insgesamt überwiegen jedoch die positiven Stimmen deutlich.

Wie ist der Kundenservice zu bewerten?

Der Kundenservice der DKB erhält gemischte Bewertungen. Viele Kunden berichten von freundlichen und kompetenten Mitarbeitern, die ihre Anliegen schnell lösen konnten.

Einige Nutzer kritisieren jedoch längere Wartezeiten, besonders in Stoßzeiten. Die Erreichbarkeit des Kundenservice wird manchmal als verbesserungswürdig empfunden.

Die DKB bietet verschiedene Kontaktmöglichkeiten:

• Telefon-Hotline
• E-Mail-Support
• Chat-Funktion

Viele Kunden schätzen die ausführlichen FAQ-Bereiche und Hilfe-Center auf der DKB-Website. Diese ermöglichen oft eine schnelle Selbsthilfe bei einfachen Fragen.

Trotz einiger Kritikpunkte wird der Kundenservice insgesamt als zufriedenstellend bewertet. Die DKB arbeitet kontinuierlich daran, ihre Servicequalität zu verbessern.

Häufige Fragen und Probleme

Die DKB Kreditkarte kann gelegentlich Schwierigkeiten bereiten. Hier finden Sie Antworten auf typische Probleme und Lösungsansätze für häufige Herausforderungen.

Was sind typische Probleme mit der DKB Karte?

Ein häufiges Problem ist die Ablehnung der Karte beim Bezahlen. Dies kann verschiedene Ursachen haben:

• Überschreitung des Verfügungsrahmens
• Falsche PIN-Eingabe
• Abgelaufene Karte
• Technische Störungen

Manchmal funktioniert die Karte im Ausland nicht wie erwartet. Gründe dafür können sein:

• Fehlende Freischaltung für bestimmte Länder
• Ungewöhnliche Transaktionen, die als Sicherheitsmaßnahme blockiert werden

Gelegentlich treten auch Probleme beim Bargeldabheben auf, etwa wenn das Tageslimit erreicht ist oder der Geldautomat die Karte nicht akzeptiert.

Wie löst man häufige Schwierigkeiten?

Bei Problemen mit Ihrer DKB Karte können Sie folgende Schritte unternehmen:

1. Überprüfen Sie Ihren Verfügungsrahmen und Kontostand.
2. Stellen Sie sicher, dass Ihre Karte aktiviert und nicht abgelaufen ist.
3. Kontaktieren Sie den DKB-Kundenservice, wenn die Karte gesperrt sein könnte.

Für Auslandsreisen:

• Aktivieren Sie die Karte vorab für die Nutzung im Zielland.
• Informieren Sie die DKB über Ihre Reisepläne, um unerwartete Sperrungen zu vermeiden.

Bei Problemen am Geldautomaten:

• Versuchen Sie einen anderen Automaten.
• Prüfen Sie, ob Ihr Tageslimit bereits ausgeschöpft ist.

Falls die Karte verloren geht oder gestohlen wird, sperren Sie sie sofort über die DKB-App oder telefonisch.

DKB Kreditkarte für Geschäftskunden

Die DKB bietet Geschäftskunden eine spezielle Kreditkarte an, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Diese Karte ermöglicht flexible Zahlungen und bietet verschiedene Vorteile für Unternehmen.

Gibt es spezielle Angebote für Unternehmen?

Die Deutsche Kreditbank (DKB) bietet eine Reihe von speziellen Angeboten und Dienstleistungen für Unternehmen an, die auf die besonderen Bedürfnisse von Geschäftskunden zugeschnitten sind. Diese Angebote umfassen verschiedene Finanzprodukte und Services, die darauf abzielen, den Geschäftsalltag zu erleichtern und finanzielle Flexibilität zu gewährleisten.

Angebot	Beschreibung	Vorteile	Kosten
Geschäftskreditkarte	Visa Card für Unternehmen	Weltweit einsetzbar, Bargeldabhebung	Kostenlos bei Kontoeröffnung
Geschäftskonto	Girokonto für Firmen	Kostenlose Kontoführung, Online-Banking	0€ monatliche Grundgebühr
Business Debit Card	Debitkarte zum Geschäftskonto	Bargeldabhebung, kontaktloses Bezahlen	Im Geschäftskonto inklusive
DKB-Business-Banking	Online-Banking-Plattform	Überweisungen, Daueraufträge, Kontoübersicht	Kostenlos für Geschäftskunden
Geschäftssparkonto	Tagesgeldkonto für Unternehmen	Flexible Einzahlungen und Auszahlungen	Keine Kontoführungsgebühren
Firmenkreditkarte	Zusätzliche Karten für Mitarbeiter	Individuelle Ausgabenlimits einstellbar	Auf Anfrage
Geschäftskredit	Darlehen für Unternehmen	Flexible Laufzeiten, individuelle Konditionen	Abhängig von Bonität
Auslandszahlungsverkehr	SEPA- und SWIFT-Überweisungen	Günstige Konditionen für int. Zahlungen	Variiert je nach Transaktion
DKB-Business-App	Mobile Banking für Unternehmen	Überweisungen, Umsatzanzeige unterwegs	Kostenlos im App Store
Kontoauszüge	Digitale und postalische Zusendung	Übersichtliche Darstellung aller Transaktionen	Digital kostenlos, Post gegen Gebühr

Ein Kernprodukt für Unternehmen ist die DKB Geschäftskreditkarte. Diese Visa Card ist weltweit einsetzbar und ermöglicht es Ihnen, bequem Bargeld abzuheben und Zahlungen zu tätigen. Ein besonderer Vorteil ist, dass die Karte bei Kontoeröffnung kostenlos angeboten wird, was Ihnen als Unternehmer zusätzliche Kosten erspart.

Ergänzend zur Kreditkarte bietet die DKB ein Geschäftskonto an, das sich durch eine kostenlose Kontoführung auszeichnet. Dies ist besonders attraktiv für kleine und mittlere Unternehmen, die ihre Betriebskosten niedrig halten möchten. Zum Geschäftskonto gehört auch eine Business Debit Card, die Ihnen kontaktloses Bezahlen und Bargeldabhebungen ermöglicht.

Für die effiziente Verwaltung Ihrer Finanzen stellt die DKB die DKB-Business-Banking-Plattform zur Verfügung. Dieses Online-Banking-Tool erlaubt Ihnen, Überweisungen zu tätigen, Daueraufträge einzurichten und jederzeit einen Überblick über Ihre Konten zu behalten. Die Nutzung dieser Plattform ist für Geschäftskunden kostenlos.

Wenn Sie nach Möglichkeiten suchen, überschüssige Liquidität kurzfristig und flexibel anzulegen, bietet die DKB ein Geschäftssparkonto an. Dieses Tagesgeldkonto für Unternehmen ermöglicht Ihnen flexible Ein- und Auszahlungen ohne Kontoführungsgebühren.

Für größere Unternehmen oder solche mit mehreren Mitarbeitern besteht die Möglichkeit, zusätzliche Firmenkreditkarten zu beantragen. Diese können mit individuellen Ausgabenlimits ausgestattet werden, was Ihnen eine bessere Kontrolle über die Ausgaben Ihrer Mitarbeiter ermöglicht.

Sollten Sie Kapital für Investitionen oder zur Überbrückung von Liquiditätsengpässen benötigen, bietet die DKB Geschäftskredite mit flexiblen Laufzeiten und individuellen Konditionen an. Die genauen Konditionen hängen dabei von der Bonität Ihres Unternehmens ab.

Für Unternehmen, die international tätig sind, stellt die DKB günstige Konditionen für den Auslandszahlungsverkehr bereit. Sie können SEPA- und SWIFT-Überweisungen zu vorteilhaften Konditionen durchführen, wobei die Kosten je nach Art und Umfang der Transaktion variieren.

Welche Vorteile bietet die Business-Kreditkarte?

Die DKB Business-Kreditkarte bietet zahlreiche Vorteile für Ihr Unternehmen:

• Weltweite Akzeptanz: Sie können überall bezahlen und Geld abheben, wo Visa akzeptiert wird.
• Kostenlose Bargeldabhebungen: An Automaten weltweit ohne zusätzliche Gebühren.
• Unbegrenzte Online-Transaktionen: Alle elektronischen Buchungen und Transaktionen sind im Paketpreis inbegriffen.

Die Karte unterstützt auch moderne Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay. Dies ermöglicht Ihnen flexibles und zeitgemäßes Bezahlen im Geschäftsalltag.

Zudem profitieren Sie von der Möglichkeit, Ihre Ausgaben effizient zu verwalten und zu überwachen. Dies hilft Ihnen, den Überblick über Ihre Geschäftsfinanzen zu behalten.

Fazit und Empfehlung

Die DKB Kreditkarte bietet viele Vorteile, aber auch einige Einschränkungen. Ihre Eignung hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen und Nutzungsgewohnheiten ab.

Für wen lohnt sich die DKB Kreditkarte besonders?

Die DKB Visa Kreditkarte ist ein vielseitiges Finanzprodukt, das sich für eine breite Zielgruppe eignet. Besonders attraktiv ist sie für Personen, die häufig im Ausland unterwegs sind oder regelmäßig Bargeld abheben müssen. Doch für wen lohnt sich diese Karte wirklich, und welche Vor- und Nachteile sollten Sie beachten?

Merkmal	DKB Visa Kreditkarte	Barclays Visa	American Express Green Card
Jahresgebühr	29,88 €	0 €	60 €
Bargeldabhebung Inland	Kostenlos	3,5% (mind. 5,95 €)	4% (mind. 5 €)
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos für Aktivkunden	3,5% (mind. 5,95 €)	4% (mind. 5 €)
Fremdwährungsgebühr	0% für Aktivkunden, sonst 2,2%	0%	2%
Versicherungspaket	Optionale Zusatzversicherungen	Reiseversicherung inklusive	Reiseversicherung inklusive
Bonusprogramm	Keine Punkte	Keine Punkte	Membership Rewards
Zusatzkarte	Kostenlos	Kostenlos	35 € pro Jahr
Zahlungsziel	Bis zu 30 Tage	Bis zu 51 Tage	Bis zu 30 Tage
Teilzahlung	Nicht möglich	Möglich	Möglich
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja
Kontaktloses Bezahlen	Ja	Ja	Ja
Einlagensicherung	100.000 € pro Kunde	100.000 € pro Kunde	100.000 € pro Kunde

Ein herausragendes Merkmal der DKB Visa Kreditkarte ist die monatliche Gebühr von 2,49 Euro, was einer Jahresgebühr von 29,88 Euro entspricht. Im Vergleich zu anderen Kreditkarten wie der American Express Green Card, die eine höhere Jahresgebühr verlangt, ist dies ein moderater Preis. Allerdings gibt es auch komplett kostenlose Alternativen wie die Barclays Visa.

Für Vielreisende und Personen, die häufig im Ausland Geld abheben oder in Fremdwährungen bezahlen, bietet die DKB Kreditkarte besondere Vorteile. Als Aktivkunde profitieren Sie von kostenlosen Bargeldabhebungen weltweit und zahlen keine Fremdwährungsgebühren. Dies kann erhebliche Einsparungen bedeuten, insbesondere im Vergleich zu Karten wie der American Express Green Card, die Gebühren für Fremdwährungstransaktionen erhebt.

Ein weiterer Pluspunkt der DKB Kreditkarte ist die Möglichkeit, optionale Versicherungspakete hinzuzubuchen. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihren Versicherungsschutz individuell an Ihre Bedürfnisse anzupassen. Im Gegensatz dazu bieten sowohl Barclays als auch American Express bereits inkludierte Reiseversicherungen an, was für manche Kunden attraktiver sein könnte.

Für Kunden, die Wert auf Bonusprogramme legen, könnte die DKB Kreditkarte weniger interessant sein, da sie kein Punktesystem anbietet. Hier hat die American Express Green Card mit ihrem Membership Rewards Programm einen klaren Vorteil.

Die DKB Kreditkarte eignet sich besonders für diejenigen, die eine flexible Zahlungsmethode suchen, ohne sich um Teilzahlungsoptionen zu kümmern. Das Zahlungsziel von bis zu 30 Tagen bietet ausreichend Flexibilität für die meisten Nutzer. Allerdings bieten sowohl Barclays als auch American Express die Möglichkeit zur Teilzahlung, was für einige Kunden von Vorteil sein könnte.

In Bezug auf moderne Zahlungsmethoden steht die DKB Kreditkarte anderen nicht nach. Sie unterstützt kontaktloses Bezahlen sowie Apple Pay und Google Pay, was sie für technikaffine Nutzer attraktiv macht.

Wann sollte man sich für eine Alternative entscheiden?

Die DKB Visa Kreditkarte ist seit langem eine beliebte Wahl für viele Verbraucher. Allerdings gibt es Situationen, in denen eine Alternative sinnvoller sein kann. Um Ihnen bei dieser Entscheidung zu helfen, betrachten wir die Vor- und Nachteile der DKB Kreditkarte im Vergleich zu anderen Angeboten.

Merkmal	DKB Visa	Barclays Visa	Hanseatic GenialCard	Bank Norwegian Visa
Jahresgebühr	29,88 €	0 €	0 €	0 €
Bargeldabhebung Inland	Kostenlos	3,5% (mind. 5,95 €)	3% (mind. 4 €)	3% (mind. 3 €)
Bargeldabhebung Ausland	Kostenlos für Aktivkunden	3,5% (mind. 5,95 €)	3% (mind. 4 €)	Kostenlos
Fremdwährungsgebühr	0% für Aktivkunden, sonst 2,2%	0%	1,74%	0%
Versicherungspaket	Optionale Zusatzversicherungen	Reiseversicherung inklusive	Keine	Reiseversicherung inklusive
Bonusprogramm	Keines	Keines	Keines	Keines
Zusatzkarte	Kostenlos	Kostenlos	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar
Zahlungsziel	Bis zu 30 Tage	Bis zu 51 Tage	Bis zu 51 Tage	Bis zu 45 Tage
Teilzahlung	Nicht möglich	Möglich	Möglich	Möglich
Apple Pay / Google Pay	Ja	Ja	Ja	Ja
Kontaktloses Bezahlen	Ja	Ja	Ja	Ja
Einlagensicherung	100.000 € pro Kunde	100.000 € pro Kunde	100.000 € pro Kunde	100.000 € pro Kunde

Ein wesentlicher Punkt, der für eine Alternative sprechen könnte, ist die Jahresgebühr. Während die DKB Visa eine jährliche Gebühr von 29,88 € erhebt, bieten Alternativen wie die Barclays Visa, die Hanseatic GenialCard und die Bank Norwegian Visa ihre Karten ohne jährliche Kosten an. Wenn Sie eine Kreditkarte suchen, die keine laufenden Kosten verursacht, könnte eine dieser Alternativen attraktiver sein.

Für Vielreisende und Personen, die häufig im Ausland Geld abheben, bietet die DKB Kreditkarte zwar kostenlose Abhebungen für Aktivkunden, aber nicht jeder qualifiziert sich dafür. Die Bank Norwegian Visa könnte hier eine interessante Alternative sein, da sie generell kostenlose Bargeldabhebungen im Ausland ermöglicht, ohne dass bestimmte Bedingungen erfüllt werden müssen.

Wenn Sie Wert auf ein längeres Zahlungsziel legen, könnten die Alternativen ebenfalls attraktiver sein. Sowohl die Barclays Visa als auch die Hanseatic GenialCard bieten ein Zahlungsziel von bis zu 51 Tagen, während die DKB Visa nur 30 Tage gewährt. Dies kann Ihnen mehr Flexibilität bei der Rückzahlung Ihrer Ausgaben geben.

Ein weiterer Aspekt, der für eine Alternative sprechen könnte, ist die Möglichkeit zur Teilzahlung. Während die DKB Visa diese Option nicht anbietet, erlauben alle genannten Alternativen eine Ratenzahlung. Dies kann in finanziellen Engpässen von Vorteil sein, auch wenn es generell ratsam ist, den vollen Betrag zurückzuzahlen, um hohe Zinsen zu vermeiden.

Wenn Sie besonderen Wert auf inkludierte Versicherungsleistungen legen, könnten die Barclays Visa oder die Bank Norwegian Visa interessanter sein. Beide bieten eine Reiseversicherung im Kartenpaket an, während die DKB Visa nur optionale Zusatzversicherungen gegen Aufpreis anbietet.

Für Kunden, die häufig in Fremdwährungen bezahlen, bieten sowohl die DKB Visa (für Aktivkunden) als auch die Barclays Visa und die Bank Norwegian Visa gebührenfreie Transaktionen an. Die Hanseatic GenialCard erhebt hingegen eine geringe Gebühr von 1,74%, was bei häufigen Auslandseinsätzen ins Gewicht fallen kann.

Häufig gestellte Fragen

Die DKB Visa Kreditkarte wirft bei vielen Nutzern Fragen auf. Hier finden Sie Antworten zu Kosten, Beantragung, Leistungen und weiteren wichtigen Aspekten.

Welche Kosten sind mit der Nutzung einer DKB Visa Kreditkarte verbunden?

Die DKB Visa Kreditkarte ist mit einer Jahresgebühr von 29,88 € verbunden, was einer monatlichen Gebühr von 2,49 € entspricht. Für Aktivkunden bietet die Karte jedoch einige kostenlose Leistungen:

• Weltweit kostenloses Bezahlen in jeder Währung
• Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit an Geldautomaten
• Keine Fremdwährungsgebühren für Aktivkunden (für Nicht-Aktivkunden fällt eine Gebühr von 2,2% an)

Es fallen keine zusätzlichen Kosten für die Kartenproduktion oder -zustellung an. Beachten Sie, dass für Nicht-Aktivkunden möglicherweise zusätzliche Gebühren für bestimmte Dienstleistungen anfallen können.

Wie kann ich eine Kreditkarte bei der DKB beantragen?

Um eine DKB Visa Kreditkarte zu beantragen, folgen Sie diesen Schritten:

1. Besuchen Sie die offizielle DKB-Website.
2. Wählen Sie das Produkt „Visa Kreditkarte“ aus.
3. Füllen Sie das Online-Antragsformular mit Ihren persönlichen Daten aus.
4. Führen Sie eine Identitätsprüfung durch das PostIdent-Verfahren durch.
5. Nach erfolgreicher Prüfung Ihrer Unterlagen erhalten Sie Ihre Kreditkarte per Post.

Beachten Sie, dass die DKB Visa Kreditkarte in der Regel in Verbindung mit einem DKB-Girokonto ausgegeben wird. Es kann daher erforderlich sein, auch ein Girokonto zu eröffnen, falls Sie noch keines bei der DKB haben.

Welche Leistungen beinhaltet das Versicherungspaket der DKB Kreditkarte?

Die DKB Visa Kreditkarte bietet standardmäßig kein umfassendes Versicherungspaket an. Stattdessen haben Kunden die Möglichkeit, optionale Zusatzversicherungen gegen einen Aufpreis abzuschließen. Diese können je nach individuellen Bedürfnissen ausgewählt werden und umfassen typischerweise:

• Reiseversicherungen (z.B. Reiserücktrittsversicherung, Auslandskrankenversicherung)
• Reisegepäckversicherung
• Mietwagen-Vollkaskoversicherung

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Versicherungen nicht standardmäßig in der Karte enthalten sind, sondern separat abgeschlossen und bezahlt werden müssen. Für genauere Informationen zu den verfügbaren Versicherungsoptionen und deren Kosten sollten Sie sich direkt an die DKB wenden oder deren aktuelle Angebote auf der offiziellen Website prüfen.

Gibt es eine Mindestlaufzeit für die DKB Kreditkarte?

Ja, die DKB Kreditkarte hat eine Mindestlaufzeit von einem Jahr. Das bedeutet, dass Sie die Karte mindestens für diesen Zeitraum behalten müssen, bevor Sie sie kündigen können. Diese Regelung ist bei vielen Kreditkartenanbietern üblich und dient dazu, die Kosten für die Kartenausstellung und -verwaltung zu decken.

Wie kann ich meine DKB Kreditkarte für den Auslandseinsatz aktivieren?

Ihre DKB Kreditkarte ist grundsätzlich für den Auslandseinsatz freigeschaltet und muss nicht extra aktiviert werden. Sie können weltweit an über 38 Millionen Akzeptanzstellen bargeldlos bezahlen. Allerdings empfiehlt es sich, vor einer Auslandsreise folgende Schritte zu beachten:

1. Überprüfen Sie Ihr Kartenlimit und passen Sie es gegebenenfalls an.
2. Informieren Sie die DKB über Ihre Reiseziele, um unerwartete Kartensperrungen zu vermeiden.
3. Nutzen Sie die Card Control-Funktion, um selbst festzulegen, wo und wie Ihre Karte einsetzbar sein soll.
4. Stellen Sie sicher, dass Ihre Kontaktdaten aktuell sind, damit die Bank Sie im Notfall erreichen kann.

Wie und unter welchen Bedingungen kann ich meine DKB Kreditkarte kündigen?

Die Kündigung Ihrer DKB Kreditkarte ist unter folgenden Bedingungen möglich:

1. Die Mindestlaufzeit von einem Jahr muss abgelaufen sein.
2. Es dürfen keine offenen Forderungen auf der Kreditkarte bestehen.

Um Ihre DKB Kreditkarte zu kündigen, haben Sie mehrere Möglichkeiten:

1. Über das Online-Banking: Loggen Sie sich in Ihr DKB-Konto ein und nutzen Sie die dort verfügbare Kündigungsfunktion.
2. Per E-Mail: Senden Sie eine Kündigungserklärung an die DKB-Kundenservice-E-Mail-Adresse.
3. Per Post: Schicken Sie ein Kündigungsschreiben an die Postadresse der DKB.
4. Telefonisch: Kontaktieren Sie den DKB-Kundenservice und erklären Sie Ihren Kündigungswunsch.

Beachten Sie, dass die Kündigung der Kreditkarte nicht automatisch zur Kündigung Ihres DKB-Girokontos führt. Wenn Sie beide Produkte kündigen möchten, müssen Sie dies separat angeben.

Es ist ratsam, vor der Kündigung alle ausstehenden Zahlungen zu begleichen und eventuelle Daueraufträge oder Lastschriften, die über die Kreditkarte laufen, auf ein anderes Konto umzustellen.